Viele Anleger, wie die Wirtschaft im Allgemeinen, befinden sich seit dem Zusammenbruch von 2008 im Erholungsmodus. Da die Wirtschaft im Aufschwung zu sein scheint, können selbst diejenigen, die wieder in das Investment-Spiel einsteigen wollen, Tun Sie das mit erheblicher Beklommenheit. Obwohl jeder Art von Anlage ein gewisses Risiko inhärent ist, suchen arglose Investoren nach Möglichkeiten, ihre Portfolios vor den Auswirkungen der nächsten Finanzkrise zu schützen, wann immer sie auftreten können.

Vor allem Investmentfonds bieten eine Reihe von Möglichkeiten für Investitionen, während Sie gleichzeitig den wirtschaftlichen Turbulenzen in den Vereinigten Staaten Einhalt gebieten. Von der Investition in ausländische Anleihen und US-Staatsanleihen bis hin zur Nutzung von Auslandsaktien und ultrakurzfristigen Schuldtiteln gibt es acht Schlüsselstrategien, die Sie einsetzen können, um Ihr Risiko zu mindern und Ihre Anlagefondsanlagen vor dem nächsten Crash zu schützen.

Rentenfonds wählen

Anleihen gelten traditionell als eines der sichereren Anlageinstrumente, da sie jedes Jahr Kapitalrückzahlungen und garantierte Zinszahlungen vorsehen. Wenn es darum geht, Ihre Anlagefondsanlagen vor wirtschaftlichen Unruhen zu schützen, sind Staatsanleihen noch sicherer als Unternehmensanleihen. Obwohl die Märkte zusammenbrechen und die Wirtschaft stürzen könnte, ist die Wahrscheinlichkeit gering, dass die US-Regierung Konkurs anmelden und ihre Verpflichtungen gegenüber Anleihegläubigern nicht erfüllen wird.

Gleichermaßen kann die Anlage in Rentenfonds, die sich auf Schuldtitel von hochstabilen ausländischen Regierungen spezialisiert haben, dazu beitragen, das Risiko eines amerikanischen Crashs zu mindern. Obwohl sich die US-Wirtschaft zweifellos auf die anderer Nationen auswirkt, ist es unwahrscheinlich, dass die Auswirkungen eines amerikanischen Crashs die meisten großen Länder der ersten Welt zahlungsunfähig machen. Bleiben Sie weg von Rentenfonds, die in risikoreichere Länder wie Griechenland investieren, da sie ein gewisses Risiko mit sich bringen, das durch einfaches "Kaufen vor Ort" vermieden werden könnte. Um sich gegen das Inflationsrisiko zu schützen, wenn die Zinsen steigen, können Sie in inflationsgeschützte Fonds investieren, die in inländische und ausländische Anleihen investieren, deren Kupon sich mit der Inflation ändert.

Holen Sie sich einige Auslandsengagements

Zusätzlich zu ausländischen Anleihen sind Fonds, die in hoch bewertete ausländische Unternehmensaktien investieren, ebenfalls eine gute Möglichkeit, Ihr Risiko in einem volatilen Markt zu begrenzen. Auch wenn eine amerikanische Krise weit reichende Auswirkungen haben kann und hatte, sind stabile, gut regierte ausländische Unternehmen wahrscheinlich nicht allzu schlecht zu leiden, wenn die US-Märkte einen Sturz erleben. In der Tat können einige ausländische Aktien tatsächlich an Wert gewinnen, wenn der Markt zusammenbricht und seine US-Konkurrenten einen schweren Schlag davontragen.

Leveraged Funds vermeiden

Einer der Hauptgründe für die Krise 2008 war der Missbrauch von Fremdkapital durch die Finanzindustrie.Während Leverage ein hervorragender Mechanismus sein kann, der es Fonds ermöglicht, beschleunigte Gewinne zu generieren, erhöht dies auch das Risiko eines Fonds erheblich. Investmentfonds sind in Bezug auf die Hebelwirkung, die sie nutzen können, stark eingeschränkt. In der Tat beträgt der maximale Geldbetrag, den ein Fonds aufnehmen kann, 33% seines gesamten Portfoliowertes. Obwohl dies viel niedriger ist als der von den meisten Hedgefonds genutzte Hebel, erhöht es dennoch die Wahrscheinlichkeit, dass der Fonds im Falle eines Marktrückgangs insolvent wird. Wenn Sie unnötige Risiken vermeiden wollen, sollten Sie keine Hebelmittel und andere schuldtreibende Produkte verwenden.

Risikoverringerung durch Geldmarktfonds

Geldmarktfonds gelten weithin als die stabilsten Investmentfonds. Da diese Fonds nur in ultrakurzfristige Anleihen investieren, die von der US-Regierung oder von Unternehmen mit sehr hohen Ratings ausgegeben werden, ist das Ausfallrisiko unglaublich niedrig. Natürlich bedeutet minimales Risiko in der Regel begrenzte Renditen, so dass Geldmarktfonds nicht für eine ernsthafte Vermögensbildung gebaut werden. Sie können jedoch eine risikoarme Ressource für diejenigen sein, die sich gegen eine potenzielle Krise absichern möchten.

Nutzen Sie azyklische Aktienfonds

Obwohl der Aktienmarkt oft als einer der risikoreichsten Orte für Ihr Geld gilt, muss der Schutz Ihrer Investmentfonds vor wirtschaftlichen Turbulenzen nicht bedeuten, Aktien ganz zu vermeiden. Es gibt mehrere Aktien, sogenannte nicht zyklische Aktien, die während eines Bärenmarktes relativ stabil bleiben, weil die emittierenden Unternehmen Waren und Dienstleistungen anbieten, die die Menschen unabhängig von der Wirtschaft benötigen. Der Versorgungssektor ist ein hervorragendes Beispiel für eine nichtzyklische Industrie, weil die Menschen unabhängig von der Wirtschaft Elektrizität, Gas und Wasser benötigen. Alkohol und Tabak, obwohl sicherlich nicht notwendig, bleiben auch während eines Abwärtsmarktes stark, weil die Verbraucher bereit sind, Geld für diese Gegenstände auszugeben, selbst wenn die Mittel knapp sind.

Nutzung alternativer Fonds zur Diversifizierung der Strategie

Nach den Folgen der Krise im Jahr 2008 suchten die Anleger nach einem neuen Weg zu investieren, bei dem die Renditen nicht so eng mit der Gesundheit des Marktes korrelierten. Es wurden neue Investmentfonds entwickelt, die als alternative Fonds bezeichnet werden und Anlagestrategien verwenden, die normalerweise Hedgefonds vorbehalten sind, wie beispielsweise Arbitrage-Anlagen. Obwohl einige Strategien, wie der Einsatz von Leverage oder illiquiden Wertpapieren, nicht zum Schutz von Portfolios konzipiert sind, ermöglichen diese Fonds den Anlegern, das Risiko durch Long- und Short-Positionen in Aktien und derivativen Wertpapieren zu reduzieren. Wenn die Markttanks, können diese Fonds den Aktionären erlauben, von dem Abschwung zu profitieren, indem sie auf den Erfolg und Misserfolg verschiedener Vermögenswerte setzen.

Verteilen Sie Ihr Risiko um

Einer der Hauptvorteile von Investmentfondsanlagen ist die automatische Diversifizierung. Um jedoch Ihre Fondsanlagen vor der nächsten Finanzkrise zu schützen, diversifizieren Sie weiter, indem Sie in verschiedene Arten von Fonds investieren, wie z. B. die oben genannten, um Ihr Risiko zu streuen.

Stick It Out

Einer der Hauptgründe, warum Investoren während der Finanzkrise so viel verloren haben, war, dass alle, von Panik ergriffen, alle ihre Investitionen sofort liquidierten, was das Finanzsystem zusätzlich belastete. Diejenigen, die den Sturm ausgetrieben und Investitionen an Ort und Stelle belassen hatten, haben im Allgemeinen das wiedergewonnen, was mit der Zeit verloren ging. Wenn Sie zu einer kurzfristigeren Anlagestrategie neigen, kann eine Krise tatsächlich eine Menge Gewinnmöglichkeiten bieten, jedoch mit einem beträchtlichen Risiko. Die meisten Investmentfonds sind jedoch auf langfristige Anlagen ausgelegt, also gehen Sie weiter und halten Sie sie auf lange Sicht.

Selbst wenn die nächste Finanzkrise nächstes Jahr anhält, ist die Wahrscheinlichkeit, dass die US-Wirtschaft für immer verwüstet sein wird, gering. Jede Volkswirtschaft hat Höhen und Tiefen, einige große und einige kleine, aber die Gesamtleistung der US-Märkte im Laufe der Zeit war bullish. Das Wichtigste, was Sie tun können, um Ihre Investmentfonds vor den verheerenden Folgen eines wirtschaftlichen Freifalls zu schützen, ist, einmal tief durchzuatmen und auf den Sturm zu warten.