Zu ​​den wichtigsten Prioritäten der registrierten Anlageberater (RIAs) im Jahr 2016 zählen die Stärkung der Cybersicherheit, Investitionen in Technologie und Personal sowie die Schaffung einer Grundlage für skalierbares Wachstum, so eine Studie von TD Ameritrade (AMTD > AMTDTD Ameritrade Holding Corp49 18-1.11% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ).

Rechts-, Compliance- und Regulierungsfragen sind inzwischen nicht mehr die Nr. 1 unter den Beratern, wie sie es in den letzten Jahren getan hatten, so die Umfrage. Stattdessen machen sich die Berater Gedanken über die Übertragung von Generationenvermögen, die sie als größte Bedrohung für ihre Praktiken sehen.

Die Umfrage befragte 302 RIAs, deren Unternehmen im Durchschnitt Vermögenswerte in Höhe von 265 Mio. USD verwalten. Lesen Sie weiter, um zu sehen, ob Ihre Geschäftsaussichten mit Ihren Kollegen übereinstimmen. (Zum diesbezüglichen Lesen finden Sie unter:

Tipps für kleine RIAs, die wachsen möchten. )

Pfad zum Wachstum

Viele RIAs verzeichneten 2015 ein starkes Wachstum und erwarten, dass sich dieser Trend im Jahr 2016 fortsetzen wird. Die meisten (79%) Projekte rechnen für dieses Jahr mit einem Anstieg des verwalteten Vermögens (AUM). Sie sagen voraus, dass die Vermögenswerte im Jahr 2016 durchschnittlich um 17% ansteigen werden. Von den 63% der Berater, deren Firmen in der zweiten Hälfte des letzten Jahres Kunden hinzugefügt haben, betrug die durchschnittliche Wachstumsrate 13%. TD Ameritrade fand auch heraus, dass die Hälfte der befragten Unternehmen in diesem Zeitraum höhere Umsätze verzeichnete. Der Umsatz stieg durchschnittlich um 14%.

Zu ​​den wichtigsten Prioritäten für RIAs gehören die Verbesserung der Effizienz ihrer Unternehmen, die Verbesserung des Kundenservices und der Kundenbereitstellung sowie Investitionen in neue Technologien. Wenn es um Technologie geht, hat Cybersicherheit oberste Priorität. Die Implementierung von Kundenbeziehungsmanagementsystemen, die dazu beitragen können, das Wachstum zu fördern, indem sie ihnen tiefere Einblicke in ihre Kunden geben und ihnen helfen, ihre Geschäftsaussichten zu identifizieren, folgt vorrangig.

Um neue Kunden zu gewinnen und die Vermögenswerte zu steigern, sagte mehr als die Hälfte der RIAs, dass sie in diesem Jahr neue Kundennischen anstreben und 47% planen, mehr für Marketing und Werbung auszugeben.

Um das Wachstum zu unterstützen, hat die Umfrage ergeben, dass RIAs in Menschen investieren. Fast ein Drittel gab an, noch in diesem Jahr Junior-Berater einstellen zu wollen. Dies wird Senior-Partner befreien, um sich auf Schlüsselkunden und Geschäftsentwicklung zu konzentrieren. Mehr als jeder Vierte wird Backoffice-Mitarbeiter hinzuziehen, um seinen Unternehmen zu helfen, größeres Ausmaß zu erreichen. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe:

RIAs: Warum Sie Ihre Gebühren aufrechnen sollten, ist ein großer Fehler. ) Berater gaben an, dass sie Kunden aus einer breiteren Palette von Kanälen anziehen, wobei ein kleinerer Teil von Makler im Vergleich zu früheren Erhebungen von TD Ameritrade durchgeführt. In der diesjährigen Umfrage berichteten RIAs aller Größen, dass mehr Investoren hinzukamen, die zuvor selbstständig waren, oder Kunden anderer RIAs, obwohl dieser Trend besonders stark unter Beratern ist, die Vermögenswerte von mehr als 250 Mio. USD verwalten.

Robo-Berater helfen

Die wachsende Beliebtheit von Robo-Beratern und der Wettbewerb, den sie in der Finanzberatungsbranche ausüben, beherrschten letztes Jahr die Nachrichten und tun dies auch weiterhin. Aber es scheint, dass traditionelle RIAs größtenteils unbeteiligt sind. Nur 1% sind "extrem besorgt" über die Bedrohung durch Robo-Berater für ihre Geschäfte. Dies stimmt mit einer im letzten Jahr von TD Ameritrade durchgeführten Umfrage überein. Etwas mehr als die Hälfte (51%) der Berater in diesem Jahr sind "überhaupt nicht betroffen", verglichen mit 62% im Jahr 2015.

Eine kleine, aber immer noch beachtliche Anzahl von RIAs (14%) gab an, Online-Investment-Services als Teil zu implementieren. ihrer Wachstumspläne. Sie entwickeln neue Online-Beratungstools oder Robo-Advisor-Angebote, um die neue Generation jüngerer Investoren anzuziehen. Die meisten dieser RIAs unternehmen jetzt Schritte, um dies zu tun. 85% planen, diese neuen Dienste bis Ende 2016 einzuführen. Dazu gehören 50%, die erwarten, dass ihre Robo-Advisor-Angebote bis Ende Juni verfügbar sein werden. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Ratgeber-Tipps für das Marketing an Nischenkunden. ) Ausblick für die Kunden vorsichtiger

Insgesamt bleiben die RIAs hinsichtlich der US-Wirtschaft und ihrer Aussichten für den Aktienmarkt optimistisch. Aber wenn es um Kundenportfolios geht, hegen sie mit ein wenig Vorsicht ihren Optimismus. Nur zwei von fünf Beratern gehen davon aus, dass der US-Aktienmarkt im ersten Halbjahr 2016 anziehen wird.

Insbesondere konzentrieren sich RIAs auf die Auswirkungen von Zinssätzen auf Aktien und Anleihen. Sie glauben auch, dass das verhaltene Unternehmenswachstum und die Arbeitslosigkeit in den USA die Kundenportfolios in diesem Jahr erheblich belasten könnten.

Infolge dieser verhaltenen Aussichten verlagern 64% Kunden in weniger volatile Vermögenswerte. Die Top-3-Berater, die bei ihren Kunden die Portfolios abheben, gehen aus Anleihen und anderen zinssensitiven Anlagen aus, gefolgt von dem Verkauf von Wertpapieren und der Umwandlung in Bargeld.

Die RIAs konzentrieren sich auf eine Reihe früherer aufkommender Trends, die nun Früchte tragen. Sie sind besorgt über das Ende der US-Zinssätze nahe Null, den Transfer von Vermögen von älteren Kunden an die nächste Generation von Investoren und die Herausforderungen, das Wachstum in ihren Unternehmen aufrechtzuerhalten. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe:

Wie Berater den Big-Wealth-Transfer in Angriff nehmen können. ) Die Umfrage ergab, dass Berater sich viel mehr um makroökonomische Trends und sich entwickelnde Kundenbedürfnisse kümmern als um rechtliche. Compliance und regulatorische Fragen. Letzteres war seit 2012 die größte Besorgnis unter den Beratern. Zum ersten Mal ist der generationenbezogene Vermögenstransfer die neue größte Wettbewerbsbedrohung für RIAs. Es folgt die Angst der Anleger, ihre eigenen Finanzen online zu verwalten.

Nachfolgeplanung

Weil sie hinsichtlich des Wachstums ihrer Firmen optimistisch sind, sagen die meisten befragten RIAs, dass sie es nicht eilig haben, in Rente zu gehen. Sie unternehmen jedoch immer noch eine Reihe von Schritten, um ihre Firmen auf die Nachfolge vorzubereiten. Bei einem Durchschnittsalter von 53 Jahren erwarten weniger als 10% der befragten Berater, innerhalb der nächsten fünf Jahre in den Ruhestand zu gehen, und zwei Drittel sagen, dass der Ruhestand mindestens ein Jahrzehnt zurückliegt.Gleichzeitig geben 24% an, in den nächsten sechs bis zehn Jahren in Rente gehen zu können.

Die Umfrage ergab, dass Berater bei der Nachfolgeplanung einen vielschichtigen Ansatz verfolgen. Die meisten sagen, dass ihre Nachfolger von der Firma kommen werden und viele erwarten, erfahrene Finanzberater einzustellen und zu pflegen, um zu übernehmen, wenn die Zeit kommt.

The Bottom Line

RIAs sind optimistisch über das Wachstum ihrer Praktiken im Jahr 2016. Investitionen in Technologie und Menschen sind einige der Wege, wie sie dieses Wachstum unterstützen wollen. Gleichzeitig haben rechtliche, Compliance- und Regulierungsfragen als Hauptanliegen den Generaltrading-Transfer in den Hintergrund gedrängt. Wenn es um die Portfolios ihrer Kunden geht, gehen sie vorsichtiger vor, indem sie sie in weniger volatile Anlagen umschichten. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe:

Tipps für RIAs, die nach langfristigem Wachstum suchen. )