Im Jahr 2015, fünf Jahre nach einem Bullenmarkt, zeigt die Börse endlich Anzeichen von Müdigkeit. Niemand kann vorhersagen, ob die nächsten 20% auf dem Markt steigen oder fallen werden. Angesichts der jüngsten Aktienmarkthochs und des Beginns von Zinserhöhungen durch die Federal Reserve könnte es jedoch an der Zeit sein, ein defensives Polster in Ihrem Anlageportfolio zu schaffen. Bei defensiven Anlagen müssen keine Gewinne geopfert werden, die im aktuellen Bullenmarkt verbleiben könnten. Defensive Investmentfonds können sich gut entwickeln, wenn sich der Markt weiter erholt, nur nicht so gut wie nicht-defensive Fonds. Allerdings können defensive Investmentfonds Ihrem Portfolio einen gewissen Abwärtsschutz bieten, wenn Aktien bärisch werden. Das Ziel von defensiven Anlagen besteht darin, Aktienkursgewinne zu erfassen, wenn sie auftreten, und gleichzeitig das Verlustpotenzial während eines Marktabschwungs zu reduzieren. Im Folgenden finden Sie die fünf besten defensiven Investmentfonds, die Sie im Jahr 2016 besitzen können.

Vanguard Health Care Fund Anlegeranteile

Gesundheitsvorsorgeprodukte haben sich als großartige Allwetteranlage erwiesen. Unabhängig von der Richtung des Aktienmarktes ist die Nachfrage nach Gesundheitsdienstleistungen immer vorhanden, und eine alternde Bevölkerung wird die Nachfrage auf lange Sicht sicher erhöhen. Nach den jüngsten Kursanstiegen könnten bestimmte Segmente des Gesundheitswesens, wie der Biotechnologie-Sektor, etwas überbewertet sein. Aus diesem Grund kann der Besitz eines gut verwalteten, kostengünstigen Fonds wie etwa der Anlegeranteile des Vanguard Health Care Fund die beste Möglichkeit sein, das Engagement in den Subsektoren mit der besten Performance aufrechtzuerhalten, wie zum Beispiel Krankenhausaktien, während das Engagement in risikoreicheren Biotechnologieaktien begrenzt wird. Der Fonds erzielte in den letzten fünf Jahren 20.60% und in den letzten zehn Jahren 11.82%. Für einen gut funktionierenden, aktiv gemanagten Fonds hat er eine sehr niedrige Kostenquote von 0. 34%.

Fidelity Select Basiskonsumgüterportfolio

Die Grundvoraussetzung für defensive Anlagen ist der Besitz von Aktien in Unternehmen, die unabhängig vom Konjunkturzyklus nachgefragte Produkte herstellen oder verkaufen. Diese Unternehmen wurden in den defensiven Konsumsektor eingeordnet, wo Fondsmanager Aktien suchen, die sich in rauen Märkten defensiv behaupten. Einer dieser Fondsmanager ist Robert A. Lee, der das Fidelity Select Basiskonsumgüterportfolio seit 2004 leitet. Mit Lee an der Spitze hat der Fonds es geschafft, 99% seiner Vergleichsgruppe in den ersten 10 Jahren zu übertreffen. 11. 2%. Dies wurde durch Investitionen in große, etablierte Basiskonsumgüterunternehmen wie CVS Health Corporation, die Procter & Gamble Company und PepsiCo Inc. erreicht. Seit Dezember 2015 hat der Fonds in den letzten fünf Jahren 11.79% und 10.01% über das letzte Jahrzehnt.Seine Kostenquote von 1,05% gilt für die Kategorie des Fonds als angemessen.

Rydex Consumer Products Fund

Der Rydex Consumer Products Fund investiert ebenfalls hauptsächlich in Konsumgüterunternehmen, konzentriert sich aber tendenziell auf Unternehmen mit kleiner und mittlerer Kapitalisierung. Es hat auch die Fähigkeit, in Derivate zu investieren, einschließlich Optionen und zukünftige Kontrakte von Aktien und Aktienindizes. Es ist ein nicht-diversifizierter Fonds, der ihm die Flexibilität gibt, größere Positionen seiner Aktien mit besserer Performance zu halten. Seit Dezember 2015 weist der Fonds eine annualisierte Rendite für fünf Jahre von 13. 89% und eine Rendite für 10 Jahre von 9.39% auf. Der Fonds berechnet eine Verkaufsgebühr von 4.75% und seine Kostenquote liegt mit 1.60% etwas höher.

Putnam Global Consumer Fund

Der Putnam Global Consumer Fund ist ein jüngerer Fonds, der 2008 von Walter Scully gegründet wurde. Es ist auch ein kleinerer Fonds mit nur 29 Dollar. 5 Millionen in Vermögenswerte, die in Basiskonsumgüterunternehmen im Large- und Mid-Cap-Bereich investiert sind. Von seinen Beständen sind 40% in ausländischen Beständen. Es ist ein nicht-diversifizierter Fonds, was bedeutet, dass er größere Positionen in weniger Aktien hält als ein diversifizierter Fonds. Seit Dezember 2015 erzielte der Fonds eine annualisierte Rendite für drei Jahre von 12,13% und eine Rendite für fünf Jahre von 11,31%. Es kostet eine Verkaufslast von 5. 75% und hat eine Kostenquote von 1. 29%.

Vanguard Utilities Index Fund

Versorger gelten auch als defensive Aktien, die gute Erträge für die Anleger generieren. Als die Wirtschaft Anfang 2014 sprudelte, entwickelte sich der Versorgungssektor im ersten Quartal mit einem Wachstum von 18% im Vergleich zum Vorjahr sehr gut. Das ist ein klarer Beweis dafür, dass Menschen auch in schwierigen Zeiten weiterhin Gas und Strom nutzen. Der Vanguard Utilities Index Fund investiert 97% seines Vermögens in eine breite Palette von großen Versorgungsunternehmen. Zu seinen Beteiligungen gehören Duke Energy, NextEra Energy, Dominion Resources und Southern Company. Zum 15. Dezember 2015 betrug die Portfolio-Rendite 3. 69%. Die Fünfjahresrendite des Fonds liegt bei 11,33% und die 10-Jahres-Rendite bei 6,5%. Es hat eine Gesteinskostenquote von 0. 12%. Der Vanguard Utilities Index Fund ist ein Admiral Class Fund, der eine Investition von mindestens 10 000 USD erfordert. Vanguard bietet einen gleichwertigen ETF namens Vanguard Utilities ETF an, der keine Mindestanlage erfordert.