Investmentfonds können kompliziert sein. Es ist leicht, ein Kaninchenloch an Wissen zu verlieren, besonders für neue Investoren, die einfach nicht wissen, wo sie anfangen sollen. Viele Anleger entscheiden sich dafür, einem Finanzberater passiv zu vertrauen oder sie einfach in ihrem 401 (k) -Plan zu belassen. Während Berater nützliche und oft unersetzbare Partner auf Ihrem finanziellen Weg sind, haben die besten Investoren zumindest ein Minimum an Wissen über ihre eigenen Investitionen - und das bedeutet nicht notwendigerweise, dass sie sich über massive und schlecht organisierte Kalkulationstabellen lustig machen.

Ein Investmentfonds-Informationsblatt ermöglicht es selbst dem umweltfreundlichsten Anleger, sich über die wichtigsten Fakten seines Fonds zu informieren und auf dem Laufenden zu bleiben. Durch einfache Formatierung und die Konzentration auf leicht verdauliche Daten sind diese kleinen Wissenslücken ein perfekter Ausgangspunkt für den schüchternen oder uninformierten Anleger.

Was ist ein Investmentfonds-Informationsblatt?

Ein Informationsblatt über Investmentfonds ist ein grundlegendes dreiseitiges Dokument, das einen Überblick über einen Investmentfonds gibt. Für potenzielle Investoren ist dies ein notwendiger und einfacher Bericht, den Sie lesen sollten, bevor Sie sich eingehender damit befassen.

"Es ist ein guter Ausgangspunkt, wenn Sie eine Investition bewerten", sagte CFP Roger Whitney von WWK Wealth Advisors.

Das Factsheet enthält die folgenden Informationen:

• Gebühren: Bevor Sie einen Fonds kaufen, müssen Sie analysieren, welche Gebühren anfallen, einschließlich der an den Fondsmanager gezahlten Gebühren. Gute Erträge können durch hohe Gebühren leicht vernichtet werden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Bezahlen Sie keine hohen Gebühren des Gegenseitigkeitsfonds .)

• Risikobeurteilung: Das Faktenblatt zeigt, wie riskant ein Fonds ist. Abhängig von Ihrem Alter und anderen Beteiligungen kann ein Fonds für Sie zu riskant oder zu ertragsorientiert sein.

• Returns: Das Factsheet zeigt die Ergebnisse des Fonds in den letzten 10 Jahren. Dies ist wichtig zu wissen, bevor Sie einen Fonds kaufen, da es eine Momentaufnahme der Geschichte des Fonds und der aktuellen Trajektorie gibt.

Sie finden dieses Factsheet auf der Unternehmenswebsite des Fonds. Sie können auch eine Kopie anrufen und anfordern, die Ihnen zugesandt wird.

Warum sollte ich es lesen?

Diese Factsheets werden vom durchschnittlichen Anleger gelesen, sodass Sie keine Fülle von Anlage- oder Finanzkenntnissen benötigen, um zu verstehen, worauf Sie achten. Das Dokument erläutert kurz die Vor- und Nachteile dieses bestimmten Investmentfonds.

Wenn Sie sich für eine Investition entscheiden, sollten Sie sich die Zeit nehmen, diese sorgfältig zu lesen. Das war oft eine große Aufgabe, bevor die Faktenblätter zur Norm wurden, aber heutzutage ist es auch für den unwissendsten Investor leicht, informiert zu bleiben. Ein Großteil dieser Einfachheit kommt aus einer leicht verständlichen Sprache und einer sorgfältig konstruierten Formatierung. (Weitere Informationen finden Sie unter Publikumsfonds: Wie man eine Investmentfonds-Tabelle liest.)

"Meistens ist es in einfach zu verstehende Redewendungen und Charts unterteilt, die oft auf einen Blick überprüft werden können", sagte er. Compliance-Analyst John Schneider.Was ist also, wenn Sie das Merkblatt gelesen haben und sich in Ihrer Kaufentscheidung sicher fühlen? Springen Sie noch nicht, sagt Schneider.

Es gibt auch einen Fondsprospekt, der ausführlichere Informationen über das Informationsblatt enthält. Jeder, der beschließt, einen Investmentfonds zu kaufen, sollte laut Schneider auch einen Prospekt lesen. Hier kann ein Berater nützlich sein. Während jeder Investor in der Lage sein kann, die grundlegenden Fakten eines Factsheet über Investmentfonds zu besprechen, kann ein Berater Ihnen dabei helfen, einen Prospekt zu erstellen, um sich wirklich sicher über Ihre Investition zu fühlen.

The Bottom Line

Sie müssen kein Market-Whiz sein, um auf dem Laufenden zu bleiben, was Ihre Investmentfonds leisten. Während es immer eine Zeit und einen Platz gibt, um professionelle Anleitung zu suchen, muss jeder, der versucht, ein Teil ihres Lebens zu investieren, irgendwo anfangen zu lernen. Ein Investment Factsheet ist ein guter Ausgangspunkt.

Lesen Sie diese leicht verdaulichen Faktenblätter und nehmen Sie Trost darin, dass ein so kurzes Lesen so beruhigend sein kann. (Weitere Informationen finden Sie unter: Investmentfonds: Ein Tutorial zu den Grundlagen .)