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Der Finanzdienstleistungssektor umfasst Unternehmen wie Großbanken, Kreditdienstleistungsunternehmen, Vermögensverwaltungsgesellschaften, Maklerfirmen und Hypothekenbanken. Einige der größten und profitabelsten Unternehmen der Welt sind im Finanzdienstleistungssektor tätig. Daher sehen viele wachstumsbewusste Anleger es als attraktiven Ort an, um ihr Geld einzusetzen. Während dieser Sektor das Potenzial für fabelhafte Renditen bietet, birgt er auch Risiken für Anleger, die nicht wissen, was die Aktienkurse antreibt. Während viele Faktoren die Aktienkurse im Finanzdienstleistungssektor zwingen können, sich in die eine oder andere Richtung zu bewegen, sind die drei größten Faktoren allgemeine wirtschaftliche Bedingungen, Zinssätze und regulatorische Veränderungen.

Die allgemeinen Wirtschaftsbedingungen, die Faktoren wie Arbeitslosigkeit, mittleres Haushaltseinkommen und Wachstum (oder Schrumpfung) des Bruttoinlandsprodukts (BIP) umfassen, sind vielleicht der größte Katalysator für Kursanstiege oder -rückgänge Finanzdienstleistungssektor. Brokerhäuser, Hypothekenbanken und Kreditkartenunternehmen sind nur wenige Finanzdienstleistungsunternehmen, die in einer guten Wirtschaft viel besser abschneiden. Wenn die Wirtschaft stark ist, haben die Menschen mehr Geld, um mit ihren Maklern zu investieren, sie kaufen mehr Immobilien - oft finanziert durch Hypothekendarlehen - und sie kaufen mehr ein. Eine starke wirtschaftliche Kontraktion führt zu einer Katastrophe in der Finanzdienstleistungsbranche; Menschen haben weniger Geld, um zu investieren und auszugeben, und sie haben mehr Schwierigkeiten, Kredite zu erhalten. Die große Rezession von 2007-2009 war Zeuge der Auflösung unzähliger Finanzunternehmen, von Branchenriesen wie Lehman Brothers bis zu Hunderten von kleineren Hypothekenbanken und Investmenthäusern.

Die Zinssätze haben einen großen Einfluss auf die Aktienkurse in der Finanzdienstleistungsbranche. Niedrige Zinssätze regen die Verbraucher zur Kreditaufnahme an und bieten weniger Anreiz zum Sparen, während hohe Zinssätze den gegenteiligen Effekt haben. Die meisten Finanzinstitute verdienen ihr Geld, indem sie es ausleihen und Zinsen verlangen. Umgekehrt ist die Institution, die sich dafür entscheidet, ihr Geld zu sparen, diejenige, die Zinsen zahlen muss. In der Regel sind Finanzdienstleister profitabler und haben höhere Aktienkurse, wenn die Zinsen niedrig sind. Die Zinssätze werden hauptsächlich von Angebot und Nachfrage gesteuert. Aber auch die Regierung hat Einfluss. Wenn sie niedrigere Zinssätze wünscht, möglicherweise um die Wirtschaft anzuregen, kauft sie Wertpapiere von Banken, gibt ihnen mehr Geld, um Kredite zu verleihen und Zinsen zu senken. Wenn sie höhere Zinssätze wünscht, um beispielsweise die Inflation zu dämpfen, kauft sie Wertpapiere, was das Geldangebot verringert und die Kreditkosten erhöht.

Investoren können die Auswirkungen der staatlichen Regulierung auf die Aktienkurse von Finanzdienstleistungen nicht ignorieren. Der Markt empfindet die Vorschriften als erstickend für die Fähigkeit eines Unternehmens, Geld zu verdienen, weshalb die Aktienkurse tendenziell fallen, wenn ein restriktives Gesetz gegen eine bestimmte Branche erlassen wird. Im Zuge der Finanzkrise von 2008 haben viele Regierungen weltweit einen starken Fokus auf die Regulierung von Banken und Finanzinstituten gelegt. Geschickte Investoren behalten die Entwicklungen in dieser Arena im Auge.