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Anleger haben zwei Hauptanlagestrategien, mit denen sie eine Rendite auf ihre Anlagekonten erzielen können: aktives Portfoliomanagement und passives Portfoliomanagement. Diese Ansätze unterscheiden sich darin, wie der Account Manager im Laufe der Zeit im Portfolio gehaltene Anlagen nutzt. Ein aktives Portfoliomanagement konzentriert sich auf die Outperformance des Marktes im Vergleich zu einer spezifischen Benchmark, während ein passives Portfoliomanagement darauf abzielt, die Investmentbestände eines bestimmten Index nachzuahmen.

Aktives Portfoliomanagement

Anleger, die einen aktiven Managementansatz implementieren, verwenden Fondsmanager oder -broker, um Aktien zu kaufen und zu verkaufen, um einen bestimmten Index wie den S & P 500 oder den Russell 1000 zu übertreffen. Die bei aktiven Anlagen tätigen Portfoliomanager achten genau auf Markttrends, Veränderungen in der Wirtschaft, Veränderungen in der politischen Landschaft und Faktoren, die sich auf bestimmte Unternehmen auswirken können. Diese Daten werden verwendet, um den Kauf oder Verkauf von Anlagen zeitlich abzustimmen, um Unregelmäßigkeiten zu nutzen. Aktive Manager weisen das Potenzial für höhere Renditen auf als diejenigen, die durch einfaches Imitieren von Aktien oder anderen Wertpapieren erzielt werden, die in einem bestimmten Index notiert sind.

Passives Portfoliomanagement

Im Gegensatz zum aktiven Management umfasst das passive Portfolio-Management die Erstellung einer Portfolio-Allokation, die mit einem bestimmten Index identisch ist. Manager wählen Aktien und andere Wertpapiere aus, die in einem Index aufgeführt sind, und wenden dieselbe Gewichtung an. Der Zweck des passiven Portfoliomanagements besteht darin, eine Rendite zu erzielen, die mit dem gewählten Index identisch ist, anstatt ihn zu übertreffen. Da diese Anlagestrategie nicht proaktiv ist, sind die Verwaltungsgebühren, die für passive Portfolios oder Fonds erhoben werden, oft weit niedriger als bei aktiven Portfoliomanagementstrategien.