Selbst wenn Vermögenswerte nach einer Scheidung aufgeteilt werden, nehmen ehemalige Ehegatten und Erben in vielen Fällen die Dienste von Rechtsanwälten und Gerichten in Anspruch, um die Begünstigten des Altersversorgungsvermögens eines verstorbenen Ruhestands zu bestimmen. Kontoinhaber. Dies geschieht, wenn der Verstorbene seine Begünstigtenbezeichnung nach einer Scheidung oder Wiederverheiratung nicht aktualisiert hat. Personen, die vor kurzem geschieden wurden, können ihren Nutznießern den Stress und den rechtlichen Kampf ersparen, indem sie ihre Begünstigtenbezeichnungen korrekt aktualisieren.
In Ihrem Fall kann das Ergebnis, da der Kontoinhaber bereits verstorben ist, von den Bestimmungen im Plandokument abhängen. Einige Dokumente sehen vor, dass eine begünstigte Benennung bei einer Scheidung widerrufen wird. Einige staatliche Gesetze enthalten ähnliche Bestimmungen.
Wenn das Konto ein qualifizierter Plan ist, wie z. B. eine Gewinnbeteiligung, ein Geldkauf oder ein leistungsorientierter Plan, ist der überlebende Ehegatte in der Regel der Begünstigte.
Um sicher zu sein, überprüfen Sie mit dem Verwalter, ob es ein IRA ist, oder überprüfen Sie mit dem Planverwalter, dass es ein qualifizierter Plan ist.
Lesen Sie zum diesbezüglichen Lesen Scheidung? Verstehen Sie die Regeln zur Aufteilung von Planwerten .
Diese Frage wurde von Denise Appleby beantwortet.
Die Firma, für die ich arbeite, sagte, dass der Beitrag von 401 (k) nur auf dem geraden Zeitlohn basieren kann! Das Unternehmen, für das ich vorher gearbeitet habe, erlaubte mir, einen Beitrag zum Bruttogewinn zu leisten. Hat sich das Gesetz geändert oder ist der aktuelle Arbeitgeber falsch?
Die Verordnung (das Gesetz), die Ihre spezifische Frage behandelt, hat sich nicht geändert. Aber beide Arbeitgeber haben vielleicht recht. Hier ist der Grund: Die Vorschriften erlauben es dem Arbeitgeber, bis zu einem gewissen Grad zu bestimmen, was als "förderfähige Vergütung / Vergütung" für die Bestimmung von Beiträgen zum Plan definiert wird.
Mein Onkel ist vor kurzem gestorben. Er bezeichnete 1997 meine Mutter und meinen Vater nach seiner Scheidung als seine Begünstigten und nahm nach seiner Wiederverheiratung im Jahr 2000 keine Änderungen vor. Der derzeitige Ehepartner meines Onkels kämpft nun um Geld aus dem Plan. Hat sie ein Bein
Hängt es davon ab. Wenn der Pensionsplan ein qualifizierter Plan ist, würde der Planverwalter auf das Plandokument verweisen, um festzustellen, wer der designierte Begünstigte ist. Das Plandokument erläutert die Regeln, denen der qualifizierte Plan unterliegt. Im Allgemeinen sehen qualifizierte Pläne vor, dass der überlebende Ehegatte des Verstorbenen der Begünstigte ist, es sei denn, der überlebende Ehegatte hat eine Verzichtserklärung unterzeichnet, die eine andere Regelung zulässt.
Wenn ein Trust als Begünstigter eines IRA benannt wird, kann der Treuhänder dieses Treuhandfonds zum Begünstigten werden, ohne dass der IRA-Eigentümer das Formular "Change of Beneficiary" unterzeichnet hat.
Während der IRA-Besitzer lebt, kann nur der IRA-Besitzer den designierten Nutznießer der IRA wechseln. Ausnahmen können gelten, wenn es einen Anwalt gibt, in dem eine Vollmacht Bestimmungen enthält, die diesen Agenten dazu ermächtigen, im Namen des IRA-Eigentümers zu handeln.