Aktive Trader gruppieren sich oft in zwei Lager: die Daytrader und die Swingtrader. Beide wollen von kurzfristigen Aktienbewegungen profitieren (gegenüber langfristigen Anlagen), aber welche Handelsstrategie ist die bessere? Im Folgenden untersuchen wir die Vor- und Nachteile des Tageshandels im Vergleich zum Swing-Trading.

Wie der Name schon andeutet, umfasst Day Trading Dutzende von Trades an einem einzigen Tag, basierend auf technischen Analysen und anspruchsvollen Chartingsystemen. Das Ziel des Tageshändlers ist es, seinen Lebensunterhalt mit dem Handel von Aktien, Rohstoffen oder Währungen zu bestreiten, indem er kleine Gewinne bei zahlreichen Trades macht und Verluste bei unrentablen Trades begrenzt. Day-Trader halten typischerweise keine Positionen oder besitzen keine Wertpapiere über Nacht.

Der Swing-Handel basiert auf der Identifizierung von Schwankungen in Aktien, Rohstoffen und Währungen, die über einen Zeitraum von Tagen stattfinden. Ein Swinghandel kann ein paar Tage bis zu ein paar Wochen dauern. Im Gegensatz zu einem Day-Trader ist es unwahrscheinlich, dass ein Swingtrader solche Trades zu einer Vollzeitkarriere macht.

Day Trading Pro und Contra

Pro

• Potentielle Gewinnchancen : Der größte Reiz des Day Trading ist das Potenzial für spektakuläre Gewinne. Aber das ist vielleicht nur eine Möglichkeit für das seltene Individuum, das alle Eigenschaften besitzt - wie Entschlossenheit, Disziplin und Fleiß - um ein erfolgreicher Day Trader zu werden.
• Sei dein eigener Chef : Der Day Trader arbeitet alleine, unabhängig von den Launen von Corporate-Bigwigs. Er kann einen flexiblen Arbeitsplan haben, sich wann immer nötig Zeit nehmen und in seinem eigenen Tempo arbeiten, im Gegensatz zu jemandem auf dem Laufband des Unternehmens.
• Nie langweilig : Langtags-Trader lieben den Nervenkitzel, sich Tag für Tag gegen den Markt und andere Profis durchzusetzen. Der Adrenalinstoß aus dem Schnellfeuerhandel ist etwas, das nicht viele Händler zugeben werden, aber ist ein großer Faktor in ihrer Entscheidung, vom Handel zu leben, verglichen mit dem Verkauf von Widgets oder dem Überziehen von Zahlen in einer Bürozelle.
• Teure Bildung nicht erforderlich : Für viele Finanzjobs ist der richtige Abschluss an der richtigen Universität Voraussetzung für ein Vorstellungsgespräch. Im Gegensatz dazu erfordert Day Trading keine teure Ausbildung von einer Ivy League Schule. Während es keine formalen pädagogischen Voraussetzungen gibt, ein Day Trader zu werden ( siehe Best Undergraduate Degrees für Day Trader), können Kurse in technischer Analyse und EDV-Handel sehr hilfreich sein.
• Selbstständige Leistungen : Als Selbständiger kann ein Day Trader bestimmte steuerliche Aufwendungen abschreiben, die von einer beschäftigten Person nicht geltend gemacht werden können.

Cons

• Risiko substanzieller Verluste : In einer Publikation des Anlegers mit dem Titel "Day Trading: Your Dollars at Risk" weist die US-Börsenaufsicht darauf hin, dass finanzielle Verluste in den ersten Monaten des Handels, und viele gehen nie in einen Gewinn bringenden Status über. " Während die SEC warnt, dass Day-Trader nur Geld riskieren sollten, das sie sich leisten können zu verlieren, ist die Realität, dass viele Day Trader enorme Verluste an geliehenen Geldern, entweder durch Margentrades oder Kapital aus der Familie oder anderen Quellen entlehnen. Diese Verluste können nicht nur ihre Tageshandelskarriere beschneiden, sondern auch erhebliche Schulden verursachen.
• Signifikante Anlauf- und laufende Kosten : Daytrader müssen mit Hochfrequenzhändlern, Hedgefonds und anderen Marktexperten konkurrieren, die Millionen ausgeben, um Handelsvorteile zu erlangen. In dieser Umgebung hat ein Day-Trader kaum eine andere Wahl, als stark in eine Handelsplattform, Chart-Software, Computer auf dem neuesten Stand der Technik und dergleichen zu investieren. Die laufenden Kosten umfassen Kosten für die Erlangung von Live-Kursnotierungen und Provisionsaufwendungen, die sich aufgrund des Handelsvolumens summieren können.
• Sei dein eigener Chef : Um es wirklich zu versuchen, muss ein Trader seinen Tagesjob kündigen und seinen monatlichen Gehaltsscheck abgeben. Von da an muss sich der Daytrader ganz und gar auf seine eigenen Fähigkeiten und Anstrengungen verlassen, um genug Profit zu generieren, um die Rechnungen bezahlen und einen anständigen Lebensstil genießen zu können.
• Hoher Stress und Burnout-Risiko : Der Tageshandel ist stressig, weil man mehrere Bildschirme beobachten muss, um Handelsmöglichkeiten zu erkennen, und dann schnell handeln kann, um sie auszunutzen. Das muss Tag für Tag geschehen, und die Forderung nach einem so hohen Konzentrationsgrad und Konzentrationsgrad kann oft zum Burnout führen.

Swing Trading Pro und Contra

Pro

• Muss nicht Ihr Vollzeitjob sein : Jeder mit dem Wissen und dem Investitionskapital kann Swing Trading ausprobieren. Aufgrund des längeren Zeitrahmens (von Tagen bis Wochen im Gegensatz zu Minuten und Stunden) müssen Transaktionen nicht ständig überwacht werden. Ein Swing-Trader kann sogar einen separaten Vollzeitjob (solange er nicht ständig die Handelsbildschirme bei der Arbeit überprüft) aufrechterhalten.
• Potenzial für signifikante Gewinne : Trades benötigen in der Regel Zeit zum Ausarbeiten, und wenn ein Trade einige Tage oder Wochen offen gehalten wird, kann dies zu höheren Gewinnen führen, als mehrmals am selben Tag ein- und ausgezahlt werden.
• Konstante Überwachung nicht erforderlich : Der Swingtrader kann Stoppverluste an Ort und Stelle setzen. Zwar besteht die Gefahr, dass ein Stop zu einem ungünstigen Preis durchgeführt wird, aber es schlägt die ständige Überwachung aller offenen Positionen, die ein Merkmal des Tageshandels ist.
• Weniger Stress und Burnout-Risiko : Da es sich bei Swing-Trading selten um eine Vollzeitbeschäftigung handelt, ist die Wahrscheinlichkeit von Burnout durch Stress deutlich geringer. Swingtrader haben in der Regel eine reguläre Arbeit oder eine andere Einkommensquelle, aus der sie Handelsverluste ausgleichen oder abmildern können.
• Teure Investition nicht erforderlich : Swing-Trading kann mit nur einem Computer und herkömmlichen Trading-Tools durchgeführt werden.Es erfordert nicht die neueste Technologie des Day-Trading.

Cons

• Höhere Margin-Anforderungen : Da der Swing-Handel normalerweise Positionen umfasst, die mindestens über Nacht gehalten werden, sind die Margin-Anforderungen höher. Maximale Hebelwirkung ist in der Regel das Doppelte des Eigenkapitals. Vergleichen Sie dies mit dem Tageshandel, bei dem die Margen das Vierfache des eigenen Kapitals sind.
• Risiko erheblicher Verluste : Wie bei jedem Handelsstil kann der Swing-Handel auch zu erheblichen Verlusten führen. Da Swing-Trader ihre Positionen länger halten als Day-Trader, laufen sie auch Gefahr, größere Verluste zu erleiden.

Tageshandel oder Swingtrading?

Day Trading und Swing Trading haben jeweils Vor- und Nachteile. Keine Strategie ist besser als die andere, und Händler sollten den Ansatz wählen, der für ihre Fähigkeiten, Vorlieben und ihren Lebensstil am besten funktioniert. Day-Trading eignet sich besser für Einzelpersonen, die leidenschaftlich über den Vollzeithandel traden und die drei Ds-Entschlossenheit, Disziplin und Sorgfalt besitzen (Voraussetzungen für einen erfolgreichen Day-Trading). Day-Trading-Erfolg erfordert auch ein fortgeschrittenes Verständnis von technischem Handel und Charting. Da der Tageshandel intensiv und stressig ist, sollten Händler in der Lage sein, ruhig zu bleiben und ihre Emotionen unter Beschuss zu halten. Day Trading beinhaltet Risiko-Händler sollten darauf vorbereitet sein, manchmal mit 100 Prozent Verlusten wegzugehen.

Swingtrading hingegen erfordert keine so beeindruckenden Eigenschaften. Da Swingtrading von jedermann mit etwas Investitionskapital unternommen werden kann und keine Vollzeitaufmerksamkeit erfordert, ist es eine realistische Wahl für Händler, die ihre Vollzeitjobs behalten möchten, aber auch in den Märkten sich bemühen. Swingtrader sollten auch in der Lage sein, eine Kombination aus fundamentaler und technischer Analyse statt nur technischer Analyse anzuwenden.

The Bottom Line

Day Trading und Swing Trading sollten erfahrenen Tradern überlassen werden, die die Risiken des Handels akzeptieren können. Day-Trading ist eine Vollzeitbeschäftigung, die volle Konzentration und intensive Konzentration erfordert. Swingtrading ist weit weniger anspruchsvoll. Es ist die richtige Wahl für diejenigen, die ihre Hand am Trading versuchen wollen, ohne dabei völlig in sie einzutauchen.