Inhaltsverzeichnis:
Finanzberater, die in Teams arbeiten, sind laut einem Bericht von PriceMetrix erfolgreicher als ihre Solo-Kollegen. Sie ziehen mehr wohlhabende Kunden an, verwalten mehr Geld, ihre Einnahmen sind höher und sie sind produktiver. Der durchschnittliche Teamberater verwaltet ein Vermögen von 130 Millionen US-Dollar im Vergleich zu 110 Millionen US-Dollar für den typischen Alleinberater und generiert 950.000 US-Dollar im Vergleich zu 830.000 US-Dollar.
"Es gibt einen Grund, warum die Anzahl der Berater in Teams um 25 Prozent gestiegen ist. Die letzten drei Jahre ", sagte Doug Trott, President und CEO von PriceMetrix, in einer Stellungnahme.
Mehr als die Hälfte aller Berater (55%) arbeitet heute in einer Art Team-Vereinbarung. Hier sind einige wichtige Punkte, die Berater berücksichtigen sollten, wenn sie darüber nachdenken, wie sie am besten selbständig oder mit mehreren Partnern üben können. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Tipps für die Unterstützung eines Junior Advisor Succeed. )
Warum Teams besser sind
Zusammenführung der Datenbank von mehr als 40 000 Beratern, 7 Millionen Kleinanlegern, 500 Millionen Transaktionen und mehr als $ 3. 5 Billionen in Anlagevermögen, PriceMetrix deckte mehrere Gründe auf, die Berater, die in den Teams arbeiten, besser durchführen als die, die solo gehen.
Teamberater arbeiten mit weniger Kunden. Im Durchschnitt arbeiten sie mit 130 Kunden im Vergleich zu 140. Dies ermöglicht es ihnen, mehr Zeit mit jedem Kunden zu verbringen und wahrscheinlich mehr Wert zu liefern. Teamberater verwalten auch größere Konten und haben weniger kleine Haushalte in ihren Büchern. Der durchschnittliche vom Team betreute Kunde hat $ 1. 1 Million in den Anlagevermögen gegen $ 880, 000 für den typischen einzigen praktizierenden Klienten. Achtunddreißig Prozent der Kunden im durchschnittlichen Team-Managed-Portfolio haben weniger als 250.000 US-Dollar im Vergleich zu 43 Prozent für Einzelberater. Teams sind auch eher für Gebühren verantwortlich - 40% ihrer Vermögenswerte sind kostenpflichtig, verglichen mit 34% für Alleinstehende.
Der Bericht ergab auch, dass Teams dazu tendieren, vertiefte Beziehungen zu ihren Kunden aufzubauen als Einzelberater. Sie verwalten 3. 3 Konten pro Haushalt gegenüber drei für den durchschnittlichen Alleinberater. Teams haben auch einen etwas höheren Prozentsatz von Kunden mit einem Rentenkonto, 74% im Vergleich zu 72%.
Sie arbeiten auch häufiger mit Paaren in einem Haushalt. Zweiundvierzig Prozent der Kunden des durchschnittlichen Teamberaters sind Paare gegenüber 39% für den typischen Alleinberater. Teamberater verwalten mehr hybride Beziehungen (31% gegenüber 24%). Dies sind Beziehungen, in denen Kunden sowohl Gebühren- als auch Transaktionskonten haben. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Ein Blick auf Barrons Top-3-Berater-Teams. )
Teamberater haben höhere Erlöse aus Assets oder RoA für alle Asset-Levels.Zum Beispiel hat der durchschnittliche teambasierte Berater einen RoA von 0.92% für Kunden mit einem Vermögen von 500.000 bis 1.000.000 USD, verglichen mit 0.89% für den typischen Alleinberater.
Das Wachstum der Teams ist größer
Von 2013 bis 2015 haben die Berater in Teams ihr Vermögen um durchschnittlich 7,9% gesteigert. Der Umsatz wuchs um 9,1%. Alleinberater wuchsen zwischenzeitlich um 7,1% bzw. 8,3%. Die Berater-Teams konnten nicht nur ein um 11% schnelleres Vermögenswachstum und ein um 17% höheres Umsatzwachstum verzeichnen, sondern erzielten diese Ergebnisse auch aufgrund einer größeren Vermögens- und Ertragsbasis.
Das Timing ist für Berater, die einen Beitritt oder die Gründung eines Teams erwägen, kein Problem. PriceMetrix hat festgestellt, dass Teamberater auf allen Anlagenebenen schneller wachsen als Einzelberater. Es gibt jedoch einen Sweet Spot, in dem das Teamwachstum im Vergleich zu Solo-Praktizierenden am ausgeprägtesten ist. Berater, die ein Vermögen von 150 Millionen bis 200 Millionen US-Dollar erreichen, werden im Durchschnitt um 9,3 Prozent wachsen, im Vergleich zu 7,3 Prozent der Berater, die alleine arbeiten.
"Die Teams wachsen schneller als die alleinigen Praktizierenden, nicht wegen einer Arbeitsteilung oder einer magischen Synergie, sondern weil sie die grundlegenden Dinge tun, die das Wachstum antreiben", sagte Trott. "Sie verwalten weniger Konten. Sie schaffen tiefere Beziehungen und sind eher der primäre Finanzberater für ihre Kunden. "
The Bottom Line
Finanzberater, die in Teams arbeiten, übertreffen ihre Solo-Kollegen in der Regel dadurch, dass sie mehr vermögende Kunden anziehen, mehr Vermögenswerte verwalten, mehr Einnahmen generieren und im Allgemeinen produktiver sind. Für Berater, die sich einem Team anschließen oder ein Team gründen möchten, keine Angst: Timing scheint kein Faktor für Wachstum zu sein. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Tipps zum Verwalten einer Besprechung mit einem potenziellen Kunden. )
Wo und warum Berater am glücklichsten sind (oder nicht) | Die Berater von
Sind in diesem Jahr weniger zufrieden mit ihren Arbeitgebern als zuletzt, wie eine neue Studie zeigt. Hier ist warum und was macht sie glücklich.
Wie Eltern-Kind-Finanzberater-Teams am besten arbeiten
Ihre Kinder in Ihre Praxis zu bringen, kann eine gute Idee sein, aber achten Sie darauf, mögliche Reibungen zwischen Ihnen, Ihren Kindern und Mitgliedern Ihrer Firma zu vermeiden.
Warum sind die Geldtarife von T-Rechnungen höher als die Briefkurse? Sind die Gebote nicht niedriger als die Ask-Preise?
Ja, Sie haben Recht, dass der Briefkurs eines Wertpapiers normalerweise höher als der Geldkurs sein sollte. Dies liegt daran, dass die Leute kein Wertpapier (Preisvorstellung) für einen niedrigeren Preis als den Preis verkaufen, den sie bereit sind, dafür zu zahlen (Gebotspreis). Da es mehr als eine Methode gibt, die Geld- und Briefkurse von T-Bills zu quotieren, kann der notierte Briefkurs einfach als niedriger als das Gebot wahrgenommen werden. Zum Beispiel ist ein allgemeines Zitat, das Sie f