Putnam Investments ist eine der ältesten Investmentfondsgesellschaften. Das Unternehmen bietet seit 1937 Fonds für Investoren an und verwaltet Vermögenswerte in Höhe von $ 125 Milliarden. Es bietet seinen Anlegern seit Dezember 2015 80 verschiedene Investmentfonds an. Fünf seiner Fonds sind gute Kandidaten für Altersvorsorge und bieten Anlegern Einkommen, Stabilität, Wachstum und Diversifizierung. Der Ausgleich zwischen den Fonds hängt von den Bedürfnissen des einzelnen Anlegers ab. Eine allgemeine Faustregel für Anleger, die sich dem Ruhestand nähern, besteht darin, einen eher konservativen Einkommensansatz zu wählen, während Anleger, die für den Ruhestand sparen, stärker auf Wachstum ausgerichtet sein sollten. Die folgenden fünf Fonds sind für die Verwendung in oder aus einem Pensionsplan geeignet. IRA oder Roth IRA Investoren erhalten einen zusätzlichen Vorteil aus der Steuerbefreiung von Einkommen.

Aktieneinlagefonds (PEYAX)

Ein idealer Fonds für ein Altersdiversifizierungsportfolio ist der Aktieneinlagefonds. Der Fonds investiert in große US-Unternehmen, die Dividenden zahlen und unterbewertet sind. Es sucht nach Unternehmen, die das Potenzial für eine langfristige Wertsteigerung des Aktienwerts und die Fähigkeit besitzen, die Dividende kontinuierlich zu erhöhen. Dividenden sind entscheidend, da 40% der langfristigen Gesamtrendite des S & P 500 auf Dividenden zurückzuführen sind. Dieser hoch bewertete Fonds hat in den letzten fünf Jahren eine Rendite von 12.81% erzielt und weist eine laufende Rendite von 1.38% auf. Es ist würdig, eine größere Zuteilung von Anlegern zu erhalten und eignet sich entweder für eine Roth IRA oder eine traditionelle IRA.

Ausgeglichener Fonds (PGEOX)

Der Balanced Fund bietet Anlegern seit 1937 eine Mischung aus Aktien und Anleihen. Er verfügt über eine lange Geschichte stetiger Erträge und legt die Grundlage für einen Großteil von Putnam's Investment. Philosophie. In Anleihen zu investieren ist normalerweise eine schlechte Idee, wenn die Zinssätze steigen, da die Anleihen mit fallenden Zinsen fallen. Die Mehrzahl der Anleihen im Portfolio des Fonds sind kurzfristige Anleihen. Wenn diese Schuldverschreibungen fällig werden, kann das Geld in neuen Anleihen mit dem höheren Zinssatz reinvestiert werden, ohne Verlust des Kapitals. Diese Positionierung zeigt eine ordnungsgemäße Verwaltung an.

60% der Bestände des Fonds bestehen aus Aktien großer inländischer Kapitalgesellschaften. Der Fonds ist in vielen Branchen und in zahlreichen Unternehmen stark diversifiziert. Die annualisierte Rendite für fünf Jahre beträgt 8. 65% und die laufende Rendite beträgt 1. 16%

Fonds für Wachstum und Erträge (PGRWX)

Der Fonds für Wachstum und Erträge investiert in Blue-Chip-US-Aktien, die unterbewertet sind und Dividenden zahlen. Dieser Fonds und der Equity Income Fund haben unterschiedliche Manager. Jeder Manager hat ein Portfolio erstellt, das anders ist und sich dennoch mit dem anderen überschneidet. Die Anlage in diesen Fonds zusätzlich zum Aktieneinkommensfonds und zum ausgeglichenen Fonds bietet eine zusätzliche Diversifizierung.Der Fonds für Wachstum und Einkommen verfügt über eine annualisierte Rendite von fünf Jahren auf 10.79% und eine laufende Rendite von 1.47%.

Multi-Cap Value Fund (VSCAX)

Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung sind nicht die einzigen Wachstumsmöglichkeiten. Ein gut diversifiziertes Portfolio benötigt ein gewisses Engagement im gesamten Aktienuniversum. Der Multi-Cap Value Fund nutzt das Wachstumspotenzial in allen Phasen der Unternehmensentwicklung. Es werden Anlagen in Small Caps, Mid Caps und Large Caps getätigt, die Anlegern die Vorteile eines frühzeitigen Unternehmenswachstums sowie das stabilere Wachstum und die Abwehr von größeren Unternehmen bieten. Der Multi-Cap Value Fund hat eine fünfjährige annualisierte Rendite von 13,8% mit einer 1,11-Rendite.