Technologisch gesehen war 2015 ein aufregendes Jahr im Finanzberatungsgeschäft. Robo-Berater - diese online, automatisierten Portfoliomanager - machten ihren ersten großen Auftritt, und viele große Firmen kündigten Pläne an, ihre eigenen Dienstleistungen zu erwerben oder auf den Markt zu bringen, um wettbewerbsfähig zu bleiben.

Aber 2016 kann als das Jahr in Erinnerung bleiben, in dem viele dieser neuen Technologien den Beratermarkt durchdringen, um nahtlose, umfassende und automatisierte Marketing-, Kontakt- und Handelsplattformen zu schaffen, die relevante Daten sofort an Berater und Kunden weiterleiten und halten. alle Konten in Übereinstimmung.

Hier ist eine Zusammenfassung dessen, was Finanzberater in diesem Jahr erwarten können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Tech Trends Financial Advisors muss vorhalten. )

Trends on the Horizon

Eine der Methoden, mit denen sich Technologie bei Beratern stärker durchsetzen kann, ist die Videokonferenz. In der Vergangenheit war dieses Medium nur für Konzerne oder Reiche verfügbar. Aber Programme wie Skype haben Videokonferenzen für jedermann zugänglich gemacht, und es ist wahrscheinlich, dass dies und Programme wie es viel umfangreicher genutzt werden.

Videokonferenzen machen es für die Kunden überflüssig zu reisen, um sich mit ihren Beratern von Angesicht zu Angesicht zu treffen. Es bietet auch fast alle Vorteile, die von Sit-Down-Meetings kommen, da Berater noch immer die Emotionen der Klienten lesen können und ein besseres Gefühl dafür bekommen, wo sie mit ihnen sind, als sie dies per Telefon tun können. Diese Art von virtuellem Meeting wird höchstwahrscheinlich von Millennial-Kunden nachgefragt, die einen schnellen Zugriff auf ihre Berater und auch auf ältere Kunden wünschen, die mit der Verwendung von Technologie vertraut sind. Dieses Medium kann letztlich auch einem Berater die Möglichkeit geben, mehr Zeit mit Kunden zu verbringen, die andernfalls nicht erreichbar wären. Eine Studie von Investment News aus dem Jahr 2015 zeigte, dass nur eine Handvoll Berater Videokonferenzen nutzte, aber fast ein Drittel der Befragten erwartet, sie innerhalb der nächsten fünf Jahre zu nutzen.

Ein weiterer wichtiger Trend, den Berater nutzen müssen, sind kleine Daten-Client-Daten, wie demografische Daten. Diese Informationen können nun genutzt und analysiert werden, um die Lebensumstände, Investitionsziele und die Risikobereitschaft eines Kunden besser mit seinen Portfolios in Form von veröffentlichbaren Berichten abzugleichen, auf die über Tablet oder sogar Smartphone zugegriffen werden kann. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: 7 Cybersecurity Tips for Advisors. )

Berater können auch mit digitalem Speicher beginnen, um das Gesamtbild aller ihrer Accounts zu erfassen, so dass Kunden sie auf einen Blick sehen können. Dieser Service kann auch alle Kontoauszüge, Anlageerklärungen und Nachlassdokumente enthalten.Da digitale Kopien von Dokumenten weithin verfügbar werden, kann die Notwendigkeit der physischen Aufbewahrung solcher Dokumente im Laufe der Zeit abnehmen. Andere Daten, wie zum Beispiel Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Berichte, können ebenfalls hinzugefügt werden und Berater können bald die Möglichkeit haben, die Finanzpläne und die Anlagepolitikerklärungen ihrer Kunden aus der Ferne und in Echtzeit gestalten und ändern.

Die Technologie kann auch die Geschwindigkeit beschleunigen, mit der Berater die Ergebnisse ihrer Marketingaktivitäten sehen können, da Kunden in der Lage sind, sofort mit einem Computer, Tablet oder Smartphone zu reagieren. Dadurch können Berater auch sehen, was funktioniert und was nicht, und schnell die Wirksamkeit einer bestimmten Webseite oder die Anzahl der Treffer bewerten, die sie generiert. Die mobile Kommunikation über Smartphones und Tablets ermöglicht es den Beratern, über Gruppentexte und Ankündigungen zu aktuellen Marktaktionen in ständigem Kontakt mit ihren Kunden zu bleiben. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Berater: Vermeiden Sie diese häufigen Fehler. )

Robo-Berater neu definiert

Die große Geschichte der Beratertechnologie im Jahr 2015 war das Aufkommen von Robo-Beratern, die grundlegende Geldverwaltungsaufgaben ohne die Notwendigkeit einer menschlichen Intervention. Aber der Gedankengang auf diesen Plattformen ist, dass sie zu technologischen Modellen anstelle von vollständigen Geschäftsmodellen an und für sich werden, ein Werkzeug, das sich auf die eine oder andere Weise in die Praktiken von Beratern integrieren wird. Wenn diese Programme ausgefeilter werden, können sie auf eine größere Anzahl von Strategien angewendet und für einen größeren Kundenstamm verwendet werden. Bald können sie in der Lage sein, sehr komplexe Handelsstrategien für vermögende Kunden zu verwirklichen, die die Fähigkeit schätzen werden, jede Bewegung zu beobachten, die in ihren Konten gemacht wird, sobald sie geschehen.

The Bottom Line

Die technologischen Trends, die im Jahr 2015 auf den Plan treten, dürften in diesem Jahr besonders in der Robo-Berater-Arena reifen, wo sich die Berater noch mit der effizientesten Nutzung dieser Technologie auseinandersetzen. Weise. Flexibilität, Verfügbarkeit und Mobilität werden drei Trends sein, die zukunftsorientierte Berater annehmen werden. Und die nahtlose Integration von vielen, wenn nicht allen dieser Technologien wird bald kombiniert, um sowohl Beratern als auch Kunden einen Rund-um-die-Uhr-Zugang zu ihren Vermögenswerten und untereinander zu bieten, ohne sich persönlich treffen zu müssen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Welcher Robo-Advisor eignet sich am besten für Finanzberater? )