Die Investition in Dividenden ist eine langsame und stetige Anlageform. Wie wir alle wissen, gewinnt das Rennen langsam und stetig. Zum Beispiel ist Warren Buffett dafür bekannt, in erstklassige Dividenden zahlende Unternehmen zu investieren. Dies hat ihm geholfen, sein Vermögen über Jahrzehnte aufzubauen. Er ist auch für den folgenden Rat bekannt: "Immer Dividenden reinvestieren! "Die Wiederanlage von Dividenden ist eine lukrative Investitionstaktik, zumal Dividenden Ihnen einen Inflationsschutz verschaffen, während die meisten Anleihen dies nicht tun werden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top 2 Monthly Dividend Stocks und Top Dividend Stocks 2015 .)

Bis jetzt mag es wie eine einfache Strategie klingen: Finden Sie ein Unternehmen, das Dividenden zahlt und diese Dividenden über die Jahre reinvestiert, um Ihr Eigenkapital aufzubauen. Es ist jedoch nicht so einfach. Sie müssen sicherstellen, dass Sie Ihre Wetten auf einen Qualitätsnamen platzieren. Andernfalls könnten Sie Dividendenkürzungen, Dividendeneliminierung und Kursabwertungen sehen. Hier sind die Faktoren, die Sie suchen sollten:

Starke Cash, niedrige Ertragserwartungen

Das erste, wonach Sie Ausschau halten müssen, sind konsistente Gewinne. Wenn ein Unternehmen nicht rentabel ist, kratzen Sie es von Ihrer Liste ab. Es ist möglich, gesunde Dividendenrenditen von Unternehmen zu sehen, die Gewinne erzielen, aber nicht profitables Wachstum auf einer jährlichen Basis, aber da Dividenden zahlende Unternehmen, die profitables Wachstum zeigen, bestehen, wäre es sinnlos, erstere auszuwählen. Verschärfen Sie Ihre Parameter und betrachten Sie nur Unternehmen, die profitables Wachstum erzielen.

Halten Sie nach langfristigen Gewinnwachstumserwartungen zwischen 5% und 15% Ausschau. Der Grund, warum Sie nicht über 15% hinausgehen wollen, liegt an der erhöhten Wahrscheinlichkeit von Ertragsenttäuschungen, die fast immer den Aktienkurs stören.

Während die Erträge profitables Wachstum fördern und ein Schlüsselindikator für eine qualitativ hochwertige Dividendenzahlung sind, zahlt sich der Cashflow aus für diese Dividenden. Wenn dies der Fall ist, besteht der nächste Schritt darin, sicherzustellen, dass ein Unternehmen eine starke Cashflow-Generierung aufweist. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Dividendenaktien 2015 .)

Schließlich suchen Sie nach Unternehmen, die ihre Dividende fünf Jahre oder länger erhöht haben. Dies erhöht die Wahrscheinlichkeit eines anhaltenden Dividendenwachstums erheblich, was für die Anleger sehr positiv ist. Und stellen Sie sicher, dass Sie Aktien vor dem Ex-Dividende-Datum kaufen.

Machen Sie keine Schulden

Halten Sie sich von Dividenden zahlenden Unternehmen mit übermäßiger Verschuldung fern. Um die Verschuldungssituation eines Unternehmens zu bestimmen, schauen Sie sich die Verschuldungsquote an. Wenn das Fremdkapital-Eigenkapital-Verhältnis hoch ist, schauen Sie woanders hin. Jeder Investor ist anders in Bezug auf die Schulden-zu-Eigenkapital-Verhältnis ist zu hoch, aber denken Sie daran, jedes Unternehmen mit einem Schulden-Eigenkapital-Verhältnis nördlich von 2.00 auszuschließen. Idealerweise wollen Sie eine Schulden-Eigenkapital-Verhältnis sehen unter 1. 00, die Ihnen erlaubt, nachts besser zu schlafen.

Wenn es Schulden gibt, dann ist es wahrscheinlicher, dass ein Unternehmen diese Schulden irgendwann zurückzahlt. Wenn dies geschieht, bedeutet das, dass zusätzliches Geld in Richtung des Schuldenabbaus statt zu Dividenden fließt.

Check Industry Health

Dieser Faktor wird oft übersehen, sollte es aber nicht. Zum Zeitpunkt der Drucklegung - April 2015 - litt Major Integrated Oil & Gas unter einem Preissturz bei Öl. Die Aktien wurden verkauft, und aufgrund der schwächeren globalen Nachfrage und des übermäßigen Angebots ist eine Aufwertung des Aktienpreises und in naher Zukunft in den meisten Fällen unwahrscheinlich. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Ölaktien, die regelmäßige Dividenden zahlen .)

Auf der anderen Seite wird die Nachfrage nach Gesundheitsdiensten in den nächsten zwei bis drei Jahren steigen. Jahrzehnte. Dies bedeutet nicht, dass die Aktien des Gesundheitswesens immun gegen breitere Marktturbulenzen sind, aber sie sind wahrscheinlich widerstandsfähiger als die meisten Aktien. Und solange die Branche im Boom-Modus ist, gibt es mehr Chancen auf Dividendenerhöhungen. (Für mehr, lesen Sie: Healthcare Stocks: Mehr Gewinne? )

Der Punkt: Wählen Sie nicht einfach eine Aktie basierend auf Geschichte. Dinge ändern sich. Nehmen Sie zum Beispiel die Getränkeindustrie. Mit dem Aufstieg des gesundheitsbewussten Verbrauchers ist das Wetten auf Limonaden wahrscheinlich nicht so sicher wie in der Vergangenheit. Die Hauptakteure ziehen in einen gesünderen / alternativen Getränkraum um, aber es wird Zeit brauchen, um sich zu etablieren. Es macht keinen Sinn, eine holprige Straße zu nehmen, wenn eine glattere verfügbar ist. (Für mehr über die Soda-Industrie, siehe: Die Soda-Industrie stirbt, aber PepsiCo wird gedeihen. )

Das Endergebnis

Wenn Sie in Dividenden investieren werden, suchen Sie nach steigenden Ergebnis, langfristiges erwartetes Gewinnwachstum zwischen 5% und 15%, starker Cashflow, eine niedrige Verschuldungsquote und Branchenstärke. Wenn Sie eine Aktie (oder Aktien) finden, die diese Parameter erfüllt, sollten Sie einen Dividenden-Reinvestitionsplan aufstellen. (Mehr dazu unter: 4 Qualitätsdividendenaktien .)