Viele Menschen glauben, dass ihre persönlichen Habseligkeiten und all ihre weltlichen Besitztümer, wenn sie sterben, automatisch zu ihren nächsten Verwandten gehen - selbst wenn sie keinen Willen haben. Leider liegen sie falsch. In der Tat, wenn eine Person stirbt (ohne ein Testament) werden die Nachlassgerichte bestimmen, wie die Vermögenswerte dieser Person zu verteilen. Und obwohl das Gerichtssystem sich letztendlich dafür entscheiden kann, die Vermögenswerte des Einzelnen auf eine Weise zu verteilen, die seinen Wünschen entspricht, gibt es keine Garantie dafür, dass dies geschieht.

Es gibt auch andere Nachteile für den Nachlassprozess (und Sterben ohne Willen). Zum Beispiel könnte es mehrere Wochen oder Monate dauern, bis die Gerichte eine genaue Liste der Vermögenswerte eines Individuums zusammengestellt haben. Es könnte auch längere Zeit dauern, potenzielle Begünstigte zu identifizieren und zu lokalisieren. Leider kann bis zu diesem Prozess kein Geld verteilt werden, nicht einmal an legitime und bekannte Begünstigte!

Durch die Abfassung eines Testaments stellt ein Individuum sicher, dass seine oder ihre Sachen an die gewünschten Begünstigten gehen. Darüber hinaus kann die Existenz eines Testaments das Verfahren zur gerichtlichen Überprüfung beträchtlich beschleunigen, auch wenn einige Staaten die Testamente noch auf ihre Gültigkeit prüfen oder überprüfen. In diesem Artikel gehen wir auf die wichtigsten Vorteile der Erstellung eines Testaments ein.

Wills können Familienstreitigkeiten einschränken Gerichte erlauben es, dass Testamente unter sehr seltenen Umständen bestritten werden. Dies geschieht normalerweise, wenn Grund zu der Annahme besteht, dass der Wille nicht völlig legitim ist - zum Beispiel, wenn die Person, die den Willen ausübt, zu dem Zeitpunkt, zu dem der Wille entworfen und von einer opportunistischen dritten Partei beeinflusst wurde, nicht vernünftig ist. Obwohl es keine Garantie dafür gibt, dass ein Verwandter den Willen nicht bestreitet oder verklagt, um Vermögenswerte zu erlangen, die ihm im Dokument nicht vermacht werden, kann ein gut geschriebener Wille Familienargumente begrenzen.

Be Specific Der Schlüssel soll so spezifisch wie möglich sein, wenn ein Asset einem Verwandten überlassen wird. Zum Beispiel, anstatt Aussagen wie "Ich hinterlasse meine seltene Münzsammlung meinem Cousin Jack", sollte eine solche Bestimmung lauten: "Ich gebe meine gesamte seltene Münzsammlung, die aus einem 1812 United States" Penny "und einem 1810 American $ 1 Bill, an meinen Cousin Jack F. Kennedy, 100 Main Street, überall, USA 12345. " Auch hier geht es darum, so viele Details wie möglich über die Anlage (n) und die Person, die die Immobilie erhalten soll, zu vermitteln. Spezifität kann Kämpfe verhindern, also versuchen Sie, Ihre Wünsche so explizit wie möglich darzulegen.

Wenn Sie einem Familienmitglied einen wertvollen Vermögenswert hinterlassen, legen Sie eine Folgebereitstellung fest, in der angegeben wird, wer als nächster in der Reihe ist, um diesen Vermögenswert zu erhalten, wenn Ihr Begünstigter stirbt, bevor Sie die Erbschaft annehmen oder nicht annehmen können. Die Benennung eines kontingenten Begünstigten wird empfohlen, da Familienkämpfe verhindert werden, falls der ursprüngliche Begünstigte das Geschenk nicht annehmen kann.(Weitere Informationen finden Sie unter Verweigern einer Vererbung und Verzicht auf vererbte Planbestände .)

Wills können persönliche Präferenzen / Wünsche umreißen Zusätzlich zum Vererben von Vermögenswerten an Begünstigte Der Geber (der Verstorbene) kann auch erläutern, wie er bestimmte Vermögenswerte in Zukunft verwenden möchte. Zum Beispiel könnte eine Bestimmung etwas sagen wie: "Ich gebe mein antikes 1938 Ford-Automobil an meinen Sohn Jeffrey Smith von

123 Oak Street

, Anywhere, USA 12345. Ich hoffe, dass mein Sohn diesen Vermögenswert verkauft, um zu zahlen für seine Ausbildung oder für eine Anzahlung auf ein neues Zuhause. "

Um dies zu verdeutlichen, ist eine solche Bestimmung nicht rechtsverbindlich. Mit anderen Worten wäre der Sohn nicht gesetzlich verpflichtet, das Fahrzeug zu verkaufen. Es wird jedoch von einigen als ein großartiger Ort für eine Person angesehen, um ihre oder seine letzten Wünsche in einfachen Begriffen für Familienmitglieder und Begünstigte zu übermitteln. Diese Arten von Bestimmungen können sich auch als äußerst wertvoll für Begünstigte und Testamentsvollstrecker erweisen, die sonst unvorbereitet für die Verwaltung eines Nachlasses wären. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe Förderung guter Gewohnheiten mit einem Anreiz Trust .)

Testamente machen die Quantifizierung und Verteilung von Vermögenswerten einfacher Ohne Testament könnte ein Nachlassgericht Anfragen an örtliche Banken senden , Maklerfirmen und andere Finanzinstitute, um die finanzielle Situation des Verstorbenen besser in den Griff zu bekommen. Darüber hinaus können Angehörige aufgefordert werden, Finanzpapiere wie Brokerage Statements, Aktienzertifikate, Staatsanleihen oder ähnliche Dokumente zu erstellen. Die Logik hinter diesen Bemühungen ist, dass das Gericht zuerst alle vorhandenen oder vorhandenen Vermögenswerte kennen muss, damit es sie in einer gerechten Weise verteilen kann. Ein Wille verhindert die Notwendigkeit all dieser Beinarbeit und Papierkram, weil es formell die Vermögenswerte des Verstorbenen umreißt. Es kann auch quantifizieren, was bestimmte Vermögenswerte wert sind.

Was passiert, wenn ein bestimmtes Asset in einem Testament nicht namentlich identifiziert wird? Wie wird es dann verteilt?

Um dies zu gewährleisten, kann der Test eine Klausel enthalten, die besagt, dass "alle verbleibenden Vermögenswerte, die zuvor nicht anderweitig verteilt wurden, an meine Mutter Jennifer Smith,

456 Main Street

, Anywhere, USA 56789 gezahlt werden. . " Eine solche Bestimmung wird dazu beitragen, sicherzustellen, dass alle verbleibenden Vermögenswerte eines Individuums (wie etwa Vermögenswerte, die nach dem Testament erworben wurden) verteilt werden. Übrigens entscheidet ein Gericht ohne Willenserklärung, was mit den Vermögenswerten geschieht.

Wills können einen Wächter für Ihre Kinder benennen Ohne einen Willen bestimmt der Zustand, in dem Sie wohnen, wer die Vormundschaft über Ihre Kinder behält. Während der Staat sich für jemanden entscheidet, dem Sie zustimmen, beispielsweise ein Familienmitglied, können Sie auch eine Institution oder eine nicht verbundene Partei wählen. Um dies zu vermeiden, kann ein Testament einen Wächter Ihrer Wahl beschreiben. Für Eltern mit kleinen Kindern ist dies eine unschätzbare Bestimmung, die nicht übersehen werden darf.

Bereitstellung von Erben mit besonderen Bedürfnissen Angenommen, einer Ihrer Begünstigten ist entweder zu jung oder zu unreif, um eine Erbschaft zu verwalten.In solchen Fällen kann ein Testament durch Bereitstellung diese Vermögenswerte zugunsten dieser Person in ein anderes als Trust (nach Ihrem Tod) bekanntes Vehikel legen. Es können dann Festlegungen (innerhalb des Vertrauens) festgelegt werden, welche begrenzen, wann und unter welchen Bedingungen die Person auf die Vererbung zugreifen kann. (Weitere Informationen finden Sie unter Aktualisieren Sie Ihre Begünstigten und Ein widerrufliches Leben einrichten.)

Zum Beispiel könnte eine Bestimmung die Verteilung der Vermögenswerte vorsehen, wenn der Begünstigte das Alter erreicht hat. von 25, oder es könnte die Verteilung von Geldern über einen Zeitraum ermöglichen. Die Logik hinter einer solchen Bestimmung ist, dass der Begünstigte im Laufe der Zeit finanziell versierter und reifer wird. Im Übrigen können Bestimmungen auf die Pflege älterer Familienmitglieder oder anderer besonderer Bedürfnisse zugeschnitten sein.

Bottom Line Menschen, die Familienkämpfe verhindern wollen und sicherstellen wollen, dass ihre Ehepartner, Kinder und andere Verwandte nach ihrem Tod angemessen versorgt werden, wäre es ratsam, einen Testamententwurf zu erarbeiten. Aufgrund der sehr juristischen Natur eines Testaments sollten Sie vor der Erstellung oder Ausführung des Dokuments einen Anwalt konsultieren. Ein Anwalt wird einen Plan speziell auf Ihre Umstände zugeschnitten.