Sie werden kein Milliardär werden, indem Sie an der Börse spielen. Es spielt keine Rolle, ob du wirklich gut bist und wirklich Glück hast. Es spielt keine Rolle, ob Sie mit einem relativ großen Vermögen beginnen. Der Aktienmarkt ist für viele Dinge gut, und das Investieren spielt in fast jeder finanziellen Zukunft eine Rolle, aber es ist kein Vehikel für Milliardäre.

Das soll nicht heißen, dass es unmöglich ist, zum Milliardär-Status zu werden. Forbes identifizierte in seiner 29. jährlichen Milliardär-Liste 1 826 Milliardäre, darunter 290 erstmalige Mitglieder. Die Superreichen der Welt kommen aus einer enormen Bandbreite von Hintergründen, und viele haben mit wenig oder gar keinem Geld begonnen. Die wichtigste Einsicht ist jedoch, dass keiner von ihnen es von einem Brokerage-Konto aus gemacht hat.

Warren Buffett, Vorsitzender von Berkshire Hathaway und selbstgebauter Milliardär, ist einer der reichsten Menschen auf dem Planeten. Er ist wahrscheinlich der bekannteste Investor aller Zeiten. Das Orakel von Omaha kaufte seine erste Aktie, sechs Aktien von Cities Service, als er gerade 11 Jahre alt war. Er blieb sein ganzes Leben bei den Märkten, trainierte unter dem großen Benjamin Graham, arbeitete mit Charlie Munger zusammen und stieg 2015 mit einem Nettovermögen von mehr als 62 Milliarden Dollar ein. Es ist eine fantastische Geschichte, aber eine, die leicht zu interpretieren, unmöglich zu emulieren ist und viel mehr als nur Portfoliomanagement erfordert.

Schauen Sie sich an, wie die Superreichen tatsächlich ihr Geld verdienen

Die meisten Leute bekommen die Buffett-Geschichte falsch. Oberflächlich gesehen sieht der Protagonist der Geschichte wie ein fleißiger, weiser Investor aus, der Geschäftsgrundlagen studierte, eine gute Aktienauswahl traf und eine Welle von überdurchschnittlichen Marktrenditen zu massiven Gewinnen führte.

Buffett ist nicht das einzige Beispiel. Carl Icahn und George Soros bauten seit den 1960er Jahren milliardenschwere Aktienportfolios und zogen dabei zahlreiche Nachahmer an. Jeder spricht eine andere Untergruppe von Investoren an: Icahn zu Contrarians, Buffett zu Fundamentalisten und Soros zu den Psychologie-basierten Investor-Reflexivity-Befürwortern.

Sie können nicht in ihre investierenden Fußstapfen zum Milliardärstatus treten, weil Buffett, Icahn und Soros nicht nur Investoren sind. Sie sind auch gewiefte Unternehmer und Geschäftsleute, die in der Lage sind, die Ansprüche von Aktionären und Verbrauchern zur richtigen Zeit zu erfüllen.

Betrachten Sie Buffett, dessen Genie es war, Geschäftsabläufe persönlich zu bewerten und unterbewertete Gelegenheiten zu entdecken. Buffett war mit 31 Jahren aktiv und leitete sieben verschiedene Partnerschaften. Er traf sich 1965 persönlich mit Walt Disney, bevor er 4 Millionen Dollar in Disneys Firma investierte. 1970, als Buffett 40 Jahre alt war, löste der Millionär seine (jetzt zusammengelegte) Partnerschaft auf und veräußerte sein Vermögen.Er wurde Chairman und Chief Executive Officer (CEO) von Berkshire Hathaway und fliegt aktiv im ganzen Land, um Bewertungen durchzuführen und sich mit anderen Unternehmern zu treffen.

Buffett hat nicht nur Jahresabschlüsse studiert und Handelsaufträge eingereicht. Er schuf eine Marke, beriet aufstrebende Unternehmen und gründete ein gesamtes nationales Unternehmensnetzwerk. Berkshire Hathaway verdient Geld auf eine Weise, die kein einzelner Investor kann. Dies ist zum Teil auf den unglaublichen Cashflow des Unternehmens zurückzuführen, der es Buffett ermöglicht, Angebote zu streichen, die der Öffentlichkeit nicht zugänglich sind (im Handel als "Süßstoffe" bezeichnet). Es ist auch, weil Buffett die Zeit und die Schlagkraft hat, um die Welt zu reisen, um Firmen aus erster Hand zu untersuchen.

Schaut auf die Forbes-Liste der 400 reichsten Leute, und ihr werdet sehen, dass keiner von ihnen sein Vermögen gemacht hat, indem er Aktienpicks allein gemacht hat. Keiner von ihnen war während ihrer gesamten Karriere Angestellte. Alle von ihnen sind entweder Unternehmer oder die Finanziers von Unternehmern. Die meisten eigenen Unternehmen oder sind Partner in Multimilliarden-Dollar-Ventures.

Werfen Sie einen Blick auf die Mathematik

Der S & P 500 erzielte zwischen 1928 und 2014 eine durchschnittliche annualisierte Rendite von 9,6%. Selbst mit einem großzügigen Anstieg von bis zu 10% würde ein Investor mehr als 24 Jahre benötigen. das Wachstum zu einem Milliardär zu machen - wenn er mit 100 Millionen Dollar in Aktien anfing.

Die meisten Menschen (sogar einige Milliardäre) haben keine 100 Millionen Dollar, um in Aktien zu investieren. Sie benötigen wahrscheinlich viel mehr als 10% durchschnittliches jährliches Wachstum, um in die Milliardärklasse zu springen.

Nehmen wir an, Sie erzielen hervorragende Leistungen und sparen bis zum Alter von 30 Jahren investierbare Vermögenswerte im Wert von 1 Million US-Dollar - eine beachtliche Leistung, da das Census Bureau für Amerikaner unter 35 Jahren einen mageren Nettowert von mageren 6 682 Dollar erwartet. Sie wenden dann alle $ 1 Million auf die Märkte an und verwirklichen irgendwie die gleiche unglaubliche 17. 7% jährliche Rückkehr als Warren Buffetts Firma, Berkshire Hathaway. Am Ende würde Ihr Portfolio im Alter von 65 Jahren auf etwa 300 Millionen US-Dollar anwachsen. Es ist viel Geld, aber immer noch 700 Millionen Dollar weniger als der Milliardär-Status.

Wenn Sie ein 35-Jähriger sind und nur 6 000 $ investieren wollen, müssen Sie durchschnittlich 40% Rendite erzielen, bis Sie 70 sind, um ein Milliardär zu werden. Selbst wenn Sie ein tolles Portfolio erstellen, passiert das nicht.

Die Zahlen addieren sich nicht. Betrachten Sie Ihre Aktienmarkterwartungen realistisch und praktisch. Ansonsten ist es zu einfach, von der Leistung enttäuscht zu werden und entweder zu früh anzuhalten oder zu aggressiv zu werden.

Ein praktischer Blick auf Investitionen und Vermögensaufbau

Im Jahr 2014 veröffentlichte der Autor und Finanzdaten-Guru Philip Fanara ein Buch mit dem Titel "The Stock Market Outsider: Werden Sie ein Milliardär". Fanaras Buch, das "Wissen, dass der durchschnittliche Investor nicht hat", ist nur die neueste Veröffentlichung in einer langen Reihe von "Get-Rich-mit-diesem-Trick" -Turnbücher, und wie die, die es vorausgingen, ist es einfach nicht Wirklichkeit. Zweihundert Seiten der Anlegerpsychologie oder technischen Mustererkennung werden Ihr Brokerage-Konto nicht plötzlich in eine Fundgrube verwandeln.

Martin Fridson, Autor von "Wie man ein Milliardär wird: Bewährte Strategien von den Titanen des Reichtums" trifft den Nagel auf den Kopf. Er betont: "Wenn Sie Aktienindizes seit über 20 Jahren um 1% konsistent schlagen, sind Sie ein massiver Superstar." Die Zahlen haben bereits gezeigt, dass es unmöglich ist, Milliardär auf dieser "massiven Superstar" -Leistung zu werden, zumindest ohne einen massiven Vorsprung.

Wall Street ergänzt den Reichtum, und während die wenigen wirklichen Gewinner vielleicht ein paar Millionen an den Börsen finden, sind sie weitgehend ein Werkzeug, um die Inflation zu besiegen. Wahre Vermögen, zumindest auf Milliardärebene, werden von Unternehmern aufgebaut, die Wege finden, Produkte oder Dienstleistungen vor Hunderttausenden, wenn nicht Millionen von Verbrauchern anzubieten.