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Exchange Traded Funds oder ETFs und Indexfonds sind bei Anlegern sehr beliebt; beide bieten Vorteile gegenüber aktiv gemanagten Investmentfonds. Die Frage, ob sie in Ihr Anlageportfolio aufgenommen werden sollen, hängt weitgehend davon ab, ob sie zu Ihrem persönlichen Anlagestil, Ihrer Strategie und Ihren Zielen passen.

Indexfonds sind passiv gemanagte Investmentfonds, die die Performance eines Marktindex wie den S & P 500 widerspiegeln. Die zwei Hauptvorteile von passiv verwalteten Indexfonds gegenüber aktiv verwalteten Investmentfonds sind (1) niedrigere Managementkostenquoten, die in der Regel eine Hälfte bis zwei Drittel weniger als aktiv verwaltete Fondsgebühren und (2) einfach die Tatsache, dass Indexfonds in der Vergangenheit die Mehrheit der aktiv gemanagten Fonds übertroffen haben. Es gibt jedoch einige aktiv gemanagte Fonds, die deutlich höhere Anlageerträge erzielen als Indexfonds, und der Hauptnachteil von Indexfonds ist der Mangel an Flexibilität, der automatisch verhindert, dass sie jemals dramatische Gewinne über die durchschnittliche Marktperformance hinaus erzielen können.

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Ein ETF ist eine Aktienanlage, die zur Nachbildung einer Rohware, eines Index, eines Marktsektors oder eines Wertpapierkorbs aufgebaut ist, der wie eine einzelne Aktie gehandelt wird. ETFs sind seit ihrem Auftritt in der Investitionsphase bei den Anlegern in der Beliebtheitsskala enorm gestiegen. Der Vergleich von ETFs mit Investmentfonds beinhaltet mehrere Faktoren, aber der aktuelle Konsens ist, dass der Gesamtvorteil ETFs zugute kommt. ETFs bieten unter anderem folgende Vorteile:

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- ETFs bieten den Vorteil, dass sie liquider sind, da sie wie Aktien gehandelt werden können. Sie können jederzeit während der Handelszeiten gekauft oder verkauft werden. Sie sind flexibler. Sie können kurz verkauft werden; ETFs sind sogar von der Uptick-Regel für Leerverkäufe ausgenommen, die für Aktien gilt. Sie können auch auf Margin gekauft, mit Limit-Aufträgen gekauft und mit Optionen abgesichert werden.
- ETFs haben niedrigere Verwaltungsgebühren.
- Sie sind günstiger in Bezug auf Steuern; Durch den Kauf und Verkauf von "Like-Art-Börsen" vermeiden die ETFs ein steuerpflichtiges Ereignis, das die täglichen Rücknahmekosten der Fonds vermeidet und Kapitalertragssteuern minimiert.
- ETFs sind für Kleinanleger leichter zugänglich, da Anleger einzelne Anteile eines ETFs kaufen können, während viele Investmentfonds Mindestanlagen von $ 2 500 oder mehr haben. Dies kann sich nachteilig auf die Transaktionskosten auswirken, da der Kauf von ETFs die Zahlung einer Maklerprovision bedeutet.
- ETFs bieten einen leichteren Zugang zu alternativen Anlagen und schaffen ein breiteres Spektrum an Anlagemöglichkeiten. Es gibt ETFs, die in Rohstoffe und Devisen investieren und die Möglichkeit bieten, umfassend in ausländische und aufstrebende Märkte zu investieren.

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Ein Nachteil von ETFs ist, dass sie Dividenden nicht reinvestieren können.

Indexfonds eignen sich im Allgemeinen eher für weniger anspruchsvolle, risikoscheue Anleger mit längerfristigem Anlagehorizont. Zum Beispiel diejenigen, die Aktieninvestment als Teil eines langfristigen Ruhestandsplanes verwenden und es vorziehen, die Dinge einfach zu halten, die Investitionskosten zu minimieren und darauf zu achten, dass angemessene Gewinne aus dem historischen Trend der Marktwerte im Laufe der Zeit entstehen.

ETFs sind attraktiver für Anleger mit eher praxisorientierten Anlagestilen, die aggressiv nach höheren kurzfristigen Renditen für Anlagen suchen, und anspruchsvolle Anleger, die einen besseren Zugang zu alternativen Anlagen wie dem Devisenmarkt und Futures wünschen.