Nachlassplanung ist nicht etwas, auf das sich die meisten Menschen freuen, weil es mit Sterblichkeit verbunden ist, aber es ist wichtig, an die nächste Generation zu denken. Wenn Sie Ihre Vermögenswerte ohne Zwischenfälle weitergeben möchten, müssen Sie intelligente Entscheidungen treffen. Glücklicherweise, wenn Sie den richtigen Immobilienplaner anstellen, können die meisten dieser Entscheidungen für Sie getroffen werden. Auf der anderen Seite, wenn Sie den falschen Immobilienplaner Anwalt mieten, könnten Sie am Ende zahlen viel mehr als nötig - und alle Ihre Vermögenswerte möglicherweise nicht an der richtigen Stelle. (Weitere Informationen finden Sie unter: Erste Schritte mit Ihrem Nachlassplan .)

Die richtigen Fragen

Diese 10 Fragen sollen Ihnen helfen, den richtigen Nachlassverwalter zu finden:

1. Welche Erfahrungen haben Sie im Umgang mit Trusts und Nachlässen? Die Qualität dieser Antwort hängt von Ihren Anforderungen ab, aber Sie möchten auf jeden Fall jemanden einstellen, der seit mindestens drei Jahren im Geschäft ist.
2. Wie lange dauert es, bis mein Nachlassplanungsprojekt abgeschlossen ist? In den meisten Fällen gibt es keine Eile. Der Schlüssel ist, den Nachlassprozess zu vermeiden (mehr dazu bald). (Weitere Informationen finden Sie unter: 3 Geheimnisse, die Sie über die Nachlassplanung noch nicht wussten. .)
3. Senden Sie mir Nachlassplanungsdokumente zur Überprüfung? Selbst wenn Sie mit dem erfahrensten Nachlassverwalter der Welt zusammenarbeiten, möchten Sie die Dokumentation überprüfen, um sicherzustellen, dass alles wie gewünscht eingerichtet ist. Ihr Anwalt mag hochqualifiziert sein, aber es besteht immer die Möglichkeit einer Misskommunikation.
4. Werden Sie mir helfen können, mein Vermögen in einen widerrufbaren Lebensvertrauensfonds zu investieren? Nicht alle Nachlassverwalter werden bei der Finanzierung eines Treuhandfonds helfen. Vermögenswerte müssen auch in Ihrem Namen betitelt werden, während Sie leben. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ein widerrufliches Leben schaffen Vertrauen .)
5. Bieten Sie ein offizielles Aktualisierungs- und Wartungsprogramm an? Gegen eine geringe Gebühr bieten einige Nachlassverwalter eine halbjährliche oder jährliche Überprüfung an. Das ist wichtig, weil es Änderungen an Gesetzen und Steuern sowie an Ihrem Leben geben kann. In Bezug auf Letzteres sind möglicherweise Anpassungen an Ihrem Nachlass erforderlich. (Weitere Informationen finden Sie unter: Nachlassplanungstipps für ältere und bestellte Klienten .)
6. Zitieren Sie nach Prüfung meines Nachlassplanungsprojekts einen Festpreis? Sie wollen, dass diese Antwort "Ja" lautet. "Jeder Immobilienplaner, der stundenweise Gebühren erhebt, wird wahrscheinlich nicht in Ihrem besten Interesse handeln, und wenn Sie wissen, dass die Gebühren stündlich anfallen, werden Sie sich wahrscheinlich nicht sehr wohl fühlen. Außerdem werden einige Nachlassverwalter von einem festen Zinssatz zu einem Stundensatz wechseln, wenn ein bestimmter Arbeitsaufwand abgeschlossen ist. Erkundigen Sie sich unbedingt über diese Möglichkeit, damit Sie nicht überrascht sind.
7. Wenn Sie nicht verfügbar sind und ich Hilfe bei etwas benötige, wird jemand in Ihrem Büro mit meinem Nachlass genug vertraut sein, um zu helfen, wenn ich eine Frage habe? Die meisten Anwälte für Nachlassplanung werden sich zur Verfügung stellen, also sollte dies keine große Sorge sein, aber es ist immer noch eine gute Frage zu stellen.
8. Wenn unerwartete Probleme auftreten, die indirekt mit meinem Nachlass zu tun haben, können Sie dann helfen? Sie suchen hier keine konkrete Antwort. Hier geht es mehr darum, wie der Anwalt reagiert. Ist er bereit, etwas mehr zu bieten? Oder ist die Antwort all-business und kalt? Es ist wichtig, dass Sie mit jemandem zusammenarbeiten, mit dem Sie sich wohl fühlen. (Weitere Informationen finden Sie unter: 5 Möglichkeiten, die Nachlassplanung zu erschweren.)
9. Ist Ihr Hauptaugenmerk auf die Nachlassplanung gerichtet? Sie suchen nach einem "Ja. "
10. Wie vermeiden wir (oder ich) den Nachlassprozess? Wenn der Anwalt Sie zu einem Testament führt, könnte er sich mehr auf sein Einkommen konzentrieren als Ihr Nachlassplanungsprojekt. Das Probate-Verfahren ist teuer und zeitaufwendig. Nach Angaben von LegalZoom belaufen sich die Nachlasskosten pro Jahr auf 2 Milliarden US-Dollar, mit einem Dollar. 5 Milliarde zugeschriebene Rechtsanwaltsgebühren. Wenn andererseits ein Nachlassverwalter Sie zu einem lebendigen Trust führt, ist es viel wahrscheinlicher, dass er gute Absichten hat. (Weitere Informationen finden Sie unter Überspringen von Nachlasskosten .)

The Bottom Line

Jede Situation ist anders, aber wenn Sie einen Immobilienplaner fragen, sollten diese 10 Fragen Sie mit vielen Informationen versorgen, damit Sie entscheiden können, ob sie die beste Option für Sie ist. was auch die beste Wahl für Ihren Gatten und / oder Kinder bedeuten würde. (Mehr dazu unter: 6 Nachlassplanung .)