Bei einer volatilen Börse und steigenden Zinsen machen die aktuellen Marktbedingungen die Diversifizierung der Altersvorsorge noch wichtiger als normal. Bei Banken gehaltene Barmittel in Kombination mit Anlagen in breit gestreuten Investmentfonds können diese Diversifizierung für die Altersrentner bieten.

Legg Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc38. 97 + 0. 72% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) ist eine globale Vermögensverwaltungsgesellschaft mit über 670 Assur Management (AUM) zum 31. März 2016. Legg Mason und seine verbundenen Unternehmen bieten eine breite Auswahl an Investmentfonds an, die alle Ebenen der Risikobereitschaft und des Renditewunsches berücksichtigen.

Zwei Fonds eignen sich sehr gut für die Diversifizierung eines gesamten Portfolios, und zwei weitere Fonds eignen sich gut, um den Wachstumsanteil eines Portfolios zu diversifizieren und gleichzeitig höhere Renditen zu erzielen. Die Renditen für die vier Fonds werden unter Verwendung des Nettoinventarwerts (NAV) von Anteilen der Klasse A berechnet, auch wenn vier dieser Fonds normalerweise eine Verkaufslast haben. Es ist möglich, den Ausgabeaufschlag zu reduzieren oder zu eliminieren, indem eine größere Investition in die Legg Mason-Fondsfamilie getätigt wird. Einige Broker wie Fidelity Investments verzichten auf die Verkaufslast ihrer Kunden und erheben keine Transaktionsgebühren.

ClearBridge-Large-Cap-Wachstumsfonds (SBLGX)

Der ClearBridge-Large-Cap-Wachstumsfonds strebt Kapitalzuwachs durch die Investition in gut geführte Large-Cap-Unternehmen mit überdurchschnittlichen Aussichten auf Gewinnwachstum und Aktienkurs Anerkennung. Während sich die meisten dieser Titel im S & P 500 Index befinden, investierten die Fondsmanager in etwa 50 Unternehmen, die ihrer Meinung nach den Markt übertreffen können. Sie haben gute Arbeit geleistet, um ihre Ziele zu erreichen. Dieser mit vier Sternen bewertete Morningstar-Fonds erzielte über drei Jahre annualisierte Gesamtrenditen von 20. 09% und 16.51% über fünf Jahre.

Legg Mason Opportunity Trust (LMOPX)

Dieser risikoreiche High-Return-Fonds eignet sich nicht für konservative Anleger. Es eignet sich für einen Teil des Vermögens von Anlegern, die nach größeren Erträgen suchen und 10 oder mehr Jahre vor der Pensionierung haben. Der legendäre Bill Miller ist einer der Manager des Legg Mason Opportunity Trust.

Der Fonds strebt langfristiges Kapitalwachstum an. Die Fondsmanager sind nicht durch den Anlagestil, die Anlageklasse oder die Art des Finanzinstruments eingeschränkt. Sie können auch bis zu 10% des Nettovermögens des Fonds nutzen. Dieser risiko- und renditestarke Ansatz hat über drei Jahre annualisierte Gesamtrenditen von 29,67% und über fünf Jahre von 14,4% erzielt. Die annualisierte Gesamtrendite des Fonds für zehn Jahre beträgt 4. 16% und liegt damit unter der annualisierten Gesamtrendite des S & P 500 Index Fund von 6.91%.

QS Legg Mason Conservative Wachstumsfonds (SBBAX)

Der QS Legg Mason Conservative Wachstumsfonds investiert nicht direkt in Stammaktien oder Anleihen; Stattdessen ist es ein Dachfonds.Der Conservative Growth Fund investiert in verschiedene andere Investmentfonds, die von Legg Mason und seinen verbundenen Unternehmen verwaltet werden. Es gleicht das Fondsvermögen zwischen Anlagen in Aktienfonds und Anlagen in Rentenfonds mit mindestens 35% in jeder Anlageklasse, jedoch nicht mehr als 65% aus. Die Fonds halten hauptsächlich US-Wertpapiere mit einem gewissen internationalen Engagement.

Dieser Dachfondsansatz mit Vermögenswerten, die auf über 15 einzelne Investmentfonds verteilt sind, bietet Anlegern eine breite Diversität. ihre Investition gibt ihnen kleine Stücke von über 1 000 verschiedenen Wertpapieren. Investoren erhalten auch eine angemessene Rendite für einen ausgewogenen Fonds. Der Fonds erzielte annualisierte Gesamtrenditen von 6,7% über drei Jahre, 7,12% über fünf Jahre und 5,12% über 10 Jahre.

QS Batterymarch S & P 500 Indexfonds (SBSPX)

Ziel des QS Batterymarch S & P 500 Indexfonds ist es, das Wachstum und die Renditen des Standard & Poor's (S & P) 500 Index zu verfolgen. Dies wird erreicht, indem alle 500 Aktien, die den Index ausmachen, in direktem Verhältnis zu ihrer Kapitalgewichtung innerhalb des Indexes gekauft werden. Die Anlage in einen S & P 500 Indexfonds bietet Anlegern einen Teilbesitz an den 500 größten börsennotierten US-amerikanischen Unternehmen.

Ein zusätzlicher Vorteil für einen Indexfonds besteht darin, dass er passiv verwaltet wird, so dass er niedrigere Gebühren hat als aktiv verwaltete Investmentfonds und oft eine bessere Rendite erzielt. Der Fonds erzielte annualisierte Gesamtrenditen von 15. 41% über drei Jahre und 13. 75% über fünf Jahre.