Die Debatte über die relative Wirksamkeit und Profitabilität von Publikumsfonds gegenüber Exchange Traded Funds (ETFs) ist seit einiger Zeit ein heißes Thema in der Investmentbranche. Wie jedes Anlageprodukt haben sowohl Investmentfonds als auch ETFs Vor- und Nachteile und eignen sich für einige Anleger besser als andere.

Obwohl ETFs wegen ihres marktorientierten Handels und der üblicherweise niedrigeren Kostenquoten eher in Mode gekommen sind, gibt es immer noch gute Gründe, Investmentfonds über ETFs zu wählen.

Größere Vielfalt

Der Hauptvorteil von Investmentfonds, die nicht in ETFs gefunden werden können, ist Vielfalt. Es gibt eine praktisch unbegrenzte Anzahl von Investmentfonds für alle Arten von Anlagestrategien, Risikotoleranzstufen und Anlagearten.

Im Allgemeinen handelt es sich bei ETFs um passiv verwaltete indexierte Fonds, die dieselben Wertpapiere wie ein ausgewählter Index anlegen, um ihre Renditen widerzuspiegeln. Dies ist zwar eine durchaus brauchbare Anlagestrategie, aber es ist ziemlich limitierend. Investmentfonds bieten die gleiche Art von indexierten Anlageoptionen wie ETFs und bieten eine beeindruckende Auswahl an aktiven und passiv verwalteten Optionen, die auf die Bedürfnisse der Anleger abgestimmt werden können. Durch die Investition in Investmentfonds können Sie ein Produkt auswählen, das Ihren spezifischen Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft entspricht. Ob Sie eine stabilere Anlage mit mäßigen Renditen, eine Anlage mit regelmäßigem Ertrag pro Jahr oder ein aggressiveres Produkt mit dem Ziel, den Markt zu schlagen suchen, haben, ist ein Investmentfonds für Sie.

Aktives Management ohne Hebelungsrisiko

Natürlich gibt es einige aktiv verwaltete ETFs und eine neuere Produktart, die eine Option mit höherem Risiko / höherer Rendite bietet. Durch die Verwendung von geliehenem Geld zur Erhöhung der Anlageinvestitionen streben gehebelte ETFs danach, ein Mehrfaches der Erträge eines Index zu erzielen. Während diese Wertpapiere immer noch einen bestimmten Index nachbilden, macht die Verwendung von Schulden, um ohne das Eigenkapital des Aktionärs zu wetten, um das Spiel zu unterstützen, gehebelte und inverse ETFs völlig verschiedene Arten von Investitionen.

Leveraged und inverse ETFs sind wegen ihrer Wankelmütigkeit Gegenstand vieler Diskussionen. Obwohl sie sehr lukrative Optionen sein können, wenn sich der Markt wie erwartet entwickelt, kann die Kombination aus gehebelten Renditen und täglicher Marktvolatilität sie zu gefährlichen Anlagen auf lange Sicht machen.

Offensichtlich sind die verfügbaren ETF-Optionen eher schwarz-weiß - entweder äußerst passiv indexierte Fonds, die moderate Renditen mit geringer Chance auf große Gewinne bieten, oder aggressiv verwaltete High-Yield-Fonds oder riskante gehebelte Produkte. Es gibt wenig Platz in der Mitte für Anleger, die ein gewisses Maß an Stabilität mit nur einem Schuss Risiko wollen.Umgekehrt kommen Investmentfonds in allen möglichen Kombinationen von Sicherheit und Risiko vor.

Wenn Sie eine Investition suchen, die sich auf langfristige Kapitalgewinne konzentriert, können Sie zum Beispiel einen Investmentfonds finden, der hauptsächlich in nachgewiesene Wachstumsaktien investiert, aber auch von der frühzeitigen Identifizierung aufstrebender Unternehmen profitiert. exponentielles Wachstum. Die bewährten Aktien bilden eine solide Basis für langfristige Gewinne, während Anlagen in neueren oder unterbewerteten Aktien das Potenzial für ein schnelles Wachstum im Austausch gegen ein gewisses Risiko bieten. Im Gegensatz zu ETFs müssen Investmentfonds keine Alles-oder-Nichts-Anlagen sein.

Darüber hinaus sind Investmentfonds in Bezug auf die Hebelwirkung, die sie nutzen können, streng begrenzt. Während es einem Investmentfonds möglich ist, Mittel in Höhe von 33,3% seines Aktienkapitals aufzunehmen, verzichten die meisten auf den Einsatz von Fremdkapital.

Servicequalität

ETFs haben in der Regel niedrigere Kostenquoten als Investmentfonds, da sie nur minimale Aktionärsdienstleistungen bieten. Obwohl Investmentfonds eine etwas kostspieligere Option sein können, bieten Fondsmanager Support-Services an. Zusätzlich zur telefonischen Unterstützung durch sachkundiges Personal können Investmentfonds kostenlose Geldtransfers, Scheck-Schreiboptionen und andere Aktionärsdienstleistungen anbieten, die ETFs nicht bereitstellen.

Automatische Investitionsoptionen

Einige der nützlichsten Dienstleistungen, die von Investmentfonds angeboten werden, die nicht in ETFs investiert werden können, sind automatische Investitionspläne. Diese Dienste ermöglichen regelmäßige Beiträge, ohne dass Sie einen Finger rühren müssen. So können Sie Ihre Investitionen mühelos steigern.

Durch die Nutzung dieser Optionen können Sie Ihre Investmentfonds-Investition automatisch monatlich um einen bestimmten Betrag erhöhen. Dies bietet eine einfache Möglichkeit, Ihr Nest-Ei zu vergrößern, ohne die monatliche Entscheidung treffen zu müssen, diese Gelder Ihrem Portfolio zuzuweisen oder sie für andere Dinge zu verwenden. Wenn man jeden Monat ein paar hundert Dollar an diskretionärem Einkommen und die Wahl, wie man es verwendet, einsetzt, könnten sich viele Leute dafür entscheiden, es für nicht wesentliche Aktivitäten oder Käufe auszugeben, anstatt die kluge Entscheidung zu treffen, es zu investieren. Ein automatischer Investitionsplan trifft diese Entscheidung für Sie.

Darüber hinaus bieten Publikumsfonds häufig Dividenden-Reinvestment-Pläne (DRIPs) an, die es Ihnen ermöglichen, Dividendenerträge zu verwenden, die vom Fonds für den Kauf zusätzlicher Aktien generiert werden. Wie ein automatischer Investitionsplan nehmen DRIPs den Stress der Entscheidungsfindung aus der Gleichung, indem sie Dividendenausschüttungen automatisch in Investitionswachstum umwandeln.

Keine Provisionssätze

Ein weiterer Grund, aus dem Investmentfonds die bessere Option sein können, ist, wenn Ihr Investitionsplan im Laufe der Zeit inkrementelle Investitionen umfasst. Während ETFs aufgrund ihrer relativ niedrigen Kostenquoten oft als günstigere Option angepriesen werden, müssen die Aktionäre immer noch Maklerprovisionen zahlen, wenn sie Aktien kaufen oder verkaufen. Wenn Sie planen, eine große Investition zu tätigen, können ETFs die günstigere Option sein, wenn eines der verfügbaren Produkte Ihre Anlageziele erreichen kann.

Viele Menschen ziehen es jedoch vor, ihre Investitionen im Laufe der Zeit zu steigern.Dies gibt Ihnen die Möglichkeit zu sehen, wie sich ein Produkt verhält, bevor es sich vollständig durchsetzt, und es kann eine viel nachhaltigere Anlagestrategie sein. Nicht jeder hat $ 10 000 oder mehr, um alle auf einmal zu investieren. Darüber hinaus bedeutet die Praxis, jeden Monat einen bestimmten Betrag zu investieren, der als Mittelwertbildung für den Dollar bezeichnet wird, dass Sie im Laufe der Zeit weniger pro Aktie zahlen werden. Sie werden in Monaten, in denen der Aktienkurs niedrig ist, mehr Aktien mit demselben Geldbetrag kaufen.

Obwohl Investmentfonds manchmal Vorab-Gebühren für Erstinvestoren tragen, machen sie es billig und einfach, Ihre Investition auf dem Weg zu erhöhen. Darüber hinaus macht die Verfügbarkeit der automatischen Anlage- und DRIP-Optionen die Investition in inkrementelle Investmentfonds nahezu mühelos. Um Ihre ETF-Investition auf die gleiche Weise aufzubauen, würden Sie jeden Monat Provisionen oder Transaktionsgebühren erhalten, was Ihren Take-Home-Gewinn erheblich reduzieren kann.

Fazit

Obwohl sowohl Investmentfonds als auch ETFs intelligente Anlageentscheidungen sein können, gibt es einige klare Gründe, warum Investmentfonds die bessere Wahl sein können, abhängig von Ihren Anlagezielen und -strategien. Es gibt jedoch keinen Grund, Ihr Portfolio nicht weiter zu diversifizieren, indem Sie in beide Anlagearten investieren, wenn diese Ihre langfristigen Ziele auf unterschiedliche Weise erfüllen.