Die Technologie durchdringt jeden Aspekt unseres Lebens, sowohl im privaten als auch im geschäftlichen Bereich - und das ist bei Investitionen nicht anders. Laut einer aktuellen Umfrage von Wells Fargo / Gallup wünscht sich die Mehrheit der Anleger (fast zwei Drittel) Zugang zu Online- oder digitalen Anlageinstrumenten und unterhält gleichzeitig eine Beziehung zu einem Finanzberater. (Weitere Informationen finden Sie unter: (Weitere Informationen finden Sie unter: Trends Herausfordernde Finanzberater .)

Der Großteil der befragten Anleger bewertete ihre Beziehung zu ihren finanziellen Berater als die wichtigste professionelle Ressource, und 78% sagen, sie bevorzugen Beratung mit jemandem für professionelle Beratung.Das heißt, sie wollen einen Investitionsansatz, der eine persönliche Beziehung mit digitaler Beratung verbindet, so dass die heutigen Finanzberater Technologie und Hervorhebung ihrer Fähigkeiten und Dienstleistungen bei der Vermarktung an potenzielle Kunden (Weitere Informationen finden Sie unter: 6 Tech Trends Berater müssen vor bleiben.)

Technologie kann sein verwendet, um Kosten zu senken - durch die Automatisierung von Funktionen wie Risikoanalyse und Asset Allocation - und als eine Möglichkeit, in einem zunehmend von Technologien getriebenen Markt besser konkurrieren zu können. (Weitere Informationen: Wie Technologie Finanzberatern hilft .)

Robo-Advisors

Robo-Berater - automatisierte, algorithmusbasierte Technologien - entfernen Sie das Brummen ein Element insgesamt aus dem Investmentprozess, was bedeutet, dass es keine Chance gibt, dass Berater-Verzerrungen oder Ineffizienzen die Kundenrenditen behindern. Sie haben bereits 14 Milliarden US-Dollar des von registrierten Anlageberatern verwalteten Vermögens in Höhe von 5 Billionen Dollar eingefangen, und diese Zahl könnte laut einem aktuellen Bericht von MyPrivateBanking Research innerhalb von fünf Jahren auf 255 Milliarden Dollar steigen, wenn die Technologien an Popularität gewinnen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Robo-Advisors: Bedrohung oder Gelegenheit? )

Während Robo-Berater immer beliebter werden, warnen die Financial Industry Regulatory Authority und die Securities and Exchange Commission davor, dass es wichtige Einschränkungen gibt, die Anleger beachten sollten. Darüber hinaus wurden die mit einigen Robo-Advisors verbundenen Kosten von einigen Branchenexperten in Frage gestellt, da sie höher sind als diejenigen, die mit selbstverwalteten Indexfondsportfolios verbunden sind, die von Unternehmen wie The Vanguard Group angeboten werden, die für kostengünstige gehandelte Fonds und Investmentfonds. (Mehr dazu unter: ) Wer gewinnt mit Robo-Beratern? Jeder? )

Der größte Nachteil von Robo-Beratern ist jedoch der Mangel an menschlicher Interaktion, den die Mehrheit der von Wells befragten Personen Fargo / Gallup sagte, dass dies für den Investitionsprozess von entscheidender Bedeutung war.

Technologie ist offensichtlich großartig bei der Verwendung von Algorithmen zur Maximierung von Erträgen in vielen Szenarien, aber sie ist nicht aufschlussreich oder flexibel in der Art und Weise, wie ein Mensch sein kann.Zum Beispiel kann ein Klient Geld abheben wollen, um eine Notfallausgabe auf die bestmöglichste steuerbare Art und Weise zu decken (obwohl eine Strafe darin enthalten sein kann); Nur durch ein Gespräch mit einem menschlichen Berater wird dies geschehen, und Berater sollten diese Arten von Dienstleistungen hervorheben, wenn sie an potenzielle Kunden vermarkten. (Mehr dazu unter: Wie Finanzberater sich an Robo-Advisors anpassen können .)

Gelegentlich kann es vorkommen, dass ein Finanzberater neben einem Robo-Berater eingestellt wird. viele der Befragten sagten, sie wünschten. In diesem Szenario konkurriert der Mensch nicht mit dem Roboter. (Weitere Informationen finden Sie unter: Robo-Advisors und eine menschliche Berührung: Besser zusammen? )

Der gemischte Ansatz

In der Tat ist vielleicht der wichtigste Gewinn aus der Umfrage von Wells Fargo / Gallup die Präferenz unter Investoren für einen Ansatz, der sowohl die menschliche Note und Technologie vermischt. Berater sollten Schritte unternehmen, um von Technologie zu profitieren und ihre Angebote zu verbessern. Im Folgenden sind einige Bereiche aufgeführt, in denen dies relativ einfach zu bewerkstelligen ist:

• Marketing - Finanzberater sollten einen modernen Webauftritt mit einem Blog pflegen, um effektiv zu arbeiten. Online-Leads generieren und bestehende Kunden binden. Durch die Einbeziehung von nützlichen Tools wie Rechenmaschinen können sich Berater auch besser gegen die gut gestalteten und hilfreichen Robo-Berater-Websites behaupten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Tipps, wie Finanzberater papierlos werden können.)
• Kommunikation - Finanzberater sollten offen sein für die Kommunikation per E-Mail sowie telefonische und persönliche Treffen .. Gleichzeitig kann Kundenbeziehungsmanagementsoftware Beratern dabei helfen, sich schnell an Gespräche mit Kunden zu erinnern und ein höheres Serviceniveau zu bieten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Tools Jeder Finanzberater braucht .)
• Operationen - Finanzberater haben Zugang zu einer breiten Palette von Softwarelösungen, die ihnen das Leben erleichtern. zur Portfoliomanagement-Software. Häufig können diese Lösungen Fehler reduzieren und das Portfolio eines Kunden reibungslos im Vergleich zur manuellen Verarbeitung dieser Prozesse halten.
• Compliance - Compliance-Verfahren können viel Zeit in Anspruch nehmen, um Kunden einen besseren Service zu bieten oder neue Kunden zu erreichen. Zum Beispiel kann eine automatische E-Mail-Archivierung und effektive Buchhaltungssoftware die Zeit verkürzen, die benötigt wird, um alltägliche Aufgaben wie die Aufbewahrung von Aufzeichnungen zu erledigen. (Weitere Informationen finden Sie unter Essential Software für Finanzberater .)
• Engagement - Finanzberater sollten über regelmäßige E-Mail-Newsletter, interessante Blogposts, Social-Media-Postings und andere Veranstaltungsorte, um die Aufmerksamkeit der Kunden aufrechtzuerhalten und den tatsächlichen und wahrgenommenen Wert zu erhöhen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater Twitter am besten nutzen können.)

Darüber hinaus sollten Berater auf dem neuesten Stand der Technik bleiben, um ihren Kundenservice zu verbessern und den Komfort zu maximieren.Zum Beispiel können einige Kunden Berater schätzen, die bereit sind, Meetings mit Google Inc. (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 026. 86-0. 54% mit Highstock 4. 2. 6 >) Hangouts oder Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 69 + 1. 27% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) FaceTime. The Bottom Line

Investoren möchten, dass die Technologie in ihren Investitionsansatz integriert wird, aber viele möchten weiterhin mit einem Finanzberater interagieren. Statt Technologie als Konkurrenz zu sehen, sollten Berater sie annehmen, zu ihren Angeboten hinzufügen und ihre Fähigkeiten bestehenden und potenziellen Kunden anbieten. Ein gemischter Ansatz bietet das Beste aus beiden Welten und dürfte die Mehrheit der Investoren ansprechen. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Top Digital-Age-Tipps für Finanzberater .)