Der Testamentsvollstrecker ist die Person, die mit der Aufgabe betraut ist, die Anweisungen des Testaments zu verwalten. Zu den Aufgaben eines Testamentsvollstreckers gehört es, sicherzustellen, dass alle Vermögenswerte bilanziert werden, alle bestehenden Schulden und Steuerverpflichtungen bezahlt werden und dass die verbleibenden Vermögenswerte gemäß den Wünschen der verstorbenen Person an die richtigen Parteien verteilt werden. Dies alles sind wichtige Aufgaben und daher ist die Auswahl eines Executors eine wichtige Entscheidung.
Zunächst sollten Sie bedenken, dass die Auswahl eines Nutznießers als Testamentsvollstrecker zu einem Interessenkonflikt führen kann, weil ein Begünstigter, der auch ein Testamentsvollstrecker ist, die Wahl hat, ob er sich selbst Vermögenswerte zuspricht. oder an einen anderen Begünstigten. Diese Situation sollte von Anfang an vermieden werden, indem ein Testamentsvollstrecker ausgewählt wird, der kein Begünstigter ist.
Wenn Ihre Assets ein Unternehmen umfassen, sollten Sie außerdem vorsichtig bei der Auswahl eines Executors sein, der auch ein Partner in Ihrem Unternehmen ist. Diese Situation kann wiederum zu Interessenkonflikten führen, da der Executor / Geschäftspartner möglicherweise motiviert ist, das Geschäft weiterzuführen, während es im besten Interesse Ihrer Begünstigten sein kann, diese zu verkaufen.
Wenn es sich bei Ihren Vermögenswerten hauptsächlich um marktgängige Wertpapiere handelt, müssen Sie sich nicht zu sehr mit den geschäftlichen oder finanziellen Kenntnissen Ihres Testamentsvollstreckers befassen. Wenn Sie jedoch eine Vielzahl komplexer Assets besitzen, sollten Sie eine Person auswählen, die Erfahrung mit diesen Assettypen hat. Wenn Sie keinen Freund oder Familienangehörigen mit der erforderlichen Fachkenntnis haben, sollten Sie einen Anwalt, einen Buchhalter oder eine ähnliche Person einstellen, um gegen eine Gebühr als Testamentsvollstrecker zu fungieren.
Schließlich ist es auch eine gute Idee, jemanden auszuwählen, der Ihre Begünstigten kennt und eine gesunde Arbeitsbeziehung zu ihnen pflegen kann. Weitere Informationen finden Sie unterWählen Sie den richtigen Executor aus.
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Wie Sie vielleicht bereits wissen, müssen Sie bestimmte Anforderungen erfüllen, umrissen in der 401 (k ) Plandokument, um als berechtigt zu gelten, eine Ausschüttung aus dem Plan zu erhalten. Ihr Arbeitgeber oder Planverwalter wird Ihnen eine Liste der Anforderungen bereitstellen. Beträge, die von Ihrem 401 (k) -Plan abgezogen und für den Kauf Ihres Eigenheims verwendet werden, unterliegen der Einkommenssteuer und einer 10% igen vorzeitigen Verbreitungsstrafe.
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