Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) mit Sitz in Basel (Schweiz) ist eine Zentralbankbank. (Um mehr über Zentralbanken zu erfahren, lesen Sie den Artikel Was sind Zentralbanken? ) Die 1930 gegründete Bank für Internationalen Zahlungsausgleich ist die älteste globale Finanzinstitution und steht unter der Schirmherrschaft des internationalen Rechts. Aber seit ihrer Gründung bis heute hat sich die Rolle der BIZ ständig verändert, da sie sich an die dynamische globale Finanzgemeinschaft und ihre Bedürfnisse anpasst. Lesen Sie weiter, wenn wir diese Bank und ihre Rolle im globalen Bankgeschäft erläutern.

Finanzchamäleon
Die BIZ wurde aus den Haager Abkommen von 1930 hervorgegangen und übernahm die Stelle des Generalagenten für die Repatriierung in Berlin. Nach ihrer Gründung war die BIZ für die Sammlung, Verwaltung und Verteilung von Reparationen aus Deutschland - wie im Versailler Vertrag vereinbart - nach dem Ersten Weltkrieg verantwortlich. Die BIS war auch Treuhänder für Dawes und Young Loans, die international vergebene Darlehen waren. verwendet, um diese Rückführungen zu finanzieren.

Nach dem Zweiten Weltkrieg konzentrierte sich die BIZ auf die Verteidigung und Umsetzung des Bretton-Woods-Systems der Weltbank. Zwischen den 1970er und 1980er Jahren überwachte die BIZ grenzüberschreitende Kapitalströme im Zuge der Öl- und Schuldenkrise, was wiederum zur Entwicklung der regulatorischen Aufsicht über international tätige Banken führte.

Die BIZ hat sich auch als notleidender "Geldgeber" für Länder in Schwierigkeiten erwiesen, die Ländern wie Mexiko und Brasilien während ihrer Schuldenkrisen in den Jahren 1982 und 1998 zu Hilfe kamen. In solchen Fällen, in denen sich der Internationale Währungsfonds bereits im Land befindet, erfolgt die Notfallfinanzierung über das IWF-Strukturprogramm.

Die BIZ fungierte auch als Treuhänder und Agent. Zum Beispiel war die BIZ von 1979 bis 1994 der Agent für das Europäische Währungssystem, die Verwaltung, die den Weg für eine einheitliche europäische Währung ebnete.

Ungeachtet aller oben genannten Rollen war die BIZ stets ein Förderer der Zentralbankzusammenarbeit, um die globale monetäre und finanzielle Stabilität zu gewährleisten.

Lean On Me
Angesichts der sich ständig verändernden globalen Wirtschaftsstruktur musste sich die BIZ an viele verschiedene finanzielle Herausforderungen anpassen. Durch die Fokussierung auf die Bereitstellung traditioneller Bankdienstleistungen für die Zentralbanken der Mitgliedsstaaten bietet die BIZ jedoch dem "Lender of Last Resort" im Wesentlichen eine Schulter, an die man sich anlehnen kann. Mit ihrem Ziel, die globale Finanz- und Währungsstabilität zu unterstützen, ist die BIZ ein integraler Bestandteil der internationalen Wirtschaft.

Um diese Stabilität zu fördern, bietet die BIZ ein Forum der Zusammenarbeit zwischen den Mitgliedszentralbanken (einschließlich Währungsbehörden). Dies geschieht durch die Bereitstellung von Unterstützungs- und Bankdienstleistungen für Zentralbanken:

Die BIZ bietet ihre Unterstützung durch:

• Beitrag zur internationalen Zusammenarbeit - Als wichtige Ressource für Zentralbanken und andere Finanzinstitute erstellt die BIZ Statistiken und organisiert Seminare und Workshops zu internationalen Finanzfragen.Beispielsweise organisiert das Financial Stability Institute (FSI) Seminare und Vorträge zu Themen der globalen Finanzstabilität. Die Gouverneure der Mitgliedszentralbanken treffen sich zweimal im Monat in der BIZ, um ihre Erfahrungen auszutauschen. Diese Treffen bilden den Kern der Zentralbankkooperation. Weitere regelmäßige Treffen von Zentralbankmanagern und -spezialisten sowie Ökonomen und Aufsichtsspezialisten tragen zum Ziel der internationalen Zusammenarbeit bei und sorgen gleichzeitig dafür, dass jede Zentralbank ihr Land effektiv betreut. Das ultimative Ziel all dieser hochrangigen Treffen ist die globale finanzielle Stabilität.
• Dienstleistungen für in der BIZ eingerichtete und arbeitende Ausschüsse anbieten - Durch die Bereitstellung ihrer Dienstleistungen für verschiedene Sekretariate von Finanzausschüssen und Organisationen, die unter ihrer Schirmherrschaft geschaffen wurden, fungiert die BIZ auch als internationale "Denkfabrik" für Finanzfragen. Komitees wie der Markets Committee debattieren und verbessern grundlegende Fragen bezüglich der Funktionsweise und der Regelungen der internationalen Finanzinfrastruktur.

Als Bank der Banker dient die BIZ dem Finanzbedarf der Zentralbanken. Sie bietet ihnen Gold- und Devisengeschäfte an und hält Zentralbankreserven. Die BIZ ist auch Bankier und Fondsmanager für andere internationale Finanzinstitute.

Wie die Bank operiert
Die BIZ konkurriert direkt mit anderen privaten Finanzinstitutionen für globale Bankaktivitäten; Es gibt jedoch keine Girokonten für Einzelpersonen oder Regierungen. Auf einmal hielten private Anteilseigner sowie Zentralbanken Anteile an der BIZ. Im Jahr 2001 wurde jedoch beschlossen, die Privataktionäre zu entschädigen und das Eigentum an der BIZ auf die Zentralbanken (oder gleichwertige Währungsbehörden) zu beschränken. Derzeit gibt es 55 Mitgliedsbanken.

Die Rechnungseinheit der BIZ ist das Sonderziehungsrecht des IWF, bei dem es sich um einen Korb konvertierbarer Währungen handelt. Die Reserven, die gehalten werden, machen ungefähr 7% der gesamten Weltwährung aus.

Wie jede andere Bank strebt auch die BIZ danach, erstklassige Dienstleistungen anzubieten, um Zentralbanken als Kunden zu gewinnen. Um Sicherheit zu bieten, hält sie reichlich vorhandenes Eigenkapital und Reserven vor, die nach einer Risikoanalyse vielfältig angelegt werden. Die BIZ sichert den Zentralbanken die Liquidität, indem sie ihnen anbietet, handelbare Instrumente von Zentralbanken zurückzukaufen; Viele dieser Instrumente wurden speziell für die Bedürfnisse der Zentralbank entwickelt. Um mit privaten Finanzinstituten konkurrieren zu können, bietet die BIZ eine Top-Rendite auf die von Zentralbanken investierten Mittel.

Die Satzung der BIZ wird von drei Gremien geleitet: der Generalversammlung der Mitgliedszentralbanken, dem Verwaltungsrat und der Geschäftsleitung der BIZ. Entscheidungen über die Funktionen der BIZ werden auf jeder Ebene getroffen und basieren auf einer gewichteten Abstimmungsregelung.

Schlussfolgerung
Die BIZ ist ein globales Zentrum für finanzielle und wirtschaftliche Interessen. Als solcher war er ein Hauptarchitekt bei der Entwicklung des globalen Finanzmarktes.Angesichts des dynamischen Charakters sozialer, politischer und wirtschaftlicher Situationen auf der Welt kann die BIZ als stabilisierende Kraft angesehen werden, die angesichts des globalen Wandels die finanzielle Stabilität und den internationalen Wohlstand fördert.