Eine der größten Steuerschulden, die die meisten Menschen zahlen, ist die Bundeseinkommenssteuer, die jedes Jahr im April auf IRS-Formular 1040 berechnet wird. Drei andere wichtige Steuern kommen von Ihrem Staat oder Ort: Staatseinkommensteuern, Verkaufssteuern und Grundsteuern. Die Art und Weise, wie jede Steuerart berechnet wird, ist kompliziert; Faktoren wie Einkommensniveau, Familienstand und Wohnsitzland beeinflussen Ihre Steuersätze.

Einfache Vergleiche zwischen Äpfeln und Äpfeln, wie viel Steuern Sie in einem Bundesstaat gegen einen anderen zahlen müssen, sind unmöglich. Und da Sie die staatliche Einkommenssteuer auf das Geld zahlen, das Sie verdienen, die Umsatzsteuer auf das Geld, das Sie ausgeben, und die Grundsteuer auf den Wert jeder Immobilie, die Sie besitzen könnten, können Sie nicht einfach die Durchschnittsraten in jedem Staat addieren und sie einstufen. vom niedrigsten zum höchsten.

Wenn Sie jedoch versuchen zu entscheiden, wo Sie wohnen möchten oder wo Sie Ihr Unternehmen finden können - und Steuern sind ein Faktor bei Ihrer Entscheidung - können die Tabellen, die wir erstellt haben, Ihnen ein großes Bild vermitteln. Verwenden Sie als Ausgangspunkt für mehr Forschung darüber, wie Steuern in jedem Staat Ihre einzigartige Situation beeinflussen würde.

Einkommenssteuer: Über das Geld, das Sie verdienen

Staatliche Einkommensteuersätze sind nur in den wenigen Staaten einfach, die entweder keine Einkommenssteuer erheben oder eine Pauschalgebühr verlangen, egal was Sie verdienen. In anderen Staaten hängt der Einkommenssteuersatz, den Sie zahlen, davon ab, in welche Einkommensklasse Sie fallen, und jeder Staat legt seine eigenen Klammern auf verschiedene Einkommensstufen fest. In einigen Staaten zahlen die meisten Steuerzahler in der unteren und mittleren Klasse den höchsten Satz; in anderen musst du mehr als 1 Million Dollar verdienen, um die höchste Rate zu bezahlen.

Die folgenden Diagramme listen einfach den Einkommensteuersatz auf, den Sie in jedem Bundesstaat zahlen würden, wenn Sie das vom US Census Bureau berechnete Medianeinkommen im Jahr 2012 hätten. Ihre Steuerbescheinigung hängt auch von den Befreiungen, Abzügen und Gutschriften ab, für die Sie sich qualifizieren - und die Staaten unterscheiden sich darin, welche Steuervergünstigungen sie anbieten und wer sich qualifiziert.

Hier sind die 10 besten ( boldface ) und 10 schlechtesten ( Kursivschrift ) Zustände, zusammen mit den 30 Zuständen, die in der Mitte fallen, zum Bezahlen staatliche Einkommenssteuern, ob Sie als alleinstehend oder verheiratet einreichen.

ZUSTAND	2014 Einkommensteuertarif - Singles ($ 26, 989 Medianeinkommen)	STATE	2014 Income Tax Rate - Familien ($ 62, 241 Medianeinkommen)
Alaska	0. 00%	Alaska	0. 00%
Florida	0. 00%	Florida	0. 00%
Nevada	0. 00%	Nevada	0. 00%
New Hampshire	0. 00%	New Hampshire	0. 00%
South Dakota	0. 00%	South Dakota	0. 00%
Texas	0. 00%	Texas	0. 00%
Washington	0. 00%	Washington	0. 00%
Wyoming	0. 00%	Wyoming	0. 00%
Norddakota	1. 51%	Norddakota	2. 82%
New Jersey	1. 75%	New Jersey	3. 50%
Pennsylvania	3.07%	Pennsylvania	3. 07%
Arizona	3. 36%	Arizona	3. 36%
Indiana	3. 40%	Indiana	3. 40%
Ohio	3. 22%	Ohio	3. 76%
Vermont	3. 55%	Vermont	3. 55%
Rhode Island	3. 75%	Rhode Island	4. 75%
Louisiana	4. 00%	Louisiana	4. 00%
Kalifornien	4. 00%	Kalifornien	6. 00%
Michigan	4. 25%	Michigan	4. 25%
West Virginia	4. 50%	West Virginia	6. 5%
Colorado	4. 63%	Colorado	4. 63%
Maryland	4. 75%	Maryland	4. 75%
Kansas	4. 90%	Kansas	4. 90%
New Mexico	4. 90%	New Mexico	4. 90%
Alabama	5. 00%	Alabama	5. 00%
Connecticut	5. 00%	Connecticut	5. 00%
Illinois	5. 00%	Illinois	5. 00%
Mississippi	5. 00%	Mississippi	5. 00%
Utah	5. 00%	Utah	5. 00%
Nebraska	5. 01%	Nebraska	6. 84%
Massachusetts	5. 25%	Massachusetts	5. 25%
Oklahoma	5. 25%	Oklahoma	5. 25%
Delaware	5. 55%	Delaware	6. 60%
Virginia	5. 75%	Virginia	5. 75%
Kentucky	5. 80%	Kentucky	5. 80%
Georgien	6. 00%	Georgien	6. 00%
Missouri	6. 00%	Missouri	6. 00%
Tennessee	6. 00%	Tennessee	6. 00%
Arkansas	6. 00%	Arkansas	7. 00%
New York	6. 45%	New York	6. 45%
Iowa	6. 48%	Iowa	7. 92%
Wisconsin	6. 27%	Wisconsin	6. 27%
Montana	6. 90%	Montana	6. 90%
North Carolina	5, 80%	North Carolina	5. 80%
South Carolina	7. 00%	South Carolina	7. 00%
Minnesota	7. 05%	Minnesota	7. 05%
Idaho	7. 40%	Idaho	7. 40%
Hawaii	7. 60%	Hawaii	7. 90%
Maine	7. 95%	Maine	7. 95%
Oregon	9. 00%	Oregon	9. 00%

Datenquelle: Steuersätze. org, "Einkommenssteuersätze nach Bundesstaaten", einzelne Seiten mit Steuerklammern für jeden Staat, der von // www verlinkt ist. Steuersätze. org / taxtables / einkommenssteuer nach staat.

Umsatzsteuer: Auf das Geld, das Sie ausgeben

Die Bestimmung der Staaten, die die niedrigste Umsatzsteuerlast haben, ist ein wenig kompliziert, weil der tatsächliche Umsatzsteuersatz, den Sie zahlen, von der Stadt abhängt, in der Sie leben. Ihre Umsatzsteuersätze werden zusätzlich zu den US-Umsatzsteuersätzen erhoben. Daher ist es hilfreich, den Basissteuersatz zu kennen, den Sie zahlen, um überall im Bundesstaat einkaufen zu können.

Die folgende Tabelle ordnet die Staaten von niedrigsten bis höchsten in Bezug auf ihre Umsatzsteuerbelastungen, wobei die 10 besten in Fettschrift , die 10 schlechtesten in Kursivschrift und die 30 mittleren gibt einen regulären Typ an. Es zeigt auch, welche Umsatzsteuer Sie in jeder bevölkerungsreichsten Stadt des Staates zahlen und wie viel höher diese Rate als die staatliche Umsatzsteuer ist.

STATE	2014 Staatliche Verkaufssteuer%	Die bevölkerungsreichste Stadt des Staates, ab 2010 US-Volkszählung	Staat 2014 + Lokale Verkaufssteuer% in der volkreichsten Stadt	Prozent-Punkt-Differenz zw.Staatliche und lokale Umsatzsteuerrate
Alaska	0. 000	Verankerung	0. 000	0. 000
Delaware	0. 000	Wilmington	0. 000	0. 000
Montana	0. 000	Abrechnungen	0. 000	0. 000
New Hampshire	0. 000	Manchester	0. 000	0. 000
Oregon	0. 000	Portland	0. 000	0. 000
Colorado	2. 900	Denver	7. 620	4. 720
Hawaii	4. 000	Honolulu	4. 500	0. 500
South Dakota	4. 000	Sioux Falls	6. 000	2. 000
Wyoming	4. 000	Cheyenne	6. 000	2. 000
Georgien	4. 000	Atlanta	8. 000	4. 000
New York	4. 000	New York City	8. 880	4. 880
Alabama	4. 000	Birmingham	9. 000	5. 000
Louisiana	4. 000	New Orleans	9. 000	5. 000
Missouri	4. 225	Kansas City	8. 780	4. 555
Virginia	4. 300	Virginia Beach	6. 000	1. 700
Oklahoma	4. 500	Oklahoma City	8. 380	3. 880
Utah	4. 700	Salt Lake City	6. 850	2. 150
North Carolina	4. 750	Charlotte	7. 250	2. 500
Wisconsin	5. 000	Milwaukee	5. 600	0. 600
North Dakota	5. 000	Fargo	7. 500	2. 500
New Mexico	5. 125	Albuquerque	7. 000	1. 875
Maine	5. 500	Portland	5. 500	0. 000
Nebraska	5. 500	Omaha	7. 000	1. 500
Ohio	5. 750	Columbus	7. 500	1. 750
Idaho	6. 000	Boise	6. 000	0. 000
Iowa	6. 000	Des Moines	6. 000	0. 000
Kentucky	6. 000	Louisville	6. 000	0. 000
Maryland	6. 000	Baltimore	6. 000	0. 000
Michigan	6. 000	Detroit	6. 000	0. 000
West Virginia	6. 000	Charleston	6. 500	0. 500
Florida	6. 000	Jacksonville	7. 000	1. 000
Vermont	6. 000	Burlington	7. 000	1. 000
Pennsylvania	6. 000	Philadelphia	8. 000	2. 000
South Carolina	6. 000	Kolumbien	8. 000	2. 000
Massachusetts	6. 250	Boston	6. 250	0. 000
Texas	6. 250	Houston	8. 250	2. 000
Illinois	6. 250	Chicago	9. 250	3. 000
Kansas	6. 150	Wichita	7. 150	1. 000
Connecticut	6. 350	Bridgeport	6. 350	0. 000
Arkansas	6. 500	Little Rock	9. 000	2. 500
Washington	6. 500	Seattle	9. 500	3. 000
Kalifornien	7. 500	Los Angeles	9. 750	2. 250
Arizona	5. 600	Phoenix	8. 300	2. 700
Nevada	6. 850	Las Vegas	8. 100	1. 250
Minnesota	6. 875	Minneapolis	7. 780	0. 905
Indiana	7. 000	Indianapolis	7. 000	0. 000
New Jersey	7. 000	Newark	7. 000	0. 000
Rhode Island	7. 000	Vorsehung	7. 000	0. 000
Mississippi	7. 000	Jackson	8. 000	1. 000
Tennessee	7.000	Memphis	9. 250	2. 250

Datenquellen: Living Information Center im Ruhestand, "Steuern nach Staat", // www. Ruhestand. com / Steuern-nach-Staat; US Census Bureau, United States Census 2010 Einwohnerzahlen, Pressemitteilungen für jeden Staat, verschiedene Monate, 2011, // www. Volkszählung. gov / newsroom / releases / archive / 2010_census /; Verkaufssteuer. com, "Staatliche Umsatzsteuersätze," // www. Verkaufssteuer. com /.

Grundsteuer: Auf den Immobilien, die Sie besitzen

Wenn Sie planen, ein Haus zu besitzen, werden Sie wissen wollen, wie der Grundsteuersatz an den Orten ist, die Sie erwägen. Aber die Grundsteuern werden auf lokaler Ebene festgelegt, nicht auf staatlicher Ebene. In einigen Gegenden können Sie die Straße in eine andere Stadt überqueren und eine drastisch andere Rate bezahlen, obwohl Sie in der gleichen Gegend mit ähnlicher Ausstattung und Lebensqualität leben.

Grundsteuern werden durch Faktoren wie Eigenheimzulagen, wie oft die Immobilienwerte neu bewertet werden und jährliche Obergrenzen für Grundsteuererhöhungen, wie zum Beispiel Kaliforniens jährliche Obergrenze von 2% unter Proposition 13, beeinflusst. In einigen Ländern sind die Eigenheimbefreiungen nur für Steuerzahler verfügbar, die eine Einkommensschwelle unterschreiten und / oder sich als Senioren qualifizieren; andere geben diese Ausnahmen an jeden Eigentümer, der die Immobilie als seinen Hauptwohnsitz einnimmt.

Auch hier sind die 10 Staaten mit den niedrigsten durchschnittlichen Grundsteuern in boldface ; die 10 mit den höchsten sind kursiv .

STATE	Durchschnittlicher Grundsteuersatz für den Status Median Home Value, 2014
Louisiana	0. 18%
Hawaii	0. 26%
Alabama	0. 33%
Delaware	0. 43%
West Virginia	0. 49%
South Carolina	0. 50%
Arkansas	0. 52%
Mississippi	0. 52%
New Mexico	0. 55%
Wyoming	0. 58%
Colorado	0. 60%
Utah	0. 60%
Tennessee	0. 68%
Idaho	0. 69%
Arizona	0. 72%
Kentucky	0. 72%
Kalifornien	0. 74%
Oklahoma	0. 74%
Virginia	0. 74%
North Carolina	0. 78%
Georgien	0. 83%
Montana	0. 83%
Nevada	0. 84%
Indiana	0. 85%
Maryland	0. 87%
Oregon	0. 87%
Missouri	0. 91%
Washington	0. 92%
Florida	0. 97%
Massachusetts	1. 04%
Minnesota	1. 05%
Maine	1. 09%
New York	1. 23%
South Dakota	1. 28%
Iowa	1. 29%
Kansas	1. 29%
Pennsylvania	1. 35%
Rhode Island	1. 35%
Ohio	1. 36%
Alaska	1. 04%
Norddakota	1. 42%
Vermont	1. 59%
Michigan	1. 62%
Connecticut	1. 63%
Illinois	1. 73%
Nebraska	1. 76%
Wisconsin	1. 76%
Texas	1. 81%
New Hampshire	1. 86%
New Jersey	1. 89%

Datenquelle: Steuersätze. org, "Grundsteuern nach Bundesstaat", einzelne Seiten mit einem durchschnittlichen Prozentsatz des Heimatwerts für jeden Staat, der mit // www. Steuersätze. org / taxtables / Grundsteuer-nach-Staat .

Andere Faktoren

Diese Diagramme berücksichtigen nicht den bedeutenden Anteil der Steuern, den viele Menschen an andere Staaten als ihren Wohnsitz zahlen.Wir zahlen diese Steuern, wenn wir reisen oder wenn wir Einkommen in einem anderen Staat verdienen. Ein weiterer zu berücksichtigender Faktor ist, dass Sie zwar höhere Steuern in einem Staat im Vergleich zu einem anderen Staat zahlen, aber möglicherweise auch im höher besteuerten Staat mehr verdienen können. Die Frage ist, ob Sie genug Geld verdienen, um die Kosten für die höhere Steuerbelastung auszugleichen oder zu übertreffen.

Auch wenn Sie zunächst in einen Staat gezogen werden, der keine Einkommenssteuer oder keine Umsatzsteuer hat, ist es wichtig, das große Ganze zu betrachten: Die Staaten kompensieren oft niedrigere Steuern in einem Gebiet mit höheren Steuern in einem anderen. Von der Regierung bereitgestellte Dienstleistungen müssen irgendwie finanziert werden.

Sind niedrige Steuersätze immer eine gute Sache?

Sie können davon ausgehen, dass höhere Steuern zwar lästig sind, sie aber bedeuten, dass Sie mehr und bessere öffentliche Dienstleistungen für Ihre Dollars erhalten - glattere Straßen, höhere öffentliche Schulen und schönere Parks. Aber nur weil Regierungsbeamte viele Steuergelder zur Verfügung haben, bedeutet das nicht, dass sie sie weise ausgeben. In ähnlicher Weise bedeuten niedrige Steuersätze nicht notwendigerweise, dass öffentliche Dienstleistungen fehlen. Die Politiker könnten Steuergelder in diesen Ländern sorgfältig ausgeben, und sie könnten bestimmte Dienstleistungen, die die Regierung normalerweise anbietet, an den Privatsektor abtreten.

Wie bei jedem anderen Kauf müssen Sie mehr nachdenken, um zu sehen, was Sie tatsächlich für Ihr Geld bekommen, denn ein höherer Preis (oder in diesem Fall eine höhere Steuerrechnung) bedeutet nicht immer bessere Qualität. ein niedrigerer Preis bedeutet nicht immer minderwertige Qualität.

The Bottom Line

Viele Staaten erlegen ihren Einwohnern ähnliche Steuerbelastungen auf; Wenn Sie erwägen, in diesen Staaten zu leben, sind Steuern wahrscheinlich kein entscheidender Faktor. Aber am oberen und unteren Ende gibt es große Unterschiede in den Steuerbelastungen, die einen wirklichen Einfluss auf Ihre Fähigkeit haben könnten, kurzfristig über die Runden zu kommen und auf lange Sicht zu sparen.

Während Steuersätze nicht Ihre erste oder sogar fünfte Überlegung sein können, sind sie manchmal der Tiebreaker in einer engen Entscheidung. Weitere Informationen dazu, wie Sie diese Zahlen interpretieren und zur Entscheidungsfindung verwenden können, finden Sie unter Mit der größten (und kleinsten) Steuerbelastung .