Der Finanzberater hat die Aufgabe, den Verbraucher durch die verwirrende und oft überwältigende Landschaft der Anlage-, Steuer-, Nachlass- und Finanzverwaltung zu führen. Das Endziel des Konsumenten ist es, genug Geld für sein Leben zu haben und einen Teil für zukünftige Generationen zu erhalten. Der Finanzberater hilft dem Klienten auch dabei, bestimmte Ziele zu erreichen, wie die Finanzierung der Kinderschulbildung oder den Kauf eines Ferienhauses. Folglich muss der Berater einem Allzweckgeldberater ähnlich sein - und häufig auch ein persönlicher Berater und zuversichtlich.

Der Finanzberater kann aus verschiedenen akademischen Kreisen stammen. Darüber hinaus kann ein geeigneter Hochschulstudent durch die Bezeichnung des Finanzberaters und sein Fachgebiet beeinflusst werden. Zum Beispiel kann ein Finanzberater, der für eine Anlagevermittlungsfirma arbeitet, andere Fähigkeiten benötigen als ein Finanzplaner mit einem eigenen Geschäft. Unabhängig von der College-Major, wird der zukünftige Finanzberater spezialisierte Ausbildung auf dem College-Abschluss benötigen, um die erforderlichen Lizenzprüfungen zu bestehen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ist eine Karriere in der Finanzplanung in Ihrer Zukunft? )

Wirtschaft und Finanzen

Für den Studienanfänger mit dem Ziel, Finanzberater zu werden, ist ein Wirtschaftsabschluss mit Schwerpunkt Finanzwesen ideal. Der Wirtschaftsstudent erhält ein breites Verständnis von Kapitalismus, Geld, Bankwesen und Wirtschaft. Alle sind wichtige Themen zum Verständnis der Finanzplanung und verwandter Themen. Die Finanzkonzentration konzentriert sich darauf, wie ein Unternehmen, eine Aktie oder ein anderes Finanzprodukt bewertet wird. Dieser Abschluss wird jeden Studenten auf eine solide Grundlage bringen, um das Finanzberatungsfeld zu betreten. Die spezialisierte Finanzberatungsschulung wird den starken quantitativen und analytischen Hintergrund des Unternehmens stärken.

Heute gibt es an einigen Universitäten auch Majors für Finanzplanung oder Zertifikate. Zum Beispiel bietet die San Diego State University einen B.Sc.-Abschluss in Financial Services mit einem Zertifikat in persönlicher Finanzplanung. Mit einem Abschluss in Betriebswirtschaft und einer Konzentration in der Finanzplanung können die Studiengebühren für Finanzberater minimiert werden. Dieser Abschluss umfasst viele Aspekte einer Finanzberatungsfunktion wie Investitionen, Steuern und Nachlassplanung. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wollen Sie Finanzplaner? Klicken Sie hier .)

Wirtschaftswissenschaften und Rechnungswesen

Ein Wirtschaftsstudium mit Finanzkursen bietet auch eine Grundlage für den Finanzberater. Die Ökonomik vermittelt sowohl globale und breite Makrokonzepte als auch wichtige Mikrothemen wie Geld- und Fiskalpolitik.Der Planer mit einem Verständnis von Ökonomie ist ausgestattet, um ihren Kunden zu helfen, die Geschäfts- und Finanzmarktzyklen zu durchlaufen.

Im Allgemeinen ist jedes wichtige Unternehmen eine solide Grundlage für eine Finanzplanungs- oder Beratungskarriere. Die Grundvoraussetzungen für den Business Major; Rechnungswesen, Wirtschaft, Marketing, Finanzen und Management legen den Grundstein für einen erfolgreichen Übergang in die Finanzplanung. Sie werden feststellen, dass viele Finanzberater eine CPA oder eine andere Berufsbezeichnung haben. (Weitere Informationen finden Sie unter: CPA, CFA oder CFP - Wählen Sie Ihre Abkürzung sorgfältig aus .)

Obwohl ein Business-Abschluss für den Finanzberater vorzuziehen ist, entscheidet eine Person, nach College oder spät in ihrem College-Studium kann erfolgreich ohne ein Business-Abschluss fortfahren. Das ist einer der Vorteile einer Finanzberaterkarriere, es gibt keinen erforderlichen Hochschulmajor, um in den Beruf einzutreten.

Bezogen auf den Klienten

Ein Abschluss in Geisteswissenschaften, Kommunikation oder Psychologie bietet wichtige Kommunikations- und Analysefähigkeiten. Obwohl es wichtig ist, Investitionen und Geschäftskonzepte zu verstehen, besteht ein Großteil der Aufgabe eines Finanzberaters darin, sich mit Menschen und ihren Emotionen im Zusammenhang mit Geld zu beschäftigen. Die weniger technischen Majors helfen dem Berater, mit dem Klienten zu kommunizieren und gut zu verbinden.

Der Psychologiestudent lernt über Emotionen, Ängste, Ängste und wie der Geist arbeitet. Offensichtlich können Geld- und Finanzfragen sehr emotionale Themen sein. Diese Schulung unterstützt den Finanzberater in seinen Kundenbeziehungen.

Kommunikations-Majors profitieren auch von analytischen Fähigkeiten und der Fähigkeit, komplexe Themen einfach zu machen. In Ergänzung zu den Finanz- und Investitionskonzepten kann der Planer mit Kommunikationsabschluss ein erfolgreicher Finanzberater sein.

Die freien Künste lehren vernünftiges Denken und analytische Fähigkeiten. Bei der Integration und Vorlage eines Finanzplans wird der Berater mit exzellenten kritischen Denkfähigkeiten gut vorbereitet sein, um die verschiedenen Optionen aufzuklären und zu erklären. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Eine Einführung in Finanzplanungsorganisationen .)

Das Endergebnis

Für eine Karriere als Finanzberater ist kein College-Abschluss erforderlich. Das heißt, es gibt Vorteile und Nachteile mit jeder Art von College-Major und erfolgreiche Berater kommen aus einer Vielzahl von Hintergründen. Da ein zusätzliches Studium und eine Zertifizierung erforderlich sind, um eine Zulassung zu erhalten und eine Tätigkeit als Finanzberater aufnehmen zu können, kann der engagierte Antragsteller eine erfolgreiche Karriere als Finanzberater bei jedem Hauptfach haben. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Trends Herausfordernde Finanzberater .)