Die meisten Firmen verlangen, dass Sie das Antragsformular für die Kontoübertragung ausfüllen, mit dem sie die Übertragung von Vermögenswerten (auf Ihr Empfängerkonto) in Ihrem Namen anfordern. Außer diesem Dokument und den Formalitäten, die zur Erstellung des Empfängerkontos verwendet wurden, sind keine rechtlichen Dokumente erforderlich.
Beachten Sie, dass Assets eines SIMPLE-Plans nicht auf einen traditionellen IRA übertragen werden können, es sei denn, mindestens zwei Jahre sind vergangen, seit der erste Beitrag im SIMPLE-Plan hinterlegt wurde.
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Ich nehme an einem Gewinnbeteiligungsplan bei der Arbeit teil. Wenn ich im Alter von 62 Jahren in Rente gehe, kann ich dann das Geld steuerfrei abheben oder muss es auf ein anderes Konto oder einen anderen Plan übertragen werden?
Das Geld auf Ihrem Gewinnbeteiligungskonto ist steuerpflichtig, wenn es vom Konto abgezogen wird. Sie können das Geld im Plan belassen (wenn der Plan es erlaubt) oder den Rest zu einem IRA rollen. Die meisten Finanzplaner würden empfehlen, dass Sie die Mittel nicht in dem Gewinnbeteiligungsplan hinterlassen, nachdem Sie das Unternehmen verlassen haben, da Sie das Risiko laufen, den Überblick über die Fonds zu verlieren.
Kann ich die Gelder in einem SEP-IRA auf einen Gewinnbeteiligungsplan oder ein selbstgesteuertes Rentenversicherungsmodell übertragen?
Ja. Fonds können von einem SEP-IRA in einen Gewinnbeteiligungsplan überführt werden, vorausgesetzt, das Plandokument, das den Gewinnbeteiligungsplan regelt, ist so konzipiert, dass Rollover möglich sind. Wenn das Plandokument Bestimmungen enthält, die Rollovers von SEP-IRAs zulassen, trifft der Plansponsor (Arbeitgeber) in der Regel die Wahl, um der Rollover-Vereinbarung in der Adoptionsvereinbarung zuzustimmen. Genehmigte Depotbanken für Gewinnbeteiligungspläne sind in der Regel Banken und Nich
Kann entweder ein SEP IRA oder ein einfacher IRA in einer Konkurs- oder Missbrauchsmaßnahme beigefügt werden, oder sind sie vor solchen finanziellen Urteilen sicher?
Staatsgesetz bestimmt, ob eine IRA, einschließlich SEP, SIMPLEs und Roth IRAs, in einem Konkursverfahren, Urteil oder Pfändung beigefügt werden kann oder nicht. Das Gesetz ist von Staat zu Staat unterschiedlich und kann sich jederzeit ändern. Nachfolgend einige Beispiele: New York: Das New Yorker Statut schützt Traditional, Roth und einfache IRA vor Insolvenzverfahren.