Der iShares Core US Aggregatanleihen-ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Ag Bd109. 55 + 0, 09% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) , die einen Index von US-Investment-Grade-Staats- und Unternehmensanleihen nachbildet, bietet die Möglichkeit, mit einer einzigen Anlage ein breites, diversifiziertes Engagement im gesamten Anleihemarkt zu erzielen.

Anleihen Exchange Traded Funds (ETFs) werden für Anleger immer beliebter, um ihr gesamtes Anlageportfolio mit einer Auswahl von festverzinslichen Wertpapieren mit Investment-Grade-Rating zu diversifizieren. Viele Anleger schätzen die Tatsache, dass die regelmäßigen Erträge aus Anleihen ein Sicherheitspolster gegen Abschwünge bei den Aktienmarktinvestitionen bieten. ETFs bieten üblicherweise vierteljährliche Ausschüttungen und nicht nur jährliche oder halbjährliche Zahlungen. Anleihen bieten auch im Insolvenzfall einen besseren Schutz als Aktien. Anleihegläubiger sind bei der Eintreibung ihrer Konkurseröffnung deutlich besser positioniert als Stammaktionäre. Darüber hinaus tragen Rentenfonds dazu bei, die allgemeine Volatilität im Anlageportfolio eines Einzelnen zu reduzieren. Bond-ETFs haben typischerweise sehr niedrige Kosten.

Der iShares Core Aggregate Bond ETF verfolgt die Performance des Barclays US Aggregate Bond Index. Der Index soll den US-amerikanischen Investment-Grade-Anleihenmarkt widerspiegeln. Es umfasst US-Staatsanleihen und Unternehmensanleihen sowie Hypotheken-Pass-Through und andere forderungsbesicherte Wertpapiere. Der Index enthält nur steuerpflichtige, festverzinsliche Wertpapiere, die auf US-Dollar lauten und mindestens ein Jahr bis zur Fälligkeit gültig sind.

Der Fonds besitzt nicht genau die gleichen Bestände des Index, der aus rund 8.000 Schuldtiteln besteht. Stattdessen verwendet der Fonds eine repräsentative Stichprobe von etwa 2.500 Indexpositionen. Um darüber hinaus günstigere Kauf- oder Verkaufspreise zu erhalten, übt der Fondsmanager einen Ermessensspielraum darüber aus, inwieweit der Fonds gelegentlich eine Emission kauft, bevor er in den Index aufgenommen wird, oder eine Emission über den Punkt hinaus hält, an dem er aus dem Index entfernt.

Der Fonds wird monatlich neu gewichtet, und die jährliche Umschlagshäufigkeit, die erforderlich ist, um den Index genau zu erfassen, beträgt ungefähr 120%. Die Umschlagshäufigkeit von mehr als 100% bedeutet, dass der Fonds im Durchschnitt weniger als ein Jahr hält.

Zu ​​den wichtigsten Positionen des Fonds gehören US-Staatsanleihen (T-Bonds) und Schuldverschreibungen (T-Notes), Fannie Mae-Mortgage-Backed Securities (MBS) sowie Unternehmensanleihen von KfW (KFW), Verizon (VZ) und Bank. von Amerika (BAC).

Eigenschaften

Dieser Fonds von Blackrock wurde 2003 aufgelegt und hat sich gut entwickelt.Seine zehnjährige durchschnittliche jährliche Rendite beträgt ab 2015 etwa 4,27%. Der Fonds verfügt über ein Nettovermögen von mehr als 25 Milliarden US-Dollar.

Der ETF-Mix aus Schuldtitelsicherungsbeständen beträgt etwa 40% US-Staatsanleihen, 30% Unternehmensanleihen und 30% MBS. Bei den Unternehmensfragen machen die Finanz- und Industriesektoren die überwältigende Mehrheit der Emissionen aus. Der gewichtete durchschnittliche Couponwert der Bestände des Fonds beträgt 3. 28%, und die durchschnittliche gewichtete Laufzeit der Fondsbestände beträgt 7. 5 Jahre. Das durchschnittliche Bonitätsrating der Fondsbestände ist AA.

Die Kostenquote des Fonds beträgt sehr niedrige 0,08% und bietet eine Dividendenrendite von 2,14%.

Eignung und Empfehlungen

Der iShares Core US Aggregate Bond ETF ist eine geeignete Anlage für Anleger, die im Allgemeinen ein abgerundetes Portfolio von festverzinslichen Anlagen suchen oder für Anleger, die Anlageportfolios diversifizieren möchten, die ansonsten aus hauptsächlich Aktienmarktinvestitionen.

Der Fonds zeichnet sich durch eine extrem niedrige Kostenquote aus und schneidet sowohl im Hinblick auf die genaue Verfolgung des zugrundeliegenden Index als auch im Hinblick auf die Bereitstellung solider, konsistenter Erträge für seine Anleger gut ab.

Es eignet sich am besten für Anleger, die steuerbegünstigte Altersvorsorgekonten nutzen. Anleger, die steuerpflichtige Konten verwenden, können aufgrund der Steuervorteile, die Staatsanleihen zugeteilt werden, Anleiheinvestitionen vermeiden, um Staatsanleihen und Unternehmensanleihen zu trennen.