5 Steuerpauschalen von Kleinunternehmern übersehen

Werbungskosten und Steuererklärung - Steuertipps zum Steuern sparen mit Werbungskosten (März 2024)

Werbungskosten und Steuererklärung - Steuertipps zum Steuern sparen mit Werbungskosten (März 2024)
5 Steuerpauschalen von Kleinunternehmern übersehen
Anonim

Für den Kleinunternehmer kann die Steuersaison stressig sein, und die Aussicht, der Regierung eine Menge Geld auszuschütten, ist nicht aufregend. Das ist, warum Kleinunternehmer Steuervorteile lieben. Hier sind 5 Steuervorteile, die oft von Kleinunternehmern übersehen werden, die Ihr Unternehmen Geld sparen können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Starten eines kleinen Unternehmens: Steuern .)

Bitte wenden Sie sich an Ihren Steuerberater, bevor Sie einen der folgenden Vorschläge befolgen. Wenn Sie Ihre Steuern selbst bezahlen, gibt es eine Ressource, die die Online-Angebote von TurboTax, TaxAct und HR Block vergleicht.

1. Lunch-Meetings

Wenn Sie während Ihrer Arbeit oft zu Mittag essen (essen oder essen), können Sie möglicherweise 50% der Essensausgaben abziehen. Wenn Sie und Ihre Geschäftspartner oder Mitarbeiter Meetings haben, sollten Sie darüber nachdenken, sich während des Mittagessens zu treffen. Solange die Essenskosten angemessen sind, dürfen Sie 50% der Essenskosten beim Essen mit Geschäftspartnern und Angestellten während der Geschäftstätigkeit abziehen. Wenn Sie das Mittagessen jeden Tag kaufen und etwa 8 $ ausgeben, können Sie 4 $ abziehen. Wenn Sie die Mathematik machen, beläuft sich das auf über $ 1000 pro Jahr in Anspruch auf Abzüge ($ 4 / Tag x 5 Tage x 52 Wochen).

2. Verwenden Sie Ihr persönliches Handy für geschäftliche Anrufe

Nehmen wir an, Sie verwenden aus persönlichen und geschäftlichen Gründen rund 30 000 Minuten pro Jahr auf Ihrem Telefon. Sie verbringen etwa 60 Minuten pro Tag auf Geschäftsanrufen für die durchschnittliche Arbeitswoche. Das sind rund 15, 600 Minuten pro Jahr, die Sie für geschäftliche Anrufe ausgeben (60 Minuten / Tag x 5 Tage x 52 Wochen) - über 50% Ihrer gesamten jährlichen Telefonminuten. Basierend auf den Zahlen in diesem Szenario könnten Sie mehr als 50% der gesamten jährlichen persönlichen Mobiltelefonkosten als Geschäftsaufwand abziehen.

Der Schlüssel ist, um sicherzustellen, dass Sie eine detaillierte Liste Ihrer monatlichen Telefonrechnung erhalten, so dass Sie Beweise für den Fall haben, dass der IRS jemals entscheiden würde, Ihr Unternehmen zu prüfen. Es wäre klug, eine separate Geschäftsnummer zu erhalten, die an Ihr Telefon weitergeleitet wird, sodass eingehende Anrufe leichter getrennt werden können. Unter der Annahme einer Telefonrechnung von 100 $ pro Monat (durchschnittliche Rechnung über 100 $ / Monat) und eines 50% igen Abzugs könnten Sie zusätzliche 500 $ Abzüge sparen (100 $ / Monat x 12 Monate x 50 Abzug)

3. Abzugspreise für Gesundheitspflegeprämien

Wenn Sie einen individuellen Gesundheitsplan haben (kein Gruppenplan sein können) und Ihre Gesundheitsprämien ohne Steuernachlässe oder Subventionen aus eigener Tasche bezahlen (also nicht vor Steuern sein können), können Sie diese wahrscheinlich auch beanspruchen. Prämien als Einkommensteuerabzug. Um diesen Abzug geltend machen zu können, müssen Sie ein Einzelunternehmer, Partner in einer Partnerschaft oder ein Gesellschafter einer LLC oder S Corporation sein, der mehr als 2% des Aktienkapitals hält. Nehmen wir an, Sie sind ein Einzelunternehmer und Ihr Geschäft / persönliches Einkommen war $ 60, 000 und Ihre staatlichen und Bundessteuerverpflichtungen sind rund 30%.Wenn Sie $ 10, 000 auf Krankenversicherungsprämien für Sie, Ihren Gatten und Ihre Angehörigen ausgegeben haben, können Sie das abziehen, um Ihr Gesamteinkommen $ 50, 000 anstelle von $ 60, 000 zu machen und Sie ungefähr $ 3, 000 in den Einkommensteuerzahlungen spart.

Als Unternehmensinhaber, der die oben genannten Kriterien erfüllt, können Sie eine Einkommensteuerpauschale in Höhe von 10 000 US-Dollar beantragen, jedoch keine Pauschalsteuer, die bei einem steuerpflichtigen Einkommen von 60 000 US-Dollar verbleiben würde. Wenn Ihr Ehepartner jedoch ein Mitarbeiter Ihres Unternehmens ist, können Sie beides erhalten. Sie können einen Plan in seinem Namen (nicht im Namen des Unternehmens) kaufen, der Sie und Ihre Angehörigen umfasst. Da sie sowohl ein Angestellter als auch Ihr Ehepartner ist, können Sie die vollen $ 10,000 in Zahlungen von Ihrer Einkommenssteuer und von Ihrer Selbständigensteuer abziehen, vorausgesetzt, dass Sie zusammen einreichen. In diesem Szenario könnten Sie 3.000 US-Dollar an Einkommensteuer und eine zusätzliche Steuer in Höhe von 1.530 US-Dollar für die Einsparung von 430.000 US-Dollar sparen. (Um mehr über andere Steuervorteile zu erfahren, die Selbstständige ausnutzen können, siehe Artikel: 10 Steuervergünstigungen für Selbständige .)

(Weitere Informationen finden Sie in diesem Artikel.)

4. Steuern Sie Ihr steuerpflichtiges Einkommen so, dass Sie in einer günstigeren Steuerklasse landen

Abhängig von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen können Ihre Steuersätze erheblich variieren - bis zu 10% für Einzelpersonen und Unternehmen von einer Steuerklasse zur anderen.

Nehmen wir an, Ihre Firma ist eine LLC und Sie sind einige Wochen vom Ende des Geschäftsjahres entfernt. Sie überprüfen Ihr steuerpflichtiges Einkommen und finden, dass es bis jetzt $ 80, 000 ist. Sie müssen etwas neue Ausrüstung kaufen, die insgesamt $ 15, 000 kosten wird. Wenn Sie diese Käufe jetzt machen, werden sie Ihr steuerpflichtiges Einkommen zurückdrücken zu $ 65, 000 oder so, das bringt Sie in die Einkommensteuergrenze $ 50, 000 - $ 75, 000 (25%). Wenn Sie warten, wird Ihr Unternehmen in der $ 75, 000 - $ 100, 000 Klammer (34%) sein.

Wenn Sie fortfahren und die Einkäufe tätigen, um Sie in die untere Steuerklasse zu bringen, können Sie bis zu $ ​​11, 600 an Einkommensteuern sparen. Natürlich kann dies schwierig werden, weil Sie diese Ersparnisse nicht im nächsten Steuerzeitraum haben. Wenn Sie jedoch ständig neue Ausrüstung für Ihr Unternehmen kaufen und die Dinge korrekt verwalten, können Sie jedes Jahr Geld sparen, indem Sie Ihre Steuerklassen beobachten und die entsprechenden Geschäftskäufe entsprechend anpassen.

Wenn Sie die aktuellen Steuerklammern sehen möchten und mehr Steuervorteile erhalten möchten, besuchen Sie Fitsmallbusiness. com's 25 Ways Small Business Owners können auf Steuern sparen.

5. Reisekosten abziehen und Flugmeilen für den persönlichen Gebrauch speichern

Geschäftsinhaber sammeln häufig Punkte auf ihrer Meilenkarte und sind der Ansicht, dass sie die Geschäftsreisekosten reduzieren können, indem sie ihre Meilen für Geschäftsflüge verwenden. Wenn sie aber auch häufig für persönliche Reisen fliegen, ist das ein Fehler. Geschäftsreisekosten sind als Betriebsausgabe vollständig abzugsfähig; persönliche Reisekosten sind offensichtlich nicht.

Nehmen wir an, Sie geben 5 000 $ / Jahr auf Geschäftsflügen und 2 000 $ / Jahr auf persönlichen Flügen aus, haben ein Geschäftseinkommen von 60 000 $ / Jahr, zahlen etwa 30% an staatlichen und bundesstaatlichen Einkommenssteuern und verdienen 2 $. , 000 / Jahr in Flugmeilen.Statt Steuern in Höhe von $ 18.000 ($ 60, 000 x. 30) zu zahlen, zahlen Sie $ 16, 500 an Steuern ($ 60, 000 - $ 5, 000 Reisekosten x. 30). Infolgedessen sparen Sie $ 1.500 an Einkommensteuern und weitere $ 2.000 an persönlichen Reisekosten (die Sie mit Ihren Flugmeilen abdecken) und sparen so insgesamt $ 3.500 / Jahr an Kosten.

The Bottom Line

Mit diesen 5 Tipps sollten Sie in diesem Jahr etwas Geld auf Ihre Steuern sparen können. Natürlich können Steuervorteile ziemlich kompliziert werden, also überprüfen Sie mit Ihrem Steuerberater über diese Vorteile. (Zum Vergleich siehe Diashow: Die umstrittensten Steuerabzüge .)

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