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Die Diversifizierung versucht, das spezifische Risiko in einer einzigen Anlage zu glätten, während die Absicherung dazu beiträgt, die Verluste durch eine Gegenposition zu verringern. Diversifikation ist eine Portfoliomanagementstrategie, die Anleger bei der Auswahl und Zuordnung von Vermögenswerten zu einem Portfolio verwenden. Wenn ein Investor sein Gesamtrisiko reduzieren will, sollte er nicht sein gesamtes Geld in eine Investition investieren. Anleger können ihr Geld in mehrere Anlagen investieren, um das Risiko zu reduzieren.

Angenommen, ein Investor hat 500.000 $ investiert. Der Anleger kann diversifizieren und sein Geld in mehrere Aktien in verschiedenen Sektoren, Immobilien und Anleihen investieren. Diese Technik trägt dazu bei, das unsystematische Risiko zu diversifizieren. Mit anderen Worten, es schützt den Anleger davor, von einem einzelnen Ereignis in einer Anlage betroffen zu sein.

Wenn ein Anleger über einen negativen Kursrückgang seiner Investition besorgt ist, kann er seine Investition mit einer Gegenposition absichern, um sich selbst zu schützen. Angenommen, ein Investor ist in 100 Aktien einer Ölgesellschaft, XYZ, investiert. Er ist der Meinung, dass sich der jüngste Ölpreisrückgang negativ auf seine Gewinne auswirken wird. Der Investor hat nicht genug Kapital, um seine Position zu diversifizieren; stattdessen beschließt er, seine Position durch den Kauf von Optionen zum Schutz seiner Position abzusichern. Er kann eine Put-Option kaufen, um ihn vor einem Kursrückgang zu schützen. Der Anleger zahlt eine kleine Prämie für die Option. Wenn XYZ seine Gewinnprognosen verfehlt und die Preise fallen, verliert der Anleger Geld für seine Long-Position, aber er wird mit der Put-Option Geld verdienen, was seine Verluste begrenzt.