Seit ihrer Gründung sind Investmentfonds ein beliebtes Anlageinstrument für Anleger. Ihre Einfachheit zusammen mit anderen Eigenschaften bieten Investoren mit begrenztem Wissen, Zeit oder Geld einen großen Vorteil. Um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, ob Investmentfonds für Sie und Ihre Situation am besten geeignet sind, werden wir einige Gründe untersuchen, warum Sie eine Anlage in Investmentfonds in Erwägung ziehen sollten.

SEE: Analyse des Fondsrisikos

Diversifikation
Eine Anlageform für große und kleine Anleger ist die Diversifikation der Anlagen. Diversifikation umfasst die Mischung von Anlagen innerhalb eines Portfolios und dient dem Management von Risiken. Wenn Sie sich zum Beispiel dafür entscheiden, Aktien im Einzelhandel zu kaufen und sie mit Aktien aus dem Industriesektor zu verrechnen, können Sie die Auswirkungen der Wertentwicklung eines Wertpapiers auf Ihr gesamtes Portfolio reduzieren. Um ein wirklich diversifiziertes Portfolio zu erreichen, müssen Sie möglicherweise Aktien mit unterschiedlichen Kapitalisierungen aus verschiedenen Branchen und Anleihen mit unterschiedlichen Laufzeiten von verschiedenen Emittenten kaufen. Für den einzelnen Anleger kann dies sehr kostspielig sein.

Durch den Kauf von Investmentfonds erhalten Sie sofort den Vorteil einer sofortigen Diversifizierung und Asset-Allokation, ohne große Barmittel für die Erstellung einzelner Portfolios zu benötigen. Ein Vorbehalt ist jedoch, dass der Kauf eines Investmentfonds nicht zu einer angemessenen Diversifizierung führen kann - überprüfen Sie, ob der Fonds branchen- oder branchenspezifisch ist. Zum Beispiel könnte die Investition in einen Öl- und Energie-Investmentfonds Ihr Geld auf über 50 Unternehmen verteilen, aber wenn die Energiepreise fallen, wird Ihr Portfolio wahrscheinlich darunter leiden.

Economies of Scale
Der einfachste Weg, Skalenvorteile zu verstehen, ist das Nachdenken über Mengenrabatte; In vielen Geschäften wird das Produkt umso billiger, je mehr Sie kaufen. Zum Beispiel, wenn Sie ein Dutzend Donuts kaufen, ist der Preis pro Donut in der Regel günstiger als der Kauf eines einzelnen Donuts. Dies geschieht auch beim Kauf und Verkauf von Wertpapieren. Wenn Sie immer nur ein Wertpapier kaufen, sind die Transaktionsgebühren relativ hoch.

Investmentfonds können ihre Kauf- und Verkaufsgröße nutzen und dadurch die Transaktionskosten für Anleger reduzieren. Wenn Sie einen Investmentfonds kaufen, können Sie ohne die zahlreichen Provisionen diversifizieren. Stellen Sie sich vor, Sie müssten die zur Diversifizierung benötigten 10-20 Aktien kaufen. Die Provisionen allein würden einen großen Teil Ihrer Ersparnisse verschlingen. Hinzu kommt die Tatsache, dass Sie jedes Mal, wenn Sie Ihr Portfolio ändern möchten, mehr Transaktionsgebühren zahlen müssten - wie Sie sehen können, beginnen sich die Kosten zu addieren. Mit Investmentfonds können Sie Transaktionen in viel größerem Umfang für weniger Geld tätigen.

Teilbarkeit
Viele Anleger haben nicht die genauen Summen, um viele Wertpapiere zu kaufen.Ein bis zweihundert Dollar reichen in der Regel nicht aus, um eine runde Aktie zu kaufen, vor allem nach Abzug von Provisionen. Anleger können Investmentfonds in kleineren Stückelungen kaufen, die zwischen 100 und 1.000 US-Dollar liegen. Kleinere Stückelungen von Investmentfonds bieten Investmentfondsanlegern die Möglichkeit, durch monatliche Kaufpläne periodisch zu investieren und dabei die Mittelung der Dollar-Kosten zu nutzen. Also, anstatt warten zu müssen, bis Sie genug Geld haben, um Investitionen mit höheren Kosten zu tätigen, können Sie sofort mit Investmentfonds einsteigen. Dies bietet einen zusätzlichen Vorteil - Liquidität.

Liquidität
Ein weiterer Vorteil von Investmentfonds ist die Möglichkeit, relativ leicht ein- und auszugehen. Im Allgemeinen können Sie Ihre Investmentfonds in kurzer Zeit verkaufen, ohne dass ein großer Unterschied zwischen dem Verkaufspreis und dem aktuellen Marktwert besteht. Es ist jedoch wichtig, auf alle Gebühren zu achten, die mit dem Verkauf verbunden sind, einschließlich der Gebühren für das Backend-Laden. Im Gegensatz zu Aktien und börsengehandelten Fonds (Exchange Traded Funds, ETFs), die jederzeit während der Börsenzeiten handeln, tätigen Investmentfonds nur einmal am Tag, nachdem der Nettoinventarwert (NAV) des Fonds berechnet wurde.

SIEHE: Wie hoch ist der Nettoinventarwert eines Investmentfonds?

Professional Management
Wenn Sie einen Investmentfonds kaufen, entscheiden Sie sich auch für einen professionellen Money Manager. Dieser Manager verwendet das Geld, das Sie investieren, um Aktien zu kaufen und zu verkaufen, die er oder sie sorgfältig recherchiert hat. Deshalb müssen Sie nicht jede Investition gründlich recherchieren, bevor Sie sich entscheiden, zu kaufen oder zu verkaufen. Sie haben einen Fondsmanager, der das Geld für Sie verwaltet.

The Bottom Line
Wie bei jeder Investition gibt es Risiken beim Kauf von Investmentfonds. Diese Anlagevehikel können Marktschwankungen erfahren und manchmal Renditen unter dem Gesamtmarkt erzielen. Auch die Vorteile von Investmentfonds sind nicht frei: Viele von ihnen tragen Lasten, jährliche Ausgabeaufschläge und Sanktionen für den Vorbezug.

SIEHE: Nachteile von Investmentfonds