Mit einem steuerprivilegierten Status und weniger Investitionsbeschränkungen gewährt ein Roth Individual Retirement Account (IRA) den Anlegern mehr Freiheiten bei der Auswahl von Anlagen für ihr Portfolio. BlackRock, Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475. 61-0. 73% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) bietet zahlreiche Investmentfonds an, die auf unterschiedliche Anlagestile und Anlagenallokationen zugeschnitten sind. BlackRock-Publikumsfonds bringen institutionelle Anlageexpertise zu vernünftigen Kosten zu einzelnen Anlegern.

BlackRock Total Return Fonds-Service-Anteile

Verwaltete Vermögen (AUM): 7 USD. 5 Mrd.

Durchschnittlicher jährlicher Nettoinventarwert (NAV) 2010-2015: 4. 25%

Nettokostenquote: 0. 76%

Der BlackRock Total Return Fund strebt eine Rendite an, die die der Barclays übertrifft. Capital US Aggregate Bond Index, der sich aus einem breiten Spektrum festverzinslicher Wertpapiere zusammensetzt. Der Fonds ist eine starke Ergänzung zu jedem Roth IRA-Konto, da er ein wirklich diversifiziertes Core-Bond-Portfolio besitzt, das starke risikobereinigte Renditen aufweist. Der Fonds eignet sich besonders für konservative Anleger, die ihr Kapital erhalten und laufendes Einkommen erzielen möchten. Der Fonds hält 38% seines Portfolios in US-Treasury-Verpflichtungen, 26% in US-Agency-Anleihen, die von der US-Regierung garantiert werden, und rund 19% in Investment-Grade-Unternehmensanleihen von Finanz- und Industrieunternehmen. Die effektive Duration des Fonds beträgt 5,23 Jahre und es hat eine 30-Tage-SEC-Rendite von 2,33%.

Aufgrund seiner starken Erfolgsbilanz und seines konsistenten Anlageansatzes erhielt der Fonds von Morningstar in der Kategorie der mittelfristigen Anleihen ein Fünf-Sterne-Gesamtrating und ein Silberanalystenrating. Der Fonds hat keine Ausgabeaufschläge und ist mit einer Mindestanlage von 5.000 $ ausgestattet.

BlackRock Science & Technology Opportunities Portfoliodienstleistungsanteile

AUM: 275 Mio. $

2010-2015 durchschnittlicher jährlicher NIW-Ertrag: 10. 91%

Nettokostenquote: 1. 5%

Das BlackRock Science & Technology Opportunities Portfolio investiert in US- und ausländische Aktien von Technologieunternehmen aller Marktkapitalisierungen. Der Fonds investiert gelegentlich in private Unternehmen, Vorzugsaktien und wandelbare Wertpapiere. Da ein Großteil des jüngsten wirtschaftlichen Fortschritts von der Technologie getragen wurde, können die Eigentümer der Roth IRA-Konten die Überrenditen, die dieser Fonds langfristig erwirtschaftet, nutzen. Software- und Dienstleistungsaktien dominieren das Portfolio des Fonds mit einer Allokation von über 60%, während Halbleiter eine Allokation von etwa 9% aufweisen. Zu den Beständen des Fonds gehören etablierte Firmen wie Apple, Alphabet, Facebook und Amazon. com und Microsoft.

Der Fonds hat von Morningstar eine 4-Sterne-Gesamtbewertung in der Technologiekategorie erhalten.Es hat keine Gebühren und erfordert Investoren mindestens $ 5, 000 zu beteiligen.

BlackRock Health Sciences Opportunities Portfolio Anleger A-Anteile

AUM: $ 5. 6 Mrd.

2010-2015 durchschnittlicher jährlicher NIW-Ertrag: 20. 93%

Nettokostenquote: 1. 19%

Das BlackRock Health Sciences Opportunities Portfolio investiert in Stammaktien von Unternehmen der Gesundheitswissenschaften und verwandter Branchen, wie Gesundheitsdienstleister, Biotechnologie und Pharmazeutika. Aufgrund einer alternden Bevölkerung und einer steigenden Nachfrage nach Gesundheitsdiensten aufgrund des Affordable Care Acts erwirtschaften Gesundheitsunternehmen weiterhin anormale Renditen für ihre Anleger, was diesen Fonds zu einem starken Kandidaten für ein Roth IRA-Konto macht. Pharma- und Biotechnologiefirmen machen 61% des Fondsvermögens aus, Gesundheitseinrichtungen und Dienstleister 34%.

Morningstar hat dem Fonds in der Gesundheitskategorie eine Gesamtbewertung von vier Sternen verliehen. Der Fonds hat eine Ausgabeaufschlag von 5. 25% und erfordert eine Mindestanlage von $ 1.000.

BlackRock 40/60 Target Allocation Fund Anleger C-Anteile

AUM: $ 245. 5 Millionen

Durchschnittlicher jährlicher NIW-Ertrag 2010-2015: 6. 34%

Nettokostenquote: 1. 71%

Der BlackRock 40/60 Target Allocation Fund ist ein Dachfonds, der ein Gleichgewicht zwischen kurzfristiges Kapitalwachstum und hohe laufende Erträge mit Fokus auf die Erträge. Der Fonds teilt 40% seines Vermögens in Aktienwerte auf, während der Rest in festverzinslichen Wertpapieren angelegt ist. Der Fonds eignet sich am besten für Anleger, die um den Kapitalerhalt besorgt sind, aber die hohen langfristigen Renditen nutzen möchten, die der Aktienmarkt generiert. Auf der Grundlage seiner Asset Allocation ist der Aktienbestand des Fonds in verschiedenen Sektoren der US-Wirtschaft recht gut diversifiziert. Der Großteil der Obligationenbestände des Fonds sind US-Regierungsobligationen und festverzinsliche Wertpapiere von US-amerikanischen Agenturen.

Morningstar verlieh dem Fonds eine Fünf-Sterne-Gesamtbewertung in der konservativen Allokationskategorie. Der Fonds berechnet eine Gebühr von 1% und verlangt einen Mindestbeitrag von 1 000 $.