Finanzielle Fehler können eine von zwei Formen annehmen. Das erste ist etwas, das Sie relativ schnell bemerken und mit wenig Einfluss korrigieren. Die zweite ist ein Fehler, der unbemerkt bleiben kann und sich über Jahre auf ein Budget oder eine Beziehung auswirken kann. Niemand ist perfekt, und wir sind alle anfällig für Fehler. Wir alle wollen Fehler so schnell wie möglich korrigieren und in der bestmöglichen finanziellen Lage sein. Es folgen drei solche Geldfehler, wie teuer sie sein können und wie sie ihren Kurs umkehren können.

Jemanden im Dunkeln lassen

Die Finanzen als Paar zu managen, kann manchmal eine Herausforderung sein. Beide Personen haben unterschiedliche Hintergründe und unterschiedliche Erwartungen, wenn es um Geld geht. Es ist nicht verwunderlich, dass eine kürzlich durchgeführte Umfrage zeigt, dass 13 Millionen Amerikaner Konten vor ihren Partnern geheim halten - auch bekannt als finanzielle Untreue. Es kann sehr gut sein, dass es keine düsteren Motive gegeben hat, aber es kann für eine Beziehung ruinös sein. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die Nr. 1 Grund warum Paare kämpfen .)

In fast jedem Fall wird die Kommunikation dazu beitragen, beide Seiten auf die gleiche Seite zu bringen. "Das Größte, was Paare tun können, um größere Fehler zu vermeiden, ist die Kommunikation. Ich empfehle oft, dass Kunden jede Woche eine Zeit einstellen, fern von Ablenkungen, um über ihre Finanzen zu sprechen. Machen Sie es sich zur Gewohnheit, darüber zu sprechen ", sagt Aaron Hatch CFP, Mitbegründer von Woven Capital.

Wie Hatch darauf hinweist, richten Sie eine regelmäßige Zeit ein, um Ihre Finanzen zu besprechen. Machen Sie es persönlich, um sich für den Erfolg einzurichten. Denken Sie auch daran, Verantwortung zu teilen, damit sich jeder Partner als Teil des Teams fühlt und weiß, was im größeren Bereich der Familienfinanzierung vor sich geht. Wenn Sie Single sind, können Sie das Gleiche tun - das regelmäßig über Ihre Finanzen bleibt, um sicherzustellen, dass Sie immer noch auf dem richtigen Weg sind, Ihre Ziele zu erreichen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top 6 Heirat - Killing Money Issues .)

Den Aktienmarkt ignorieren

Die Börse zu ignorieren ist in turbulenten Zeiten leicht zu machen. Es ist auch leicht zu ignorieren, wenn Sie ein Neuling zu investieren oder wenig zu investieren haben. Ein Problem ergibt sich mit diesem Ansatz, da Sie sehr wenig tun, um Ihr Vermögen zu wachsen und das Nest Ei zu bauen, das Sie in Ihren Ruhestandsjahren brauchen werden. In vielen Fällen gibt es Möglichkeiten unabhängig von Marktturbulenzen oder was Sie investieren müssen, die helfen, nicht Ihre langfristige finanzielle Gesundheit zu behindern.

Einfach starten ist das Hauptziel. Möglicherweise möchten Sie jemanden einstellen, der Ihnen dabei hilft, Ihre Investitionen zu verwalten, aber das Gefühl hat, dass Sie nicht über das verfügen, was Sie für die Einstellung eines Beraters benötigen. Hatch fügt hinzu: "… die nächstbeste Option wäre, einen Service wie Betterment oder Wealthfront zu nutzen, der automatisch Ihre Investitionen diversifiziert, die Bilanz neu ausbalanciert und in einigen Fällen Steuerverluste verursacht."(Weitere Informationen finden Sie unter: Top 7 der häufigsten finanziellen Fehler .)

Ein Plan, der nicht zurückfällt

Das Leben ist unberechenbar, ob wir es mögen oder nicht. Es brechen Dinge auf und Notfälle, die wir bewältigen müssen. Dies kann schwierig zu handhaben sein, wenn Sie nichts haben, auf das Sie zurückgreifen können, wie beispielsweise ein Notfallfonds. Ein Notfallfonds ist sogar noch wichtiger, wenn Sie eine Konsumentenschuld oder einen Gehaltsscheck haben.

Eine Studie der Federal Reserve zeigt dieses Problem auf. Es zeigte sich, dass 48% der Befragten sagten, sie müssten sich Geld leihen oder etwas verkaufen, um einen Notfall von 400 $ oder mehr zu decken.

Wenn Sie sich in dieser Situation befinden, können Sie denken, dass Sie keinen Notfallfonds gründen können. "Selbst wenn Sie Konsumentenschulden tragen, ist es für Ihr wirtschaftliches Wohlergehen wichtig, zumindest etwas Geld in ein Sparkonto zu stecken. Der einfachste Weg, dies zu tun, besteht darin, von einem Prozentsatz Ihres monatlichen Einkommens zu leben (um jeden Monat 5% -10% Ihres Gehalts auf ein Sparkonto einzahlen zu können) ", sagt Leah Thurber von Academic Help. Mit etwas so wenig wie $ 10 oder $ 20 pro Woche oder Monat können Sie einen respektablen Notfallfonds aufbauen, der helfen kann, wenn Dinge schief gehen. (Für mehr, sehen Sie: Einen Greenback aus Ihrer Latte herauspressen .)

The Bottom Life

Wir alle machen Fehler, aber mit ein wenig Arbeit lassen sie sich leicht vermeiden. Einfach das Problem anzugehen und zu lösen ist oft der beste Ansatz zum Erfolg. (Weitere Informationen finden Sie unter:

7 Fehler bei gemeinsamen Investoren .)