In Fidelitys Ertrags- und Realrenditekategorie gibt es drei Investmentfonds, eine Untergruppe ihrer Asset-Allokationskategorie, zu der auch Zieldatum, Zielrisiko, ausgeglichene Allokation und Einkommensersatzfonds gehören. Die Vermögensallokationsfonds von Fidelity konzentrieren sich auf die Bereitstellung einer Mischung von Anlagen in verschiedenen Anlageklassen, um die Volatilität zu reduzieren und eine Anlagestrategie anzubieten, die ausgewogen ist, um sowohl Ertrags- als auch Kapitalzuwachs zu erzielen.

Fidelity Investments

Gegründet im Jahr 1946 und mit Hauptsitz in Boston, betreibt Fidelity Investments zehn Regionalbüros in den Vereinigten Staaten im Westen von Denver. Fidelity ist der zweitgrößte Anbieter von Investmentfonds und Finanzplanungsdiensten weltweit. Im Dezember 2015 hat Fidelity ein Kundenvermögen von über 5 Billionen US-Dollar und ein verwaltetes Vermögen von knapp über 2 Billionen US-Dollar (AUM). Fidelity bietet Investmentfonds, Versicherungsprodukte, Mitarbeiter-Leistungsprogramme, Brokerage-Dienstleistungen und Vermögensverwaltungsdienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Hunderte von Investmentfonds an, die sich in die primären Kategorien von inländischem Eigenkapital, internationalem Aktienkapital, Sektoren, Anleihen, Asset Allocation, Index- und Geldmarktfonds aufteilen.

1) Fidelity Strategic Income Fund (FSICX)

Der Fidelity Strategic Income Fund wurde 1998 aufgelegt. Dieser Fonds investiert seine 7 USD. Vermögenswerte in Höhe von 4 Mrd. USD vorwiegend in Schuldtiteln, einschließlich Investment-Grade- und Non-Investment-Grade-Anleihen. Der Fonds kann in Schwellenländer- oder andere ausländische Wertpapiere sowie in hochrentierliche Wertpapiere investieren. Der typische Anlagemix des Fonds besteht aus ca. 40% High-Yield-Anleihen, 30% US-Staatsanleihen und Investment-Grade-Anleihen, 15% Emerging Markets-Wertpapieren und 15% ausländischen Wertpapieren aus Industrieländern. Das Hauptanlageziel des Fonds ist ein hohes laufendes Einkommen. Das sekundäre Ziel ist langfristiger Kapitalzuwachs.

Die Lead-Fonds-Portfoliomanagerin ist Joanna Bewick, die seit 1997 bei Fidelity ist und mehrere Fonds in der Asset Allocation-Gruppe verwaltet. Bewick hat einen MBA von der University of Pittsburgh. Weitere Mitglieder des siebenköpfigen Management-Teams des Fonds sind Ford O'Neil, Mark Notkin und Bill Irving.

Die Kostenquote des Fonds beträgt 0. 71% und liegt damit unter dem Durchschnitt der Kategorie. Die Dividendenrendite des Fonds beträgt 3. 6%. Die jährliche Portfolioumschlagshäufigkeit beträgt 118%. Zu den wichtigsten Positionen gehören Schuldverschreibungen und Anleihen aus den USA, Schuldverschreibungen von GMAC und Energy Future Holdings Corporation sowie japanische Staatsanleihen. Die zehnjährige annualisierte Rendite per Dezember 2015 liegt bei 5,7% und übertraf damit den Kategoriedurchschnitt von 5,1%. Morningstar bewertet diesen Fonds als durchschnittliches Risiko und überdurchschnittliche Renditen.

2) Fidelity Strategic Dividend and Income Fund (FSDIX)

Der Fidelity Strategic Dividend and Income Fund wurde 2003 aufgelegt und hat 4 USD. 8 Milliarden an Vermögenswerten. Der Fonds strebt Erträge und in zweiter Linie Kapitalwachstum durch einen Anlagemix aus Dividenden auszahlenden Aktien und hybriden Wertpapieren an. Typischerweise werden die Vermögenswerte des Fonds zu etwa 50% an Aktien mit hoher Dividende, zu 20% an Vorzugsaktien und zu jeweils 15% an Immobilien-Investmentfonds (REITs) und wandelbare Wertpapiere vergeben. Die Allokation ist teilweise darauf ausgelegt, die Volatilität aufgrund der geringen Korrelation zwischen den verschiedenen Anlagen des Fonds zu reduzieren.

Bewick ist der leitende Portfoliomanager des fünfköpfigen Management-Teams dieses Fonds. Die Kostenquote des Fonds beträgt 0. 75%. Die Dividendenrendite beträgt 2. 57%. Der Portfolioumschlag des Fonds beträgt 58%. Die fünf größten Positionen des Fonds sind Johnson & Johnson, Chevron, Procter & Gamble, AT & T und Pfizer. Die 10-Jahres-Durchschnittsrendite für den Fonds liegt bei 5,67% und damit deutlich über dem Kategoriedurchschnitt von 4,6%. Morningstar bewertet diesen Strategic Dividend and Income Fund als überdurchschnittlich in Bezug auf Risiko und Rendite.

3) Fidelity Strategischer Realer Rückkehrfonds (FSRRX)

Der Fidelity Strategic Real Return Fonds wurde 2005 aufgelegt. Der Fonds hat 0 USD. 87 Milliarden in AUM. Das Anlageziel des Fonds ist eine inflationsbereinigte reale Rendite durch angemessene Risikoinvestitionen. Der gewöhnliche Vermögensallokationsmix des Fonds beträgt 30% bei inflationsgeschützten Schuldverschreibungen, 25% bei variabel verzinslichen Hochzinsdarlehen, 25% bei Rohstoffen oder Rohstoffderivaten und 20% bei REITs oder anderen Immobilienanlagen.

Bewick ist auch leitender Portfoliomanager für diesen Fonds und leitet ein sechsköpfiges Managementteam. Die Portfoliomanager berücksichtigen fundamentale Faktoren wie die finanzielle Verfassung des Emittenten, seine Position in seinem Industrie- oder Marktsektor sowie die allgemeinen wirtschaftlichen und aktuellen Marktbedingungen.

Die Kostenquote des Fonds beträgt 0. 79%. Die Dividendenrendite beträgt 1. 98%. Die jährliche Portfolioumsatzquote ist mit 23% relativ niedrig. Primärfondsbestände sind US-amerikanische Schuldverschreibungen und Anleihen, Schuldtitel von GMAC und Energy Future Holdings Corporation sowie japanische Staatsanleihen. Der 10-Jahresdurchschnitt der annualisierten Rendite liegt bei 2,3% und damit deutlich unter dem Kategoriedurchschnitt von 4,1%. Morningstar bewertet den Fonds als überdurchschnittliches Risiko mit niedrigen Renditen.