Die Aufrechterhaltung eines gültigen und aktuellen Nachlassplans ist unbedingt erforderlich, um die effiziente und geordnete Verteilung von Vermögenswerten nach dem Tod einer Person sicherzustellen. Selbst ein kleiner Fehler kann jedoch während des Abwicklungsprozesses große Probleme verursachen, und in vielen Fällen ist es unmöglich, diese Fehler zu korrigieren. Es gibt mehrere wichtige Fehler, die einen Nachlassplan fehlerhaft machen können, von denen die meisten leicht vermieden werden können, wenn Sie den Plan Ihres Kunden regelmäßig überprüfen und ihn auf dem neuesten Stand halten. Eine Liste dieser gemeinsamen Snafus enthält:

• Keine Aktualisierung Ihrer Begünstigten - Ehe, Scheidung, Geburt und Tod können alle beeinflussen, wer Ihr Vermögen erhält. Vergewissern Sie sich, dass diejenigen, denen Sie Ihre Vermögenswerte hinterlassen möchten, auf den entsprechenden Formularen eindeutig als solche aufgeführt sind. Wenn Sie eine dieser Änderungen vornehmen, denken Sie daran, die korrekten Aktualisierungen aller Finanz-, Renten- und Versicherungskonten und -richtlinien sowie in Ihren Testamenten, Trusts und anderen rechtlichen Dokumenten vorzunehmen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Eine Nachlassplanung muss: Begünstigte aktualisieren .)
• Rechtsdokumente auslassen - Ihr Testament mag in einwandfreiem Zustand sein, aber es wird Ihr Vermögen nicht vom Nachlass ausnehmen Prozess in den meisten Fällen, wenn der Dollarwert Ihres Nachlasses einen bestimmten Betrag überschreitet. Einige Vermögenswerte sind von Natur aus von der Erbschaft befreit, wie zum Beispiel Lebensversicherungen, Pensionspläne und Rentenversicherungen und alle Finanzkonten, für die ein Transfer-on-TOD-Begünstigter eingetragen ist. Aber alle anderen Vermögenswerte unterliegen im Allgemeinen diesem staatlich festgelegten Prozess der Abwicklung Ihres Nachlasses. Revocable Living Trusts sind das primäre Instrument, das verwendet wird, um alle anderen Vermögenswerte von der Erbrechtsnachfolge zu befreien, ein Prozess, der sich für eine lange Zeit in dem Fall fortsetzen kann, dass der Test angefochten wird und erhebliche Gerichts- und Anwaltskosten entstehen. Und nur Vertrauen ohne einen Willen zu haben, kann ein ebenso großer Fehler sein, wie der Wille das primäre Dokument ist, das verwendet wird, um die Vormundschaft von Kindern und anderen abhängigen Personen zu nennen, wenn etwas mit Ihnen und / oder Ihrem Ehepartner oder Partner passieren sollte. (Mehr dazu unter: Warum ein Testament Will Begünstigte benennen sollte .)
• Schlechte Aufzeichnungen - Es gibt nur wenige Dinge, die diejenigen, die Ihr Vermögen begleichen werden, weniger genießen werden, als ein großes Geld ausgeben zu müssen. viel Zeit und Mühe, um all Ihre Vermögenswerte und Gegenstände ohne Sie zu finden, zu organisieren und aufzuspüren, um Ihnen zu zeigen, wo sie suchen müssen. Der ultimative Schlüssel zu einem erfolgreichen Nachlassplan ist ein prägnantes Anschreiben, das Ihrem Executor oder Executrix mitteilt, wo sich alles befindet, die Namen und Kontaktinformationen aller, mit denen sie sich auseinandersetzen müssen, wie Ihr Banker, Makler, Versicherungsagent, Planer, Anwalt, Vermieter oder Mieter usw. Sie sollten auch alle von Ihnen verwendeten Finanzwebsites mit ihren Zugangsdaten auflisten, damit Sie bequem auf Ihre Konten zugreifen können.(Weitere Informationen finden Sie unter: Nachlassplanungstipps für ältere und überholte Klienten .)
• Schlechte Kommunikation - Ihren Erben mitteilen, dass Sie mit Ihrem Geld oder Besitz eine Sache tun und dann versagen In Ihrem Plan Vorsorge dafür zu treffen, ist ein sicherer Weg, um Gefühle, gebrochene Beziehungen und rechtliche Streitereien in einigen Fällen zu verletzen. Wenn Ihre Situation etwas komplex ist und zusätzliche Erklärungen erfordert, sollten Sie einen einfachen Erklärungsbrief schreiben, der Ihre Absichten umreißt oder ihnen sagt, warum Sie Ihre Meinung geändert haben. Dies könnte einen großen Beitrag zur Schließung oder zur Seelenruhe leisten, auch wenn es keine rechtliche Autorität besitzt. (Weitere Informationen finden Sie unter: Änderungen des Nachlassplanungsgesetzes, die Sie kennen müssen .)
• Fehler beim Erstellen eines Plans - Obwohl dieser Fehler leicht der offensichtlichste in der Liste ist, ist er auch einer der häufigsten. Geschichte enthält viele Geschichten von sehr, sehr reichen Leuten, die praktisch alle ihre Ländereien zu Gerichtskosten und Rechtskosten verloren haben, weil sie in diesem Bereich nicht vorausplanen. Einen Plan zu haben, ist besonders wichtig für diejenigen, die eventuell Steuern zahlen müssen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Nachlassplanungstipps für Finanzberater .)

Das Endergebnis

Dies sind nur einige der häufigen Fehler bei der Nachlassplanung, die häufig in der Siedlungsbranche auftreten. Weitere Informationen darüber, was Sie tun müssen, um sicherzustellen, dass Ihr oder das Vermögen Ihres Kunden nach Ihren Wünschen verteilt ist, wenden Sie sich an einen qualifizierten Nachlassverwalter oder einen Finanzberater. (Weitere Informationen finden Sie unter: Warum Berater sich an Immobilienanwälte wenden sollten .)