Die meisten Menschen wenden sich an die Experten, wenn sie in einer beliebigen Anzahl von Bereichen Hilfe suchen. Wir gehen zum Arzt, wenn wir Rat suchen, wie wir ein gesundheitliches oder medizinisches Problem behandeln, manchmal sogar eine zweite Meinung suchen. Wir beauftragen einen Anwalt, um eine Klage zu gewinnen, oder einen Finanzberater, der uns beim Investieren hilft. Die Führung eines Experten zu suchen, ist oft die klügste und vernünftigste Sache, die Sie tun können. Es stellt sich jedoch heraus, dass in Bezug auf die Investition Ihres Geldes, Sie möglicherweise der beste Experte sind.
Investmentprofis haben nicht immer die besten Ideen. Laut der Behavioral-Finance-Forschung behaupten diese Berater in 80% der Fälle, ihre Marktprognosen zu erfüllen, aber die Wahrheit ist, dass sie nur etwa 40% der Zeit richtig liegen. Das hohe Maß an Selbstvertrauen der meisten Anlageexperten, wenn sie gefragt werden, ob sie ihre Fähigkeiten beurteilen können, beruht auf der Überzeugung, dass sie in Bezug auf die Analyse der Märkte irgendwie "speziell" oder besser ausgebildet sind als der Rest von uns. Dieses aufgeblähte Selbstverständnis führt jedoch oft dazu, dass Experten ungenaue Aktienprognosen erstellen.
Laut einer Studie mit dem Titel The Quantitative Analysis of Investor Behaviour Report, herausgegeben von Dalbar, Inc., einem Finanzdienstleistungs- und Marktforschungsunternehmen, erzielte der S & P 500 in den letzten 30 Jahren durchschnittlich von 11. 11% jährlich. Im Vergleich dazu erzielten einzelne Anleger im gleichen Zeitraum lediglich eine Rendite von 3,69%. Die Zahlen lügen nicht. Wie sich herausstellt, wäre es einfach besser gewesen, einfach in den Markt zu investieren, als dem Rat eines Anlageberaters oder Börsen-Gurus zu folgen. ( Weitere Informationen finden Sie unter: Benötigen Sie einen Finanzberater?
Überdenken
Die Unfähigkeit der Menschen, durchweg korrekte Marktvorhersagen zu machen, kann der Tatsache zugeschrieben werden, dass wir einfach nicht dazu verdrahtet sind. Stattdessen haben wir inhärente Verhaltensvorurteile, die uns dazu veranlassen, impulsive und unpraktische Entscheidungen zu treffen und unrealistisch über die Zukunft nachzudenken. Alles in allem arbeiten diese Vorurteile daran, unsere Fähigkeit, kluge finanzielle Entscheidungen zu treffen, zu verringern. Im Gegensatz dazu haben Menschen ein Händchen dafür, Entscheidungen zu treffen, die unsere gegenwärtigen Situationen beeinflussen, wie z. B. die Fähigkeit, sich schnell an eine neue physische Umgebung oder ein soziales Umfeld anzupassen.
Aber wenn es um Wetten auf dem Markt geht, wird ein Finanzabschluss nicht die kognitiven Schwierigkeiten einer Person ausgleichen. In der Tat deutet eine Studie sogar darauf hin, dass je gebildeter eine Person ist, desto anfälliger sie zu überdenken sind, was zu schlechten finanziellen Entscheidungen führen kann. Sich der angeborenen Vorurteile bewusst zu sein, scheint auch nicht zu helfen, sie zu überwinden.
Wenden Sie sich an die Daten, um bessere Entscheidungen zu treffen
Die beste Wette für Einzelpersonen, die auf dem Markt gewinnen möchten, besteht darin, sich an relevante Daten zu orientieren.Die kontinuierliche Überwachung und Bewertung der Investitionen und die notwendigen Anpassungen bei sich ändernden Märkten sind ebenfalls von entscheidender Bedeutung. Verlass dich auf Bauchgefühl, auf der anderen Seite, wirst du nicht sehr weit kommen. Sogar Anlageberater, die vorgeben, bessere Lösungen zu haben als der durchschnittliche Einzelinvestor, machen oft nur eine fundierte Vermutung. ( Zum diesbezüglichen Lesen siehe: 5 Facts Financial Advisors Wish You Knew )
In der Tat zeigt die Forschung von CXO Advisory, dass seit 1998 viele bekannte Marktprädiktoren wie Jim Cramer, Marc Faber und Robert Prechter sind in ihren Investitionsprognosen nur 46. 9% der Zeit richtig. Für Einzelpersonen, die nach einer soliden Anlageberatung suchen, kann es daher besser sein, sich an Vermögensverwalter zu wenden, die auf datengetriebene statistische Modelle angewiesen sind und formale Anlagevorschriften einhalten, die einen sich verändernden Markt berücksichtigen.
Dennoch arbeiten nicht alle Investitionsmodelle die ganze Zeit. Manchmal ist einfaches, gutmütiges Urteilsvermögen der beste Ratgeber für jede Anlageentscheidung. ( Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie das Beste aus Ihrem Finanzberater herausholen können. )
Die Schlussfolgerung
Einzelne Anleger sollten sich auf einen datengesteuerten Anlageprozess verlassen, bevor sie den Rat von Investitionsgurus. Sie sollten ihre Anlageprozesse kontinuierlich überprüfen und nach Wegen suchen, diese zu verbessern. Anleger sollten sich nicht auf die Ergebnisse konzentrieren, sondern sich auf die Methode konzentrieren, mit der diese Ergebnisse erzielt werden können. Und schließlich sollten Anleger darauf achten, was bei einer Anlageentscheidung schief gehen könnte, und versuchen, Wege zu finden, um sich gegen Fallstricke zu verteidigen oder abzusichern.
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