Während das Vertrauen von Vermögensverwaltern in vermögende Privatkunden (HNWI) im Jahr 2015 deutlich angestiegen ist, wird nur ein Drittel ihres Vermögens von diesen Unternehmen verwaltet, so Capgemini's World Wealth Report 2016 .. Dies bietet Vermögensverwaltern eine bedeutende potenzielle Chance, auf verschiedene Weise einen größeren Anteil an den investierbaren Vermögenswerten der Reichen zu erlangen.

Der Reichtum an vermögenden Privatpersonen erreichte 58 $. 7 Billionen weltweit im Jahr 2015 und die HNWI-Bevölkerung wuchs um 4,9% auf 15,4 Millionen, so der Bericht. Wenn die derzeitigen Wachstumsraten anhalten, wird dieser Reichtum im Jahr 2025 voraussichtlich 100 Billionen US-Dollar erreichen.

Lesen Sie weiter, um zu erfahren, worum es diesen wohlhabenden Menschen am meisten geht, wenn es darum geht, ein Unternehmen für die Finanzplanung auszuwählen. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Welchen Wert haben die Kunden und ihr Bedarf? )

Der Reichtum der Kunden steigt

Der Reichtum an HNWIs weltweit wird von einzelnen Vermögensverwaltern verwaltet. Ihre primären Vermögensverwalter verwalten dagegen noch weniger (21,8%). Die größte Menge an Vermögenswerten, 35% der Gesamtbeträge, liegt in liquiden Mitteln, was sie möglicherweise von Vermögensverwaltern zum Kauf auffordert. Etwas mehr als 18% der liquiden Mittel befinden sich auf Privatkundenkonten, während weitere 14,9% als physische Barmittel gehalten werden.

Ein Teil des Rests besteht aus verschiedenen illiquiden Vermögenswerten, wie Immobilien und Unternehmen.

Die Vermögenden sind im Jahr 2015 im Vergleich zum Vorjahr deutlich um 17% bzw. 30% stärker um Wealth-Management-Unternehmen und Finanzmärkte bemüht, aber ihr Vertrauen in einzelne Vermögensverwalter blieb unverändert. Weltweit blieb die Zufriedenheit der HNWI mit ihren Vermögensverwaltern ebenfalls im Allgemeinen unverändert und fiel um lediglich 1,7% auf 70,8%. Nordamerika verzeichnete den stärksten Rückgang (5,4%), obwohl es nach wie vor die Region ist, in der die Reichen am zufriedensten sind (76,8%). Der Bericht weist darauf hin, dass HNWIs bereit sind, mehr von ihren Vermögenswerten mit Vermögensverwaltern zu konsolidieren, besonders wenn sie bereits mit der Beziehung zufrieden sind. (Weitere Informationen finden Sie unter: Der Leitfaden für die Soziale Sicherheit im Netz. )

Was die Wohlhabenden wollen

Der Bericht hat auch die Eigenschaften identifiziert, nach denen vermögende Privatpersonen in einem Unternehmen am ehesten suchen. Die drei wichtigsten Dienstleistungen, die sie bei der Auswahl einer Vermögensverwaltungsfirma suchen, sind die Anlageberatung (47%), Finanzplanungsexpertise (40%) und Investitionszugang (40%).

Darüber hinaus wurde festgestellt, dass fast die Hälfte der HNWI (48%) auf Investitionen für Wachstum ausgerichtet ist. Capgemini weist darauf hin, dass Unternehmen aufgrund der Tatsache, dass ein Wachstumsansatz dazu tendiert, mehr Vermögenswerte in alternativen Anlagen zu halten, ihre Anlagekompetenz möglicherweise über Aktien hinaus erweitern müssen.

Gebührenmodelle

In dem Bericht wurde auch festgestellt, dass die Wohlhabenden beginnen, die Vergütung für Modelle mit Leistungsprämien zu bevorzugen. Während die meisten HNWIs derzeit eine Gebühr zahlen, die auf dem Prozentsatz der verwalteten Vermögenswerte basiert, sind immer mehr Anleger daran interessiert, entsprechend der Anlageperformance zu zahlen. Die Bezahlung für die Leistung ist ideal gemäß 28. 1% der HNWIs, etwa 10% mehr als die 18%, die derzeit nach Leistung zahlen. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Top 3 Trends mit Einfluss auf das Private Wealth Management. )

Während 30,1% der vermögenden Mitarbeiter auf einen Prozentsatz des verwalteten Vermögens zählen, würden nur 23,6% dies bevorzugen. in einer idealen Welt. Der Bericht behauptet, dass dies möglicherweise daran liegt, dass sie kein anderes Gebührenmodell zum Vergleich erhalten haben. Während Gebührenmodelle eine große Herausforderung für Unternehmen darstellen und sie dazu zwingen, ihre traditionelleren Ansätze zu überdenken, bieten sie auch potenziellen Vermögensverwaltern, die in der Lage sind, neue Modelle gewinnbringend anzubieten, potenzielle Chancen, so der Bericht.

Während sich Unternehmen noch in einem frühen Stadium befinden, untersuchen sie bereits neue Gebührenmodelle als Reaktion auf Kunden- und Regulierungsanforderungen.

The Bottom Line

Obwohl der Reichtum der HNWIs Rekordwerte erreicht hat, verwalten die Vermögensverwalter immer noch nur eine Minderheit ihres Vermögens. Dies bietet Finanzberatern eine bedeutende Möglichkeit, die Anlagevermögen der Reichen zu nutzen. Insbesondere die Reichen kümmern sich am meisten um Anlageberatung, Finanzplanungsexpertise und Investitionszugang bei der Firmenauswahl. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Eigenschaften des Ultra-Wohlhabenden. )