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Wenn Sie daran interessiert sind, einen Finanzberater einzustellen, stoßen Sie möglicherweise auf jemanden, der das Kürzel CFP neben seinem Namen trägt. CFP steht für Certified Financial Planner und bedeutet, dass jemand die CFP-Prüfung bestanden hat und somit die Anforderungen des CFP-Vorstands erfüllt.
Mit mehr als 100 Zertifizierungen für Finanzfachleute zeichnet sich die Bezeichnung CFP aus. Eine der wichtigsten Anforderungen der GFP ist der Treuhand- oder Vertrauenswürdigkeitsaspekt. Dies setzt voraus, dass jede GFP die Bedürfnisse ihrer Kunden vor ihre eigenen stellen muss.
Die meisten Finanzexperten sind dazu nicht verpflichtet, was die GFP und ihren Vorstand zu einer wichtigen und einzigartigen Einheit im Schutz der Verbraucherinteressen macht. (Weitere Informationen finden Sie unter: Das CFP-Board: Was ist das und wie funktioniert es. )
Was ist das CFP-Board?
Der CFP-Vorstand ist dafür zuständig zu unterscheiden, wer als Finanzplaner zertifiziert werden kann. Ihr Vorstand hat das Recht, die GFP-Bezeichnung von jedem zu entfernen, der sie erreicht hat. (Weitere Informationen finden Sie unter Die Top 3 Financial Advisor Credentials .)
"Sobald Sie die CFP-Prüfung bestanden haben, überwacht der CFP-Vorstand weiterhin die Berater", sagte Melissa Sotudeh, CFP und Vermögensberaterin bei Halpern Financial. "Obwohl es keine Regulierungsbehörde ist und keine Geldstrafen oder rechtlichen Sanktionen verhängen kann, wird bei Beratern, die gegen den Ethikkodex des CFP-Boards verstoßen, ihre GFP-Bezeichnung entfernt und sie aus der Organisation gestrichen. "
Wenn Sie einen Beruf haben, der für die Verwaltung von Investitionen in Millionenhöhe verantwortlich ist, müssen Sie eine verantwortliche Behörde haben, die dafür sorgt, dass die Menschen ihre Macht nicht missbrauchen. Die GFP schützt die Verbraucher infolgedessen vor räuberischen Finanzberatern, die nach einem schnellen Geld suchen. (Mehr dazu unter: Die Alphabet-Suppe der Finanzzertifikate .)
Geschichte des Vorstands
Der Vorstand der CFP besteht derzeit aus 14 Mitgliedern, Finanzfachleuten aus dem ganzen Land. Die GFP ist ein relativ neuer Beruf. In den 1970er Jahren schuf der Ausschuss zunächst die Idee der GFP, obwohl die Finanzplanung seit dem Ende des Zweiten Weltkriegs existiert hatte. (Mehr dazu unter: Financial Planner vs. Stockbroker: Karriereberatung. )
Der Vorstand wurde erstmals 1985 gegründet, um neue Planer zu zertifizieren und sicherzustellen, dass es eine faire, separate Organisation gibt, die den Beruf überwacht.
Die Bedeutung der CFP-Bezeichnung
Im Gegensatz zu einigen Zertifikaten, die nur wenig mehr wert sind als das Papier, auf dem sie gedruckt sind, ist die CFP-Bezeichnung eines der angesehensten Finanzzertifikate überhaupt.
"Die CFP-Bezeichnung, die vom CFP-Vorstand angeboten wird, ist eine, die wirklich wichtig ist, weil sie so viel Vorarbeit erfordert", sagte Sotudeh."In der Regel dauert es neun Monate bis zwei Jahre."
Einige Anforderungen der CFP umfassen einen Bachelor-Abschluss und Kurse zu den 100 verschiedenen Themen, die die CFP-Prüfung abdeckt. Die Prüfung dauert 10 Stunden. fast 300 Fragen Die Erfolgsquote beträgt etwa 50% (Weitere Informationen finden Sie unter: Warum Finanzberater die CFP-Marke verdienen müssen.)
Die Prüfung wird nur dreimal im Jahr angeboten. wichtig für Erstanwender, um es richtig zu machen - statistisch gesehen geht die Erfolgsquote für Wiederholungstäter weiter zurück. Außerdem müssen Sie in der Finanzbranche gearbeitet haben, bevor Sie die CFP-Lizenz erhalten können. Anforderungen, die Sie erfüllen müssen, und diejenigen, die bereits Inhaber des Zertifikats sind, müssen kontinuierliche Schulungsanforderungen erfüllen.
Das Endergebnis
Ganz gleich, ob Sie eine CFP-Lizenz erwerben möchten oder nur einen Finanzplaner haben, don ' Sie sparen sich die GFP-Bezeichnung, die drei Buchstaben zeigen, dass Sie ist in der Finanz- und Investitionsplanung qualifiziert und bietet ihren Kunden einen ehrlichen treuhänderischen Vorteil. Nicht jeder, der sich als Finanzberater bezeichnet, kann das sagen. Sie können auch sicherstellen, dass Sie nur eine kostenpflichtige CFP einstellen, die nicht basierend auf der Anzahl der getätigten Transaktionen bezahlt wird. (Weitere Informationen finden Sie unter: CFP, CLU oder ChFC: Welches ist das Beste? )
3 Investmentfonds Ihr Finanzberater sollte im letzten Jahr empfohlen werden
Entdecken drei Investmentfonds, die im Jahr 2015 die besten Ergebnisse erzielten und nicht nur ihre Vergleichsunternehmen, sondern auch ihre eigenen Vergleichsindizes übertrafen.
Verdienen müssen, warum Finanzberater die CFP-Marke verdienen müssen
Die CFP-Bezeichnung wird sowohl von den Finanz- als auch den Mainstream-Medien stark favorisiert und bietet den Zertifizierern eine Fülle von Vorteilen.
Wie schnell sollte mein Finanzberater eine Aktie verkaufen, die ich von ihm oder ihr gebeten habe, für mich zu verkaufen?
Finanzberater und Planer haben treuhänderische Pflichten gegenüber ihren Anlegern. Sie verdanken ihren Anlegern ein hohes Maß an Loyalität, da sie sich in vertrauensvollen Positionen befinden. Die Ausführung einer Order hängt von der Art der platzierten Order und der Liquidität der Anlage ab.