Vanguard ist einer der bekanntesten Emittenten von Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs) in der Welt. Das Privatunternehmen führte den ersten passiven Indexfonds ein, der den S & P 500 verfolgt. Vanguard hat sein Angebot seitdem drastisch erweitert. Es bietet auch Zieldatum Rentenfonds.

Vanguard ist bekannt für seine kostengünstigen Investmentfonds und ETFs. Der Gründer John Bogle hielt das Unternehmen gezielt privat, um die Ausgaben für seine Investoren gering zu halten. Indem es den Aktionären nicht antworten muss, ist es dem Unternehmen möglich, die Interessen seiner Investoren als oberste Priorität zu wahren. Vanguard ist als Unternehmen stark gewachsen. Das verwaltete Vermögen (AUM) beläuft sich seit Dezember 2014 auf rund 3 Billionen USD.

Die Vanguard-Zielrentenfonds investieren in die breitesten Indexfonds des Unternehmens. Dies bedeutet, dass die Fonds unter Tausenden von Aktien- und Anleihebeständen diversifiziert sind. Sie enthalten auch Allokationen in internationale Aktien und Anleihen. Die Portfoliomanager für die Fonds verschieben schrittweise die Allokationen, um konservativer zu werden, wenn sie sich dem Zieldatum nähern. Dies wird als Gleitpfad des Fonds bezeichnet. Dieses automatische Rebalancing bietet eine einfache Möglichkeit, das Portfoliomanagement für Anleger anzusprechen, die eine einfache Lösung wünschen.

Zielfonds zielen darauf ab, Anlegern eine einheitliche Lösung für die Altersvorsorge zu bieten. Wie der Name schon sagt, bieten die Fonds ein Zieldatum für Investitionen. Sie beginnen in der Regel mit einer höheren Gewichtung in Richtung Aktien, verschieben diese Allokation dann aber auf Anleihen. Dadurch kann sich der Zieldatumfonds in Richtung eines risikoaversen und ertragsorientierten Portfolios bewegen, wenn der Anleger in den Ruhestand geht. Portfolios mit höheren Allokationen in Anleihen sind konservativer.

Vanguard Target Retirement Date Funds

Vanguard verfügt über eine Reihe von verschiedenen Zielfonds, die auf dem ungefähren Alter des Anlegers basieren. Die Fonds werden alle von der Vanguard Equity Investment Group verwaltet. Zum Beispiel ist der Vanguard Target Retirement 2055 Fund (VFFVX) für Personen im Alter von 23 bis 27 Jahren konzipiert. Der Fonds hält rund 90% seines Vermögens in Aktien mit einer Allokation von 10% auf Anleihen. Es ist darauf ausgelegt, das Engagement in Aktien schrittweise zu verringern und das Engagement in Anleihen zu erhöhen, wenn sich das Zieldatum nähert.

Der Fonds hat eine angemessene Kostenquote von 0,16%. Ihre Beteiligungen sind andere Vanguard-Indexfonds. Das Portfolio des Fonds hat eine Zuweisung von 54,1% zum Vanguard Total Market Index Fund. Die nächstgrößere Allokation ist der Vanguard Total International Stock Index Fund. Für die Obligationenbestände hat der Fonds eine Allokation von 7.1% an den Vanguard Total Bond Market II Indexfonds, gefolgt von einer Gewichtung von 3,1% an den Vanguard Total International Bond Index Fund. Der Vanguard Target Retirement 2055 Fund hat ein Nettovermögen von 2 USD. 5 Milliarde und eine Rendite von 2. 22% mit Stand November 2015. Es begann Handel im Jahr 2009, so dass es eine begrenzte Erfolgsbilanz hat, und es hat 10. 98% seit seiner Gründung zurückgegeben.

Der Vanguard Target Retirement 2055 Fund kann mit dem Vanguard Target Retirement 2025 Fund (VTTVX) verglichen werden. Dieser Fonds hält 70% seines Portfolios in Aktien und 30% in Anleihen. Es hat 40% seines Portfolios dem Vanguard Total Stock Market Index Fund und 26% dem Vanguard Total International Stock Fund zugeteilt. Der Anleiheanteil hat einen Anteil von 23% am Vanguard Total Bond Market II, gefolgt von einem Anteil von rund 10% am Vanguard Total International Bond Index Fund. Es hat eine ähnliche Kostenquote von 0,17% gegenüber dem 2055 Fund. Der Vanguard Target Retirement 2025 Fund hat $ 31. 4 Milliarden in Assets mit einer Rendite von 2,00%. Es handelt seit 2003 und hat daher eine längere Erfolgsgeschichte.