Wie können junge Finanzplaner eine Finanzberatungspraxis erfolgreich einführen? Indem Sie vorausplanen und fünf Schlüsselelemente einer soliden Praxis priorisieren: Finanzierung, Teambildung, Technologie, Vertrieb und Marketing.
Das wahre Risiko für Finanzberater ist jedoch, den Status Quo zu akzeptieren und überhaupt nichts zu tun, um ihre Praktiken zu rationalisieren und zu verbessern. Finanzplaner können sich dieses Risiko angesichts der wachsenden Größe des Branchenwettbewerbs nicht leisten.
Betrachten Sie dies - nach Angaben des US Bureau of Labor Statistics (BLS) - die Zahl der US-amerikanischen Finanzberater wird von 2010 bis 2020 um 32% wachsen, was laut BLS "viel schneller als der Durchschnitt aller Berufe ist". . "
Dieses anstehende Wachstum ist auf die wachsende Nachfrage von Babyboomern zur Altersvorsorge zurückzuführen, da diese näher an ihre Goldenen Jahre herankommen. Um sich von diesem Wettbewerb abzugrenzen, müssen Finanzberater ihre Geschäfte als dynamisch betrachten - i. e. Unternehmen, die ständig wachsen und sich verbessern müssen.
Wie kann ich diese imposante Aufgabe am besten lösen? Versuchen Sie diese Tipps von Beratern, die jahrelange Erfahrung auf dem Gebiet haben - und die durch Versuch und Irrtum gelernt haben, was funktioniert und was nicht in der Finanzplanungsbranche:
Spezialisieren - und heben sich von Ihre Konkurrenz
Pamela Plick, eine Finanzplanerin und Gründerin ihrer eigenen Firma, pamelaplick. com sagt, Planer sollten eine Nische finden und sie dominieren: "Als Finanzplaner können wir nicht alles für alle Menschen sein", sagt sie. "Indem Sie eine Nische anpeilen, werden Sie ein Experte in der Bereitstellung von Lösungen für diese spezielle Gruppe."
Zum Beispiel sagt Plick, dass Sie sich für die Zusammenarbeit mit Unternehmerinnen, Witwen oder Zahnärzten entscheiden können, oder die Nische kann auch ortsbezogen sein. "Oder Sie könnten Rentner in einer bestimmten Gated Community oder einem Country Club ansprechen", sagt sie. ..

Sei ein Delegator
Plick berät auch, was wichtig ist und wo du gut bist - und delegiere oder outsource den Rest. "Konzentriere dich auf wichtige Aufgaben wie Marketing, Networking und Treffen mit Kunden Wenn Sie das können, lagern Sie die administrativen Aufgaben aus ", rät sie.

Passen Sie die Anforderungen Ihres Kunden an - und verbinden Sie sich mit diesem Kunden
Leonard Wright, CPA, Finanzplaner und Mitglied der Nationalen CPA-Finanzkompetenzkommission der AICPA, sagt, dass ein Kunde eine spezifische Mission, Vision hat. Werte und Ziele, und die guten Planer erfahren, was diese Erwartungen sind. "Während sie sie vielleicht nicht genau kennen, ist es unsere Aufgabe, sie herauszuholen", sagt er. "Wenn die Planung und Beratung im Zusammenhang mit der Planung nicht Verbinden Sie sich mit der Mission, der Vision, den Werten und Zielen des Klienten, der Klient migriert weg.Wenn der Klient nicht versteht, warum der Berater Empfehlungen für ihren Nutzen abgibt, werden sie sich wundern, warum der Berater tut, was er empfiehlt, und eine instinktive emotionale Reaktion haben, jemanden zu suchen, der sie versteht. "

Beteiligen Sie sich an Ihrer Gemeinde
Steven Kolinsky, Mitbegründer von Kolinsky Wealth Management und ein 30-jähriger Branchenveteran, rät Ihnen, Ihre Gemeinde kennenzulernen und sich in Ihrer Stadt zu engagieren. " Being großzügig mit Ihrer Zeit und Talent in Ihrer Gemeinde erhöht Ihr Profil und lässt Sie die Menschen um Sie herum kennen ", sagt er." Wir hatten vor kurzem ein Treffen mit einem jungen Paar, das nicht bereit war zu investieren, aber suchte Rat über ihre finanziellen Parameter beim Kauf ihrer ersten Heimat. "
Lernen Sie lokale professionelle Buchhalter kennen
Kolinsky sagt, dass die Verbindung mit lokalen CPAs eine gute Möglichkeit ist, Ihre verwalteten Vermögen zu verbessern. uns durch die echten Beziehungen Wir haben uns mit CPAs kultiviert, ihnen gezeigt, wie wir Geschäfte machen und sie können uns ihre Kunden anvertrauen ", sagt er." Diese Beziehungen haben Zeit gebraucht, um zu bauen, aber sie haben sich gegenseitig begünstigt. "
Ziel für jüngere Kunden < In den USA und auf der ganzen Welt gibt es eine dramatische Verlagerung von Vermögenswerten, Tendenz steigend bei jüngeren Anlegern. Laut Deloitte Wealth Management kann die Vermögensverwaltungsbranche bis 2018 ein Gesamtvermögen von 28 Billionen US-Dollar erwarten.
"Der Schlüsselfaktor für die Bedienung der jüngeren Generation muss das Praxismanagement und die Empfehlungen eines Beraters nicht dramatisch verändern", sagt Jill Jacques, Wealth Management und Senior Lead Director bei North Highland, einem globalen Beratungsunternehmen. Alles über die Einbeziehung von ansprechenden Online- und persönlichen Tools, die eine wechselseitige Konversation ermöglichen, um für ein sich entwickelndes Publikum relevant zu bleiben. " Sie empfiehlt, über sehr beliebte Websites wie Facebook, Linked-in, Twitter und Google+ ein jüngeres Publikum aufzubauen.
Beschneiden Sie Ihre Kundenliste
Eine Umfrage unter "Elite" Finanzberatern von
Financial Planning aus dem Jahr 2012 zeigt, dass die meisten Jahresverdiener mit einem Einkommen von 1 Million und mehr weniger - und nicht mehr - Kunden bedienen. Mit weniger Kunden können Berater mehr Zeit mit der Arbeit an Kundenbeziehungen und dem Aufbau von Kundenzufriedenheit verbringen. Dies wiederum schafft eine größere Kundenbindung und erhöht die Wahrscheinlichkeit, dass Ihre Kunden auf andere wohlhabende Kunden verweisen.
Die Studie
Finanzplanung besagt, dass man sich auf diese wohlhabenden Investoren konzentrieren sollte, um von weniger Kunden Zugang zu mehr Vermögenswerten zu erhalten. Die Daten besagen, dass die Berater mit dem höchsten Einkommen, die von Studienforschern aufgespürt werden, sagen, dass ihre Liste der sogenannten Elite-Berater mit durchschnittlich 83 Kunden arbeitet, von denen jeder mindestens 1 Million Dollar an Vermögenswerten bei den Beratern hat. Das ist verglichen mit fast 73 Klienten für jeden Berater, der zwischen $ 500, 000 und $ 1 Million verdient, und 23 Klienten für die am schlechtesten verdienende Gruppe, die von der Zeitschrift befragt wird.

The Bottom Line

Wie die obigen Tipps zeigen, geht es beim Aufbau einer besseren Finanzberatungspraxis darum, sich auf ein paar bahnbrechende Schritte zu konzentrieren - und sie gut zu machen.
"Wenn Sie sich mit den von Ihnen empfohlenen Produkten auskennen, sich in der Investmentbranche weiterbilden und Ihre Kundenbedürfnisse stets über Ihre eigenen stellen, ist das ein großer Vorsprung", sagt Kolinsky.
Darüber hinaus sei kreativ, komme in die Community und online und baue deine eigene einzigartige Finanzberatungsmarke - eine, die dich einen Schritt vor deiner Konkurrenz hält.