In Aktien zu investieren, die Dividenden ausschütten, ist ein strategischer Weg, um einen verlässlichen Einkommensstrom zu schaffen und Wohlstand aufzubauen. Während die Anleger ein höheres Risiko eingehen, besteht auch das Potenzial für höhere Renditen.

Erfolg mit diesen Investitionen zu haben, ist nicht notwendigerweise Raketenwissenschaft, aber es erfordert ein Verständnis einiger Grundprinzipien. Hier sind sechs bewährte Regeln, die jeder versierte Anleger beachten sollte, wenn er in Dividenden investiert. (Weitere Informationen finden Sie im Lernprogramm: Einführung zu Dividenden .)

1. Wählen Sie Qualität über Menge

Eine der wichtigsten Überlegungen für Investoren bei der Auswahl von Anlagen ist die Dividendenrendite. Je höher der Ertrag, desto besser die Rendite, aber die Zahlen können trügerisch sein. Wenn das aktuelle Auszahlungsniveau der Aktie langfristig nicht nachhaltig ist, können diese marktbeherrschenden Dividenden schnell austrocknen. REITs sind ein gutes Beispiel dafür, wie sich Schwankungen im Markt direkt auf Dividendenausschüttungen auswirken können.

Die Auswahl einer Anlage, die mehr Stabilität bietet, kann kurzfristig eine gewisse Rendite bedeuten, aber das Ergebnis kann günstiger sein, insbesondere für Anleger, die einen Kauf-und-Halten-Ansatz bevorzugen. Die Erträge aus Dividendenaktien mit geringerem Risiko sind möglicherweise geringer, aber im Laufe der Zeit wahrscheinlich zuverlässiger.

2. Bleiben Sie bei etablierten Unternehmen

Die Börse bewegt sich in Zyklen und hat die Tendenz, sich ab und zu zu wiederholen. Bei der Auswahl von Dividendenanlagen gibt es keinen besseren Maßstab als die Performance einer Aktie in der Vergangenheit. Insbesondere sollten Anleger jene Unternehmen ansprechen, die den Status "Dividenden-Aristokrat" erworben haben.

Dies sind etablierte Unternehmen, die ihre Dividendenausschüttungen in den letzten 25 Jahren konsequent auf Investoren erhöht haben. Ihre Marken sind leicht zu erkennen und generieren einen stetigen Geldfluss mit hoher Wahrscheinlichkeit, dies auch in Zukunft zu tun. (Für mehr darüber, warum Dividenden-Aristokraten eine gute Wahl sind, lesen Sie: Jetzt ist die Zeit, in die Dividenden-Aristokraten zu investieren.)

3. Achten Sie auf Wachstumspotenzial

Während neuere Unternehmen beeindruckende Dividenden ausschütten können, sollten Anleger nicht auf den fahrenden Zug aufspringen, ohne ihre Forschung zu betreiben. Neben der Betrachtung der vergangenen und gegenwärtigen Renditen ist es auch wichtig, das zukünftige Potenzial des Unternehmens zu betrachten, um seine Dividendenausschüttungen zu erhöhen.

Dies ist der Hauptunterschied zwischen Wachstumsinvestitionen und Wertinvestitionen. Mit Wachstum investieren, anstatt sich darauf zu konzentrieren, was die Aktie derzeit handelt, würden Sie die langfristigen Wachstumsaussichten betrachten, um zu beurteilen, wie profitabel es von einem Dividendenstandpunkt aus sein würde.

4. Achten Sie auf die Auszahlungsquote

Die Ausschüttungsquote eines Unternehmens kann aufzeigen, wie sicher die Investition ist.Diese Kennzahl teilt den Anlegern nicht nur mit, wie viel an die Aktionäre ausgeschüttet wird, sondern auch, wie viel Einkommen das Unternehmen halten kann.

Wenn Sie auf eine ertragreiche Dividendenaktie stoßen, aber das Unternehmen einen erheblichen Prozentsatz seines Einkommens an die Anleger ausschüttet, ist das ein Zeichen dafür, dass Sie vorsichtig sein müssen. Wenn das Unternehmen seinen Einkommensstrom reduziert sehen würde, würde die Menge der Dividenden, die Sie erhalten, auf den Hackblock gehen. (Weitere Informationen zu Auszahlungsquoten finden Sie unter: Ein Leitfaden zur Berechnung der Dividendenauszahlungsquote .)

5. Mix It Up

Es gibt ein starkes Argument dafür, die Vermögenswerte auf eine Handvoll Aktien zu konzentrieren oder einen bestimmten Marktbereich anzusprechen. Wenn die Unternehmen oder Branchen, auf die Sie sich angesiedelt haben, eine außergewöhnliche Erfolgsbilanz aufweisen, ist das ein gutes Vorzeichen für Ihre zukünftigen Dividendenerträge. Auf der anderen Seite kann das auf einem Markt in der Innenstadt problematisch sein.

Die Verteilung von Vermögenswerten auf mehrere Dividendenzahlungen erhöht die Diversität Ihrer Bestände und ermöglicht es Ihnen, das Risiko zu minimieren. Wenn Dividenden in einem Bereich reduziert werden, kann der Verlust nicht so tief empfunden werden, wenn sich der Rest Ihres Portfolios weiter entwickelt.

6. Wissen, wann man halten und wann man sich falten muss

Investieren-Guru Warren Buffett glaubt fest daran, bei der Investition die lange Sicht zu nehmen, aber wie jeder kluge Investor weiß er, wann er seine Verluste reduzieren sollte. Bei Dividendentiteln gibt es eine feine Linie zwischen dem Warten auf die Investition, um sich auszuzahlen und zu lange zu bleiben.

Dies ist ein besonders einfacher Fehler beim Kauf von Aktien, die an der Oberfläche einen ausgezeichneten Wert darstellen. Das Problem tritt auf, wenn das Unternehmen hinsichtlich des Wachstums nicht liefert. In der Lage zu sein zu erkennen, wann eine Aktie untergeht, ist entscheidend, aber man muss auch wissen, wann man darauf reagieren muss und wann man eng sitzen muss.

The Bottom Line

Mit dem richtigen Ansatz können Dividendenanlagen dem Portfolio eines Anlegers einen exponentiellen Wert hinzufügen. Der Schlüssel liegt darin, zu wissen, wie man Aktien bewertet, um diejenigen zu identifizieren, die die stärksten Renditen bieten, während gleichzeitig das Risiko minimiert und die Diversität aufrechterhalten wird.

Es ist nichts Geringeres als ein Jonglierakt, aber wenn man sich an die hier dargelegten Richtlinien hält, können sich die Anleger vielleicht besser für einen maximalen Erfolg positionieren.