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Ein Anleger, der eine Person mit hohem Nettovermögen ist (HNWI), kann private Vermögensverwaltungsdienste benötigen. HNWIs haben einzigartige finanzielle Situationen, die größere Sorgfalt und ein höheres Maß an aktivem Management erfordern. Darüber hinaus erfordern HNWIs einen ganzheitlicheren Ansatz für das Investmentmanagement, als viele Finanzberater bereitstellen können. HNWI können Probleme mit Einkommensteuern, Nachlassplanung, Anlageverwaltung und anderen rechtlichen Problemen haben, die mehr Aufmerksamkeit und spezifisches Fachwissen erfordern, als traditionelle Anlageberater qualifizieren können.

Viele private Vermögensverwaltungsfirmen sind kleinere Gruppen innerhalb größerer Finanzinstitute, die sich darauf konzentrieren, ihren Kunden einen persönlichen Service zu bieten. Ihr Hauptziel ist es, die Vermögenswerte ihrer Kunden zu verwalten und auszubauen, um sie für zukünftige Generationen bereitzustellen. Diese Gruppen verfügen häufig über eine Vielzahl von Beratern und Fachwissen, die bei einem breiten Spektrum von Anlagen, einschließlich Barmitteln, festverzinslichen Wertpapieren, Aktien und alternativen Anlagen, eine Orientierungshilfe bieten.

Die meisten privaten Vermögensverwalter sind kostenpflichtig. Sie berechnen ihren Kunden einen Prozentsatz des verwalteten Vermögens als Gebühren. HNWIs können glauben, dass kostenpflichtige Finanzberater weniger Interessenkonflikte haben als herkömmliche beratungsbasierte Berater. In Auftrag gegebene Berater können Anleger zu Front-End- und Back-End-Investmentfonds drängen, die hohe Provisionen verlangen und keine bessere Performance bieten als unbelastete Fonds. Front- und Backload-Fonds sind oft nicht im besten Interesse von Anlegern. Ein gebührenpflichtiger Berater kann ein Portfolio von Vermögenswerten erstellen, das die Risikobereitschaft des Anlegers erfüllt und gleichzeitig die Möglichkeit zum Wachstum bietet.

Einige HNWIs möchten vielleicht erwägen, ein Family Office zu eröffnen. Ein Family Office bietet eine breitere Palette von Dienstleistungen, die auf die Bedürfnisse von HNWIs zugeschnitten sind. Von der Vermögensverwaltung bis zur Spendenberatung bieten Family Offices eine umfassende finanzielle Lösung für vermögende Privatpersonen. Es gibt zwei Arten von Family Offices: Ein Einfamilienbüro unterstützt eine wohlhabende Person oder Familie, während das üblichere Mehrfamilienbüro mehrere Familien und Einzelpersonen unterstützt. Mehrfamilienbüros sind aufgrund von Größenvorteilen, die eine Kostenteilung zwischen den bedienten Kunden ermöglichen, weit verbreitet. Technologische Fortschritte haben es vielen größeren Finanzberatungsunternehmen ermöglicht, Dienstleistungen zu reduzierten Kosten online anzubieten. Trotz der Schwere vieler Investoren für diese Art von Dienstleistungen wünschen sich viele HNWIs einen persönlicheren Ansatz für ihre Finanzen, selbst mit den damit verbundenen zusätzlichen Kosten.

Es gibt keine feste Definition dafür, wer als HNWI qualifiziert ist, obwohl die meisten zuzustimmen scheinen, dass Personen mit liquiden Mitteln von mehr als 1 Mio. USD in diese Kategorie fallen.Die US-amerikanische Securities and Exchange Commission (SEC) definiert einen akkreditierten Investor als Einzelperson oder Familie mit liquiden Mitteln von mehr als 1 Million US-Dollar ohne den Wert des Hauptwohnsitzes. Gemäß den Bestimmungen der SEC nehmen nur akkreditierte Investoren an bestimmten Arten von Anlagen teil, wie z. B. Privatplatzierungen und begrenzte Angebote. Akkreditierte Investoren sind anspruchsvollere Anleger und benötigen weniger staatliche Einreichungen gegenüber nicht akkreditierten Anlegern. Daher kann die Definition des akkreditierten Anlegers die logischste Definition eines HNWI in den Vereinigten Staaten sein.