Warum hat Warren Buffett eine große Schar von Anhängern entwickelt? Nun, sicher, er hat ein Vermögen von fast 60 Milliarden Dollar angehäuft, was ihn zu einem der reichsten Menschen der Welt macht. Aber das ist nicht der einzige Grund, warum Profis und Amateure, die an Finanzmanagement interessiert sind, dem CEO von Berkshire Hathaway so eifrig folgen. Es gibt eine klare und robuste Logik zu Buffetts Philosophie, die es attraktiv für Fondsmanager und Kleinanleger gleichermaßen macht.

Insbesondere Rentner sollten sich ein paar Seiten aus Buffetts Spielbuch nehmen. Hier sind sechs, die besondere Bedeutung für diejenigen haben, die in die Zeit nach dem Arbeitstag eintreten.

1. Denken Sie Long-Term

Vor ein paar Jahren, ein Associated Press-LifeGoesStrong. com Umfrage ergab, dass mehr als einer von vier Erwachsenen erwarten, mindestens 90 zu leben, darunter fast die Hälfte derjenigen, die sie waren derzeit 65 oder älter. Und Volkszählungsdaten deuten darauf hin, dass um die Mitte des Jahrhunderts Neunhundertfünfundsiebzigste Jahre 2% der gesamten US-Bevölkerung ausmachen werden, verglichen mit 0,7% im Jahr 2010. Es ist also wichtig, dass Sie Ihr Geld auf dem letzten Platz halten.

Eine der besten Möglichkeiten, dies zu tun, besteht darin, einen bestimmten Prozentsatz Ihres Portfolios an der Börse zu halten.

Ja, das scheint gegen die gängige Meinung zu verstoßen: Senioren raten oft dazu, ihr Vermögen von der Wertsteigerung des Kapitals weg und in Richtung einkommensschaffender Vehikel zu verteilen.

Der Schlüssel, nach Buffett, ist, auf dem Markt zu bleiben, sich aber auf stabile Unternehmen zu konzentrieren, die auf lange Sicht wie ein gutes Spiel aussehen. Seine Bewunderung für einen bestimmten Hersteller von Erfrischungsgetränken ist ein perfektes Beispiel dafür. Im Jahr 1988 erwarb er mehr als eine Milliarde US-Dollar an Coca-Cola-Aktien und rechnete damit, dass seine starke Marke das Geschäft vor Wettbewerbern schützen würde.

Buffett stellte sich als richtig heraus. Der Aktienkurs von Coca-Cola wuchs in den nächsten 27 Jahren um das etwa 16-fache.

2. Machen Sie Ihre Hausaufgaben

Nicht alle Buffett-Investitionen haben nach seiner Fertigstellung wie Home Runs ausgesehen. Aber oft haben sich seine Entscheidungen im Laufe der Zeit als richtig erwiesen. Ein wichtiger Grund: Der ikonische Investor recherchiert, bevor er eine große Entscheidung trifft. Das gibt ihm oft das Vertrauen, einige weniger offensichtliche Wege einzuschlagen.

Das Spiel von Berkshire auf Burlington Northern Santa Fe im Jahr 2009 war ein typisches Beispiel. Nach einer großen Rezession erschien der Kauf eines großen Eisenbahnunternehmens, um es gelinde auszudrücken. Aber die Fundamentaldaten des Unternehmens schlugen etwas anderes vor.

Buffetts Zug sieht jetzt vorausschauend aus. Der Umsatz des Carriers stieg auf 23 $. 2 Milliarde in 2014, herauf von $ 18 Milliarde 2008, bevor Buffett es kaufte. Forschung hat ihre Früchte.

3. Halten Sie Emotion in Schach

Mamma- und Pop-Investoren treffen häufig Entscheidungen, die auf Bauchreaktionen basieren. Wenn der Markt nach Süden geht, beginnen sie, Aktien zu verkaufen. Wenn es los ist, kaufen sie mehr.Es ist natürlich, aber keine kluge Anlagestrategie, da sie oft am Ende Geld für die Verkäufe verlieren und zu viel für die Käufe ausgeben.

Buffett befürwortet das genaue Gegenteil. "Seien Sie ängstlich, wenn andere gierig sind, und seien Sie gierig, wenn andere ängstlich sind", schrieb er einmal in einem Aufsatz der New York Times. Befolgen Sie diesen Ratschlag, und Sie werden am Ende niedrig kaufen und hoch verkaufen, genau wie Sie maximieren den Gewinn.

Dies ist besonders wichtig für Menschen im Ruhestand. Der gelegentliche Abschwung ist unvermeidbar. Wenn Sie in Panik geraten und mit dem Verkauf beginnen, geben Sie dem Markt nicht die Zeit, sich zu erholen. Vergessen Sie nicht, wenn Sie in Ihren 60ern sind, haben Sie vielleicht gut 20 Jahre Zeit, um Marktschwankungen zu überstehen.

4. Investieren Sie in Ideen

Laut Buffett hat ein genialer CEO bei der Nicht unbedingt ein Unternehmen lohnt sich, sondern vielmehr Unternehmen mit einem unerschütterlichen Wettbewerbsvorteil.

Er hat Investoren einmal gesagt, dass sie Unternehmen auswählen sollen, die so großartig sind, dass selbst ein Idiot sie führen könnte. Dies gilt für eine bestimmte Organisation, und Sie sollten es sich zweimal überlegen, bevor Sie Aktien kaufen. 5. Versuchen Sie Passive Investing

Buffett hat sein Vermögen aufgebaut, indem er den Markt mit seinen Aktienpicks besiegt hat. Aber er erkennt, dass die meisten Menschen diese Fähigkeit nicht haben. In den letzten Jahren war er ein großer Befürworter von Indexfonds, deren Portfolios lediglich eine bestimmte Benchmark wie den S & P 500 nachahmen.

In einem Brief an Berkshire-Anleger schrieb er einmal: "Das Ziel des Nichtprofis sollte nicht sein. Gewinner zu sein - weder er noch seine "Helfer" können das tun -, sondern sollten vielmehr einen Querschnitt von Unternehmen besitzen, die insgesamt gut abschneiden müssen. "Für einige spezifische Ideen siehe

3 Passive Indexfonds, die im Jahr 2016 am besten für den Ruhestand sind (VCIT, HYG)

. Der Vorteil von Indexfonds besteht darin, dass sie ohne einen aktiven Fondsmanager Kostenquoten und andere Kosten niedrig halten (da sie einen niedrigen Umsatz haben, generieren sie auch geringere langfristige Kapitalgewinne, wodurch sie auch relativ steuereffizient sind) .. In der Tat hat Buffett den Treuhänder seines Nachlasses angewiesen, seiner Frau größtenteils Indexfonds zu hinterlassen, wenn er schließlich stirbt. 6. Finde einen guten Wert

Im Grunde genommen war Buffett immer ein Value-Investor und kaufte Aktien auf, die er für unterbewertet hält. Er kauft nur Aktien, die eine signifikante "Sicherheitsspanne" haben - das heißt, sie verkaufen sich deutlich unter dem, was sie wirklich wert sind. Wenn er glaubt, dass eine Aktie 20 Dollar pro Aktie wert ist, könnte er warten, bis er 17 Dollar erreicht.

Der Schlüssel ist dann Geduld. Wissen Sie, was Sie bereit sind, für eine Aktie oder einen Teil eines Indexfonds zu zahlen. Wenn der Markt mehr beherrscht, widerstehen Sie dem Drang, einzutauchen.

Wenn Sie bei Ihren Investitionen eine Sicherheitsspanne haben, maximieren Sie nicht nur potenzielle Gewinne, sondern minimieren potenzielle Verluste. Für jemanden, der bereits in den Ruhestand geht, ist das wichtiger denn je.

The Bottom Line

Es gibt einen Grund, warum Warren Buffet den Spitznamen "The Oracle of Omaha" verdient hat. "Seine Finanzberatung und -ideologie hat sich für einzelne Investoren, einschließlich Rentner, als wertvoll und machbar erwiesen. Sie haben vielleicht nicht seine Millionen zu investieren (wer tut das?), Aber Sie ernten sicherlich die Vorteile seiner Philosophie und Prinzipien, egal wie groß oder klein Ihr Portfolio ist.

Siehe auch

Beste Einkommensstrategien für Rentner

und Ist Buffet 90/10 Asset Allocation Sound?