Das Finanzberatungsgeschäft wurde in den letzten Jahren von Technologie getrieben, aber die digitale Revolution dieses Jahrhunderts hat sich in den höchsten Gang gebracht.

Kunden verlangen heute mehr denn je von ihren Beratern, und diejenigen, die ihren Kunden nicht die neueste digitale Technologie bieten, geraten oft hinter ihre Konkurrenz zurück. Welche Technologietrends fließen also in der Finanzberatungsbranche ein? Wie werden Berater in zehn Jahren Technologie einsetzen, um ihre Kunden zu betreuen?

Lesen Sie weiter für unsere Gedanken. (Mehr dazu unter: Wie Berater ihre Branche in 10 Jahren sehen. )

Wohin wir gegangen sind

Das Finanzberatungsgeschäft verlagert sich schnell von einem persönlichen Meeting-Modell und ausfüllen Papierarbeit für die Nutzung von Online-Diensten, die es Kunden ermöglichen, mit Beratern über Online-Videokonferenzen (Skype oder Facetime) und Chat zu interagieren. Diese Dienste ermöglichen es vielbeschäftigten Klienten, die keine Zeit haben, irgendwohin zu fahren, um sich persönlich mit einem Berater zu treffen, um mit einem auf eine bequemere Art und Weise in Kontakt zu treten.

Die Kunden können ihre Dokumente nun auch online online ausfüllen und ihre Dokumente mit einer digitalen elektronischen Signatur signieren. Diese Dienste erleichtern es Kunden und Beratern, Geschäfte zu tätigen und sich bei Bedarf miteinander zu verbinden.

Wohin wir gehen

Mit der Weiterentwicklung der Computertechnologie werden wir wahrscheinlich immer mehr Beratungsaufgaben sehen, die bisher menschliche Anstrengungen erforderten, um automatisiert zu werden. Während dies gerade mit Routineaufgaben wie dem Öffnen und Schließen von Konten geschieht, haben wir kürzlich die Einführung von Robo-Beratern gesehen, die grundlegende Aufgaben wie die Mittelwertbildung im USD, die Neuausrichtung des Portfolios und Steuerverluste erledigen können.

Diese automatisierten Programme werden im Laufe der Zeit immer komplexere Aktivitäten durchführen können, wie z. B. das Abwickeln komplexer Derivatgeschäfte mit den Märkten und die Bereitstellung einer computergestützten Form der Planung. Kunden in der Zukunft werden höchstwahrscheinlich auf eine grundlegende automatisierte Ebene der Finanzplanung zugreifen können, indem sie sich auf einer Website anmelden und einen detaillierten Fragebogen ausfüllen, der ihnen hilft, ihre Risikobereitschaft, ihren Zeithorizont und ihre Anlageziele zu bestimmen, ohne jemals mit einer Person zu sprechen. (MoneyGuidePro hat bereits ein Basisprogramm eingeführt, das dies in begrenztem Umfang für Kunden ermöglicht, obwohl es nur über Finanzberater für die Öffentlichkeit zugänglich ist.) (Weitere Informationen finden Sie unter: 5 Vorhersagen für Robo-Advisors im Jahr 2016. )

Marketing und Mobilität

Kunden fordern heutzutage mehr Zugang zu ihren Assets als je zuvor, und die Technologie hat mit dieser Nachfrage mit Smartphone-Apps, nahtlosen digitalen Client-Portalen und der Integration verschiedener Programme in einem einzigen Schritt Schritt gehalten. effizientes Dashboard.Diese Dienste werden im Laufe der Zeit immer ausgeklügelter und leistungsfähiger, da viele Kunden rund um die Uhr Zugang zu ihren Portfolios haben und ständig aktuelle Informationen über die Märkte erhalten.

Berater, die dem Spiel voraus bleiben wollen, müssen Social Media als wichtiges Marketinginstrument einsetzen. Facebook (FB FBFacebook Inc180. 08 + 0. 65% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. 50-2. 01% Erstellt mit Snapstock und anderen Netzwerken werden die Mainstream-Möglichkeiten von morgen für die Generierung von Kunden bereitgestellt. Die steigende Nachfrage nach spezialisierten Kundendiensten, wie zum Beispiel der Umgang mit Aktienoptionen oder alternativen Anlagen, kann das digitale Outsourcing auch in Zukunft zu einer gängigen Praxis machen. Berater, die sich als Allgemeinmediziner positionieren, können so schnell verschiedene Aufgaben an Subunternehmer vergeben, die sich auf diesen Bereich spezialisiert haben. Diese Spezialisten können dann auf den notwendigen Teil des Geldes des Kunden zugreifen, um ihr Ziel zu erreichen, ohne Geld an eine andere Institution übertragen zu müssen.

The Bottom Line

Die digitale Revolution verwandelt die Finanzindustrie rasend schnell von Papierformularen und Dokumenten und persönlichen Treffen in einen mobilen, automatisierten Sektor, der sich mit der Geschwindigkeit des Denkens bewegt. Berater, die in der Lage sind, die Technologie wirksam zu nutzen und damit neue Kunden anzulocken, werden an der Spitze des Unternehmens bleiben und ihre Praxis wachsen sehen. (Für weitere Informationen siehe:

Fintech wird 2016 wachsen. )