Mit der zunehmenden Abhängigkeit der Gesellschaft vom Internet führen immer mehr Menschen ihre täglichen Aktivitäten online durch. Das Internet bietet eine bequeme Möglichkeit für die Menschen, Bankgeschäfte zu erledigen, einzukaufen und sogar mit dem Komfort ihres eigenen Zuhauses zu arbeiten. Einige Finanzberater nutzen diesen Trend und bieten ihre Dienstleistungen über einen kostenpflichtigen virtuellen Finanzberatungsdienst an.

Virtuelle Finanzberater

Virtuelle Finanzberater bieten ihren Kunden Dienstleistungen im Internet an. Sie bieten Investment Management Services, Einkommenssteuer Vorbereitung und Nachlassplanung. Ein Finanzberater muss eine Lizenz der Serie 65 besitzen, um die Öffentlichkeit zu beraten. Virtuelle Berater verwenden Video-Streaming-Technologie und Dokument-Viewer, um Meetings mit Kunden von überall auf der Welt abzuhalten. Diese Art der Beratung ist bei technologisch versierten Kunden beliebt, die Flexibilität in einem Berater suchen. Virtuelle Finanzberater werben mit verschiedenen Mitteln über das Internet. Beliebte Methoden sind finanzielle Beratung Blogs, Podcasts, YouTube, Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179. 39 + 0. 26% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) und Twitter Inc. ( NYSE: TWTR TWTRTwitter Inc19.39-2.56% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ). Diese Methoden ermöglichen Finanzberatern, Kunden anzuziehen, indem sie die Kunden ihren Beratungsstil kennenlernen lassen und sogar einige ihrer Ratschläge abrufen, bevor sie sich dazu entschließen, sich zu engagieren.

Vorteile

Die wesentlichen Vorteile der virtuellen Finanzberatung sind die Flexibilität und der Komfort, den der Service bietet. Bei der traditionellen Finanzberatung müssen Kunden und Berater eine Besprechungszeit koordinieren, wobei eine oder beide Parteien eine bestimmte Entfernung zurücklegen müssen. Wenn ein Kunde einen virtuellen Finanzberater nutzt, ist keine Reise erforderlich und ein Treffen kann jederzeit und an jedem Ort während des Tages per Videokonferenz durchgeführt werden. Dies ist attraktiv für Kunden, die häufig reisen, und nicht nur Geschäftsleute. Kunden, die sich auf den Ruhestand freuen, verbringen oft Zeit damit, ihre Familie zu besuchen und die Jahreszeiten in verschiedenen Klimazonen zu verbringen. Virtuelle Finanzberatung bietet diesen Kunden den Komfort, wenn sie wissen, dass sie jederzeit ihren Berater erreichen können und wenn sie es wünschen, eine Anlageverwaltungsberatung erhalten.

Nachteile

Eine wichtige Fähigkeit für Finanzberater ist die Fähigkeit, ihren Kunden zu lesen. Sie müssen in der Lage sein zu fühlen, wenn ein Klient unwohl oder sogar lügt. Die Fähigkeit, die Körpersprache zu lesen, ist entscheidend. Virtuelle Finanzberatung eignet sich nicht einfach für diese Fähigkeit. Wenn ein Kunde in einem Video-Chat ist, wird normalerweise nur sein Gesicht gesehen, nicht sein zitternder Fuß oder das Zappeln seiner Hände.Die Diskussion des Geldes ist immer empfindlich und Themen wie Nachlassplanung können spezifisch schwierig sein. Wenn ein Berater Unbehagen spürt, ist es sein Stichwort, das Thema zu wechseln oder sich dem Thema sogar aus einem anderen Blickwinkel zu nähern. Es ist extrem schwierig, dies über einen Video-Chat zu tun, wenn diese Feinheiten nicht leicht zu sehen sind. Der andere Nachteil der virtuellen Finanzberatung ist die Möglichkeit einer schlechten Verbindung. Für Kunden, die reisen, ist eine eindeutige Verbindung nicht immer eine Garantie. Es ist frustrierend, eine Unterhaltung über einen Videochat zu führen, wenn der Bildschirm einfriert oder Wörter übersprungen werden.

Ist virtuelle Finanzberatung für Sie?

Virtuelle Finanzberatung ist nicht jedermanns Sache, aber mit dem technologischen Fortschritt wenden sich immer mehr Finanzberater an das Internet für ihre Kunden. Wenn Sie mit Technologie vertraut sind und die Flexibilität und Bequemlichkeit benötigen, die dies bietet, dann könnte virtuelle Finanzberatung für Sie geeignet sein. Für Kunden ist es wichtig, eine Verbindung zu ihrem Finanzberater zu haben. Schließlich liegt Ihr Geld in den Händen des Beraters. Manchmal kann diese Verbindung nur persönlich hergestellt werden, was virtuelle Finanzberatung nicht bieten kann. Es ist unerlässlich für Sie, einen Finanzberater zu suchen, der Ihren spezifischen Bedürfnissen entspricht und jemand ist, mit dem Sie bequem und ehrlich Ihre persönlichen Informationen teilen können.