Fast ein Drittel der Finanzberater fallen laut einem Bericht von Cerulli Associates aus dem Jahr 2014 in die Altersgruppe der 55- bis 64-Jährigen, was darauf hindeutet, dass Broker-Dealer und Depotbanken Gefahr laufen, Vermögenswerte zu verlieren. Industrie. Gleichzeitig zeigen die Daten, dass diese Alterungsberater bei der Nachfolgeregelung die Füße gerührt haben. Junge Finanzberater könnten bald einen Arbeitssuchermarkt erleben, wenn Berater ihre Praktiken unterstützen. Hier sind einige Tipps für junge Finanzberater, die in die Branche einsteigen, um ihren Erfolg zu maximieren.

Niemals aufhören zu lernen

Die globalen Finanzmärkte entwickeln sich ständig weiter, was bedeutet, dass Finanzberater ständig lernen müssen, auf dem neuesten Stand zu bleiben. Beispielsweise haben viele aktuelle Wirtschaftsanalysen die Idee von ETFs (Low-Cost-Index-Exchange Traded Funds) und Investmentfonds unterstützt, da sie langfristig die besten Renditen liefern können, während sich ständig neue Technologien entwickeln, die zur Optimierung beitragen können. Kundenportfolios und verbessern ihre langfristigen risikoadjustierten Renditen. (Weitere Informationen finden Sie unter Wie Sie Fonds an Ihre Kunden verkaufen .)

Neben Finanzanalysen sollten Finanzberater auch die neuesten regulatorischen Trends im Auge behalten, um Probleme auf der Straße zu vermeiden. Ein großartiges Beispiel für die jüngsten regulatorischen Veränderungen sind die vom Arbeitsministerium erwogenen neuen Treuhandgesetze, die alle Finanzberater dazu verpflichten, das Wohl ihrer Kunden vor ihre eigenen zu stellen, was die Branche zu Billigfonds zwingen könnte. teure Fonds.

Finanzberater sollten sich über die Forschungs- und Branchentrends auf dem Laufenden halten, indem sie Branchenveröffentlichungen abonnieren, an Konferenzen teilnehmen und andere Aktivitäten durchführen, um den Wertbeitrag für Kunden zu verbessern. Durch diese Veränderungen können junge Finanzberater sicherstellen, dass sie sich für die Zukunft am besten positionieren und ihren alternden Arbeitgebern dabei helfen, sich auf neue und aufkommende Trends einzustellen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Networking-Tipps für Berater .)

Persönlich verbinden

Es gab nie mehr Optionen für jemanden, der nach Finanzberatung suchte, mit börsengehandelten Fonds -Ihr selbst nähert sich einfacher und Robo-Berater kümmern sich um die Details. Finanzberater zeichnen sich in vielerlei Hinsicht dadurch aus, dass sie sich auf persönlicher Ebene mit Kunden verbinden, um auf lange Sicht einen besseren Wert zu erzielen. Junge Finanzberater sollten die Bedeutung von Beziehungen in einer zunehmend digitalisierten Gesellschaft nicht vergessen.

Das Bedürfnis nach persönlichen Verbindungen ist viel mehr als ein nettes Merkmal jeder Praxis.Laut MyPrivateBanking Research werden Robo-Berater innerhalb von vier Jahren 255 Milliarden US-Dollar verwalten und sich im Laufe der Zeit zu einer wachsenden Kraft entwickeln. Junge Finanzberater werden sich im Laufe der Zeit viel stärker mit diesen Trends auseinandersetzen müssen, als dies bei den Beratern in den letzten Jahren im Bereich der Finanzberatung der Fall sein wird. (Weitere Informationen finden Sie unter: Robo-Advisors und eine menschliche Note: Besser zusammen? )

Finanzberater sollten eine Partnerschaft mit Robo-Beratern in Betracht ziehen, um die automatisierten Aspekte der Finanzplanung zu bewältigen. Kontrolle über das größere Bild und alle plötzlichen Ereignisse, die stattfinden. Mit diesem Ansatz können sich junge Berater am besten positionieren, indem sie sich auf die Bereiche konzentrieren, in denen sie einen Mehrwert schaffen können, anstatt zu versuchen, direkt zu konkurrieren, was sich im weiteren Verlauf der Branche als Dividende auszahlen könnte.

Investieren Sie in sich selbst

Finanzberater sind mit dem Konzept der Aufzinsung von Zinsen in Bezug auf Finanzen vertraut, aber die gleichen Grundsätze gelten für die Zeit, die für berufliches Wachstum aufgewendet wird. Zum Beispiel sollten junge Berater immer Bücher und Artikel lesen, ehrenamtlich mit professionellen Organisationen zusammenarbeiten und im Laufe der Zeit neue pädagogische Beglaubigungen sichern, um ständig ihren Wert für Kunden und Arbeitgeber zu schaffen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Berater Junior-Partnern helfen können, zu blühen.)

Junge Berater sollten nicht nur ihren eigenen Wert aufbauen, sondern auch darauf achten, anderen früh und oft zurück zu geben. Mentoring für jüngere Finanzberater oder Studenten ist ein guter Weg, um mit dem Grundwissen Schritt zu halten, anderen zu helfen und ein starkes Verhältnis aufzubauen. Die Teilnahme an Anfragen der Regierung nach Informationen über die Politik ist ein weiterer guter Weg, um der Gesellschaft auf eine Weise zu helfen, die das Wohl aller Beteiligten fördert.

The Bottom Line

Das alternde Finanzberatungsgeschäft wird bald viele Arbeitsmöglichkeiten für junge angehende Berater schaffen, die nach einem Platz in der Branche suchen. Wenn es soweit ist, können sich diese jungen Berater für den Erfolg entscheiden, indem sie immer lernen, eine persönliche Note behalten und in sich selbst und andere investieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie ein Top-Finanzberater werden können .)