Für Anleger, die nach Sicherheit suchen, gibt es viele Exchange Traded Funds (ETFs), die diesem Kriterium entsprechen. ETFs erfassen zugrunde liegende Indizes oder Vermögenskörbe wie Indexfonds. Häufig im Vergleich zu Investmentfonds, deren Preise auf ihren Nettoinventarwerten (NIW) basieren, werden ETFs an Börsen gehandelt, sodass ihre Preise während des Tages schwanken und von Angebot und Nachfrage abhängen. ETFs haben häufig niedrigere Gebühren als Investmentfonds, und diese kostengünstige Art kombiniert mit ihrer hohen Liquidität, um sie für viele Anleger attraktiv zu machen. Anleger können diese Fonds auch kurz verkaufen und langfristig kaufen, wodurch sie vielseitiger werden. Das starke Interesse an ETFs hat dazu beigetragen, eine wachsende Anzahl dieser Fonds zu befeuern. Als Ergebnis können Anleger zwischen ETFs mit einer breiten Palette von Risikoprofilen wählen.

Sichere ETFs

Anleger, die ETFs zur Absicherung ihrer Principals einsetzen möchten, haben viele verschiedene Optionen. ETFs, die in US-Staatsanleihen (T-Bonds) investieren, können jedoch besonders attraktiv sein. Viele halten die T-Anleihe für den ultimativen sicheren Hafen, da die US-Regierung immer Steuern zahlen könnte, um ihre Schulden zu begleichen. Zum Glück für Anleger bieten mehrere ETFs ein Engagement in diesen Finanzinstrumenten.

iShares 1-3 Jahre Schatzanleihe ETF

Der iShares 1-3 Jahre Schatzanleihe ETF (NYSEARCA: SHY SHYiSh 1-3Y Trs Bd84. 23 + 0. 06% < Created with Highstock 4. 2. 6 ) zielte ursprünglich darauf ab, die Anlageergebnisse eines Index mit US-Treasuries mit Laufzeiten zwischen einem und drei Jahren zu replizieren. Dieser Zeitrahmen befindet sich am kurzen Ende der Zinskurve, die die Beziehung zwischen Rendite und Fälligkeit darstellt. Das Board of Trustees von iShares Trust stimmte jedoch am 2. Dezember 2015 der Änderung dieser Anlagestrategie zu und stimmte einem neuen Ansatz zu, wonach SHY am oder um den 31. März 2016 das ICE US Treasury 1-3 Year verfolgen möchte. Index.

SHY wies zum 31.01.2016 eine Rendite von 0,53% auf. Darüber hinaus hatte der Fonds eine gewichtete durchschnittliche Laufzeit von 1. 89 Jahren und eine effektive Laufzeit von 1. 86 Jahren. .. Die Kostenquote von SHY betrug 0,15% und die Standardabweichung von 3 Jahren betrug 0,59%.

iShares 3-7 Jahre Treasury Bond ETF

Der iShares 3-7 Jahre Treasury Bond ETF (NYSEARCA: IEI

IEIiSh 3-7 Trs Bd123. 20 + 0. 06% Erstellt mit Highstock 4 2. 6 ), wie der SHY, zielt darauf ab, einen zugrunde liegenden Index von US-Treasuries zu verfolgen, aber es konzentriert sich auf Wertpapiere mit Laufzeiten zwischen drei und sieben Jahren. Diese Finanzinstrumente befinden sich weiter entlang der Zinsstrukturkurve als kurzfristige Wertpapiere. Ursprünglich wollte der Fonds den US-3-7-jährigen Treasury Bond Index von Barclays replizieren. Das Board of Trustees von iShares Trust hat jedoch im Dezember eine Änderung dieser Anlagestrategie akzeptiert.2, 2015, wobei IEI sich zum 31. März 2016 an den ICE US Treasury 3-7 Year Index halten würde. IEI hatte zum 31. Januar 2016 eine Rendite von 1. 36%. gewichtete durchschnittliche Laufzeit von 4. 78 Jahren und einer effektiven Laufzeit von 4. 52 Jahren. Darüber hinaus hatte es eine dreijährige Standardabweichung von 2,81% und eine Kostenquote von 0,15%.

iShares 7-10-jähriger Schatzanleihen-ETF

Der iShares 7-10-jähriger Schatzanleihen-ETF (NYSEARCA: IEF

IEFiSh 7-10 Trs Bd106. 50 + 0. 12% Erstellt mit Highstock 4 2. 6 ) versucht, die Wertentwicklung eines Index mit Staatsanleihen mit Laufzeiten zwischen sieben und zehn Jahren nachzubilden. Es ist jedoch geplant, dass sich diese Strategie am oder um den 31. März 2016 herum ändert. Zu diesem Zeitpunkt strebt der Fonds eine Verfolgung des ICE US Treasury 7-10 Year Index an. Die IEF wies zum 31. Januar 2016 einen Wert von 84% aus, während die gewichtete durchschnittliche Laufzeit und die effektive Duration 8,5 Jahre bzw. 7,62 Jahre betrugen. Seine Drei-Jahres-Standardabweichung betrug 5,29%, und seine Kostenquote betrug 0,15%.

Was dies für Investoren bedeutet

Anleger, die zwischen diesen ETFs unterscheiden möchten, können von einer genauen Beobachtung ihrer unterschiedlichen Volatilität und Renditen profitieren. Während die IEF-Ausbeute von 1. 84% fast viermal so hoch ist wie die von SHY, liegt die Standardabweichung der IEF-Norm für drei Jahre ungefähr neunmal so hoch wie die von SHY. Bei der Betrachtung von ETFs auf Basis von Anleihen ist es wichtig zu bedenken, dass moderate Renditeanstiege größeren Volatilitätsänderungen entsprechen können. Darüber hinaus sind diese schuldenbasierten ETFs mit eigenen Risiken behaftet. Sie sind anfällig für Zinsrisiken, dh die Chance, dass sich Änderungen der Zinssätze auf ihre zugrunde liegenden Anleihen auswirken.