TripAdvisor hilft Reisenden bei der Suche nach Hotels, Yelp hilft bei der Suche nach Restaurants und Angies Liste hilft bei der Suche nach Haushaltsangestellten, aber nur wenige Websites geben Bewertungen von Finanzberatern. Da die SEC ihre diesbezüglichen Regeln überarbeitet, können Berater eine wachsende Anzahl von Bewertungen in einer Vielzahl von etablierten Apps und Start-ups erwarten. Der Umgang mit diesen Überprüfungen könnte ein zunehmend wichtiger Schritt in der Führung eines Finanzberatungsgeschäfts werden.

Werfen wir einen Blick auf einige Orte, an denen Online-Rezensionen gefunden werden können, Best Practices für die Pflege von Rezensionen und die SEC-Vorschriften für den gesamten Prozess. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die kommende treuhänderische Regel: Einfluss von Beratern und Kunden. )

Online-Beurteilungen von Beratern finden

Es gibt verschiedene Stellen, an denen Verbraucher Online-Beurteilungen von Finanzberatern finden können. darunter beliebte Online-Rezension Apps wie Yelp und Nischen-Finanz-Apps wie WalletHub.

NerdWallet ist eine der beliebtesten Websites, die es Finanzberatern ermöglicht, Fragen von Besuchern zu beantworten. Basierend auf der Qualität dieser Antworten werden die Finanzberater für Besucher, die nach Optionen suchen, bewertet und organisiert. Dies ist eine großartige Möglichkeit, Vertrauen innerhalb einer Nischen-Finanzgemeinde aufzubauen, die eine Quelle von Kundenkontakten werden könnte.

Eine weitere beliebte Bewertungsseite für Finanzberater ist WalletHub, das im Februar 2012 von Evolution Finance auf den Markt gebracht wurde. Die Website bietet Verbrauchern Bewertungen zahlreicher Finanzprodukte und -dienstleistungen von Kreditkarten bis hin zu Bankdienstleistungen. Dies ist eine schnell wachsende Quelle von Finanzberater Bewertungen, die anfängt, in Suchmaschinen zu ranken.

Das Problem mit vielen solchen Quellen ist, dass es nicht viele Reviews gibt. Restaurants können jeden Tag Hunderte von Gästen bedienen, die eine Bewertung abgeben könnten, aber ein typischer Finanzberater kann nur 100 Kunden gleichzeitig haben und - bisher - keine Bewertungen anfordern. Außerdem generieren viele Online-Rezensionswebseiten die Mehrheit ihrer Rezensionen von einer kleinen Anzahl von aktiven Benutzern oder solchen, die schlechte Erfahrungen gemacht haben und auslüften wollen. (Zum diesbezüglichen Lesen finden Sie unter: Ratgeber-Tipps zum Umgang mit Kunden. )

SEC-Regelungen für Reviews

Die Securities and Exchange Commission (SEC) ist seit langem ein Kritiker von Online-Bewertungen für Finanzberater. Da die Lebensgrundlagen der Verbraucher betroffen waren, befürchtete die Regulierungsbehörde, dass diese Überprüfungen manipuliert werden könnten und dass ein großes Missbrauchspotenzial bestehe.

Die ursprünglichen Regeln sind in dieser Hinsicht sehr klar und besagen:

"[i] t stellt eine betrügerische, betrügerische oder manipulative Handlung, Praxis oder einen Geschäftsgang […] für einen registrierten oder erforderlichen Anlageberater dar. sich direkt oder indirekt unter [das Advisers Act] registrieren zu lassen, zu veröffentlichen, in Umlauf zu bringen oder zu verteilen, was direkt oder indirekt auf jegliches Zeugnis jeglicher Art bezüglich des Anlageberaters oder in Bezug auf Ratschläge, Analysen, Berichte oder andere Dienstleistungen verweist; von einem solchen Anlageberater."

Die gute Nachricht ist, dass die Abteilung Investment Management der SEC die Regeln für Social Media in den letzten Jahren gelockert hat. Finanzberater können nun Bewertungen in Fällen anwerben, in denen sie keine Kontrolle über den Inhalt der Überprüfung haben, der Prüfer in keiner Weise entschädigt wird, alle Bewertungen (positiv und negativ) veröffentlicht werden und der Berater seine Dienste nicht auf der Website bewerben. Seiten, auf denen die Bewertungen (z. B. Testimonials) angezeigt werden. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Vorgeschlagene DoL-Regeln: Wie sie Finanzberater beeinflussen. )

Diese Regeln legen nahe, dass Facebook-Seiten und andere Medien, auf denen Berater keine Kontrolle über den Inhalt haben, den andere veröffentlichen, zulässig sind. Der Haken dabei ist, dass Berater keine Marketinginhalte auf diesen Seiten veröffentlichen können, ohne die Regel der Testimonials zu verletzen.

Best Practices für die Pflege von Bewertungen

Der beste Weg, Online-Reviews zu nutzen, besteht darin, sie aktiv von bestehenden Kunden zu kultivieren. Auf diese Weise können Finanzberater sicherstellen, dass ihr Unternehmen genug Online-Bewertungen für potenzielle Kunden hat, um eine informierte Entscheidung zu treffen, ohne die Regeln der SEC zu verletzen.

Besucher suchen beim Online-Lesen drei Dinge:

• Anzahl der Rezensionen: Ein Finanzberater mit einem 5-Sterne-Rating ist besser positioniert als ein Berater ohne Bewertung überhaupt. Aber ein Berater mit 100 Bewertungen und einem 4-Sterne-Rating könnte von den Besuchern als beliebter wahrgenommen werden.
• Gesamtbewertung: Finanzberater, die eine kritische Masse an Online-Bewertungen (im Vergleich zu ihren Kollegen auf der jeweiligen Bewertungswebsite) erreicht haben, konkurrieren größtenteils auf der Grundlage ihrer Gesamtbewertung und sekundär nach dem Inhalt der Bewertungen.
• Rezensionsinhalt: Finanzberater mit nützlichen längeren Überprüfungen können gegenüber Mitbewerbern mit einfachen Bewertungen und / oder kurzen Überprüfungen bevorzugt werden. (Zum diesbezüglichen Lesen finden Sie unter: Einen Client verlieren ist nicht immer schlecht. )

Finanzberater können Online-Bewertungen zur Verbesserung dieser Messwerte kultivieren, indem sie die Kunden dazu auffordern, über ihre Leistungen und Leistungen zu sprechen und dann ein iPad oder Tablet in einem Warteraum bereitzustellen und Kunden zu bitten, Bewertung, während sie warten. Berater sollten natürlich nichts anbieten, was als Entschädigung ausgelegt werden könnte, sie sollten es vermeiden, Kommentare (auch negative) zu löschen, und sie sollten Kunden davon abhalten, persönliche Informationen zu veröffentlichen.

The Bottom Line

Online-Bewertungen sind eine beliebte Möglichkeit für Verbraucher, um alles vom besten Restaurant bis zum Klempner zu finden, aber Ratgeber auf diese Weise zu finden, war schwer zu bekommen. Mit der Änderung des Herzens der SEC können Beraterbewertungen im Laufe der Jahre sowohl bei populären Bewertungswebsites als auch bei Nischenfinanzwebsites an Bedeutung gewinnen. Finanzberater können Online-Bewertungen für diese neuen Marktbereiche kultivieren, sollten dabei aber die Regeln genau befolgen. (Weitere Informationen zum Lesen finden Sie unter: Einkaufen bei einem Finanzberater. )