Im Gegensatz zu vielen anderen Branchen hat das Segment der unabhängigen registrierten Anlageberater (RIA) seit dem Zusammenbruch von 2008 seinen Marktanteil weiter ausgebaut. In der Tat verzeichneten unabhängige RIAs im Jahr 2014 ein Wachstum des Kundenvermögens von 15%, so ein Bericht der Aite Group, einem in Boston ansässigen Forschungsunternehmen.

Aber kleinere RIAs, die typischerweise weniger als 150 Millionen Dollar an Vermögenswerten verwalten, halten nur 10% des Gesamtvermögens der Branche. Diese Zahlen können einige RIAs glauben lassen, dass sie Davids sind, die gegen Goliath-große große Vermögensverwalter konkurrieren. Der Vergleich eines kleinen RIA-Unternehmens mit einem größeren Unternehmen ist jedoch möglicherweise kein effektiver Weg, um künftiges Wachstum zu planen. In der Tat sind einige RIAs besser dran, im kleineren Marktsegment zu bleiben, während sie ihre Unternehmen langsamer wachsen lassen.

Hier sind ein paar Tipps für kleinere RIAs, die dieses Ziel erreichen wollen. (Zum diesbezüglichen Lesen: RIA Dealmaking Levels. )

Langfristig ansetzen

Mitarbeiter einzustellen und in neue Technologien zu investieren kann für größere Unternehmen leicht fallen, aber für kleinere RIAs mit Nur eine Handvoll Mitarbeiter, die für Wachstum zahlen, können schwierig sein. Diese Unternehmen müssen nicht nur herausfinden, wie sie wachsen können, ohne große Geldsummen auszuschütten, sondern sie müssen sich darauf konzentrieren, Wege zu finden, um gleichzeitig neue Kunden zu gewinnen. Wenn man sich zu sehr auf das Wachstum konzentriert, kann dies dazu führen, dass einige RIAs den Fokus ihres Hauptmandats verlieren: ihren bestehenden Kunden nach besten Kräften zu dienen.

Deshalb schlagen viele Branchenberater vor, dass kleinere RIAs einen längerfristigen Ansatz für wachsende Vermögenswerte und Kunden verfolgen sollten. Stattdessen sollten sie darüber nachdenken, in den nächsten fünf bis zehn Jahren ein langsames und stetiges Wachstum aufrechtzuerhalten, im Gegensatz zu einem Sprint über das nächste Jahr oder zwei, das auslaufen könnte. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Top-Berater innovativ bleiben können .)

Die beste Anpassung

Top-Talente einzustellen ist eine Herausforderung für alle Firmen. Kleinere Unternehmen haben jedoch die zusätzliche Last, neue Rekruten zu zeigen, dass sie in einer Vielzahl von Punkten mit größeren Unternehmen konkurrieren können. Das Anwerben neuer Talente nimmt auch viel Zeit in Anspruch und viele Schulleiter haben keine zusätzliche Zeit übrig. Sie sollten Berater anstellen, von denen sie glauben, dass sie sich gut in die Unternehmenskultur einfügen. Sie werden wachsen wollen und mit der unternehmerischen Atmosphäre, die ein kleines Unternehmen ausstrahlt, bleiben.

Es ist auch wichtig, potenziellen Neueinstellungen auch die Wachstumspläne des Unternehmens bekannt zu geben, damit diese Berater keine Angst haben, in einer Sackgasse stecken zu bleiben. Das Management sollte mit allen Mitarbeitern zusammenarbeiten, um nach Wegen zum Wachstum des Unternehmens zu suchen. Es ist gut, neue Mitarbeiter in das Gespräch mit einzubeziehen, damit sie sehen können, dass ihre besten Interessen ebenfalls Teil des Wachstumsplans sind.(Weitere Informationen finden Sie unter: Kunden dazu anregen, eine zweite Meinung einzuholen .)

Nicht alle Kunden sind gleich

Keine RIA möchte einen potenziellen Kunden abweisen, aber die Wahrheit ist, dass nicht jeder Der Kunde ist für Ihr Unternehmen geeignet. Es ist oft besser, in einem Nischenbereich zu wachsen, als zu dünn verteilt zu sein, da es eine Vielzahl unterschiedlicher Kunden umfasst, die Ihre Berater in verschiedene Richtungen ziehen werden. Gemäß einer Fidelity-Benchmarking-Studie aus dem Jahr 2014 tendieren Unternehmen mit einem höheren Anteil an Kunden, die in eine ähnliche Zielkundenkategorie fallen, in Bezug auf Wachstum, Produktivität und Rentabilität auch zu den besten 25% der Unternehmen.

Der Bericht wies auch darauf hin, dass 75% der befragten Unternehmen sagten, dass die Verbesserung von Marketing und Geschäftsentwicklung oberste Priorität habe. Warum also nicht Ihre aktuellen Kunden als Teil dieser Marketingmaschine verwenden? Die meisten Menschen wählen wahrscheinlich eine RIA, die ihren Bedürfnissen am besten entspricht, indem sie sich an ähnliche Kunden wenden. Diese Kunden können sich sogar im Marketingbereich als hilfreich erweisen, indem sie ihren Berater anderen empfehlen, von denen sie wissen, dass sie sich in derselben Situation, finanziell und / oder in ihrer Lebensphase befinden. (Mehr dazu unter: Wachstumsstrategien für Finanzberater .)

Mit der Zeit Schritt halten

Während kleinere Firmen nicht in der Lage sind, in technologische Upgrades zu investieren, ist es wichtig, RIA-Firmen kommunizieren mit Kunden, die ihre Berater leichter erreichen wollen - und das sogar im Augenblick. Sie möchten oft auch direkten Zugriff auf ihre Portfolios oder andere relevante Informationen haben. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top 5 der von Financial Advisors und Essential Software für Finanzberater verwendeten Softwareprogramme.)

Um der heutigen technikzentrierten Welt zu entsprechen, investieren einige RIAs in cloudbasierter Software, in der sie Kundeninformationen speichern und für Berater und Kunden leicht zugänglich machen können. Viele kleinere RIAs nutzen auch CRM-Systeme (Customer Relationship Management), um Kundenkonten zu verfolgen und Updates bereitzustellen. Durch die Verwendung dieser heute üblichen Softwarelösungen können Unternehmen das Spielfeld leichter ausgleichen, ohne mehr auszugeben, als sie sich leisten können. (Weitere Informationen finden Sie unter Popular Technology für RIAs .)

The Bottom Line

Um mit größeren Unternehmen konkurrieren zu können, müssen kleinere RIAs ein wenig kreativ werden. Sie sollten sich die Zeit nehmen, um langfristig nach Interessenten Ausschau zu halten, mit den neuesten Technologien, Produkten und Dienstleistungen Schritt zu halten und ein Zielpublikum zu erreichen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Häufige Nachfragefehler von Unternehmern. )