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Die Globalisierung des Finanzsektors in Verbindung mit der zunehmenden Abhängigkeit von internetbezogenen Diensten hat neue Risikofaktoren für Finanzdienstleistungen geschaffen. Regulatorische Risiken bestehen immer, weil neue Finanzregulierungen in anderen Ländern direkte Auswirkungen auf die lokale Wirtschaft haben können. Der Finanzdienstleistungssektor ist auch anfällig für Kreditrisiken, da ein plötzliches Einfrieren oder ein Kreditverlust den täglichen Betrieb bis zum Zusammenbruch stören kann. Dies zeigte sich im Zusammenbruch von Bear Stearns und Lehman Brothers im Jahr 2008.

Das Liquiditätsrisiko ist eine weitere Gefahr für den Finanzdienstleistungssektor. Dies geschieht, wenn ein Vermögenswert oder eine Anlage an Wert verliert und nicht rechtzeitig verkauft werden kann, um einen Verlust zu verhindern. Kredit- und Investmentbanken sind stark auf den Wert von Anlagen wie Immobilien und Häusern angewiesen, die als Sicherheiten verwendet werden können. Wenn diese Anlagen plötzlich an Wert verlieren, könnte das Finanzinstitut seine Fähigkeit verlieren, sein ursprüngliches Darlehen oder seine ursprüngliche Investition wieder einzuziehen. Dies war während der Hypothekenkrise von 2007 ein großes Problem.

Das operationelle Risiko ist eine weitere Gefahr für Maklerfirmen. Dies geschieht, wenn internes Missmanagement, schlechte Planung oder Fahrlässigkeit innerhalb der Finanzdienstleistungsbranche zu Verlusten für die Unternehmen und die Personen, die in sie investieren, führen. Das operationelle Risiko ist auf menschliches Versagen zurückzuführen, das eine ständige Gefahr darstellt, da Finanzdienstleistungen stark von menschlichen Spekulationen abhängen, wie die Märkte in Zukunft reagieren werden.

Auch im Zeitalter des Internets sind Sicherheitsrisiken ein ständiges Problem. Der Diebstahl von Finanzinformationen oder die Kompromittierung der internen Systeme eines Finanzinstituts durch einen Hacker kann verheerende Folgen haben. Datendiebstahl schadet auch dem Vertrauen der Verbraucher und kann dazu führen, dass Investoren ihr Geld anderswohin bewegen. Identitätsdiebstahl ist ein ständiges Problem sowohl für Verbraucher als auch für Investoren, und die Finanzdienstleistungsbranche muss ein Sicherheitsimage bewahren.

Ein weiteres Risiko für Investoren in der Finanzdienstleistungsbranche betrifft die Geschäftskontinuität. Dies bedeutet, dass ein Unternehmen nach einer unerwarteten Serviceunterbrechung den Betrieb fortsetzen kann. Naturkatastrophen, Terroranschläge und Geräteausfälle sind Beispiele für unvorhersehbare Ereignisse, die die Vermögensverwaltung und andere Finanzdienstleistungen schwerwiegend beeinträchtigen können. Finanzinstitute müssen für fast jede Eventualität einen bereits bestehenden Plan haben, damit sie bereit sind, ihre Kundschaft während und nach einem Notfall zu bedienen.

Es ist wichtig, sich all dieser Risiken bewusst zu sein, wenn Sie in den Finanzdienstleistungssektor investieren.Angemessene Forschung und Kenntnisse helfen einem Anleger, diese Risiken zu erkennen, so dass sie angemessen gemildert werden können. Dies ist ein weiterer Grund, warum Vielfalt bei Investitionen so wichtig ist. Je vielfältiger ein Anlageprofil ist, desto mehr sind die Risiken in diesem Profil unterteilt und das Risiko ist begrenzt. Aus diesem Grund ist es so wichtig, niemals alle "Investitionseier" in einen einzigen Korb zu legen.