Das letzte Jahrzehnt umfasst die Finanzkrise von 2007-2009, wobei der Höhepunkt die zweite Hälfte des Jahres 2008 ist. Es scheint unplausibel, dass es Fonds gibt, die in diesem Umfeld sowie während der der Bullenmarkt in den letzten sechs Jahren. Wenn Sie die Gesamtrendite auf Jahresbasis betrachten, können die unten aufgeführten Fonds in den letzten zehn Jahren in jeder Umgebung liefern, aber wie viel Rendite erzielen Sie? Und was am wichtigsten ist für langfristige Anleger: Wie hoch ist die kumulierte Rendite für diese Fonds seit ihrer Auflegung? Das sollte Ihnen eine bessere Vorstellung davon geben, welche Möglichkeiten oder Möglichkeiten es gibt. Aufgrund der derzeitigen wirtschaftlichen Bedingungen, die sich 2016 potenziell verschlechtern könnten, könnte es ratsam sein, bei Fonds zu bleiben, bei denen der Großteil ihres Engagements in Anleihen mit Investment-Grade-Rating besteht.

Hohe Qualität, niedrige Rendite

Wenn Sie ein Engagement in Anleihen mit Investment-Grade-Rating suchen, sollten Sie den Great-West Short Duration Bond (MXSDX) in Betracht ziehen, der mindestens 80% seiner Anleihen investiert. Nettovermögen in US-Treasuries, hypothekenbesicherten Wertpapieren im gewerblichen und privaten Bereich, forderungsbesicherten Wertpapieren und Unternehmensanleihen. MXSDX hat seit dem 1. August 1995 um 0.10% abgewertet, aber die Anleger sind hier für die Kapitalerhaltung und nicht für die Kapitalwertsteigerung. MXSDX ergibt 1. 17%. Die Kostenquote von 0.60% ist niedriger als der Kategoriedurchschnitt von 0.81% und es gibt keine Mindestinvestition. Dies sind keine beispielhaften Zahlen, aber das Ziel ist es, in volatilen Zeiten sicher zu bleiben und dabei wenig Ertrag zu erzielen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top 4 Investment Grade Unternehmensanleihen ETFs .)

Teure Ergebnisse

Der Western Asset Mortgage Backed Securities Fund (HGVSX) wurde am 20. März 1984 aufgelegt. Seitdem hat er 8,7% an Wert gewonnen. Es liefert derzeit 2,70%. Die Strategie des Fonds besteht darin, mindestens 80% seines Nettovermögens in hypothekenbesicherten Wertpapieren und 72% zu investieren. 96% seiner Anleihebestände haben ein AAA-Rating, was den Anlegern ein gewisses Maß an Sicherheit geben sollte. Die schlechte Nachricht ist, dass HGVSX mit einer Kostenquote von 1. 78% gegenüber einem Kategoriedurchschnitt von 0. 82% kommt. Die Mindestinvestition beträgt 1 000 $.

Größere Investitionen, nicht bessere Ergebnisse

Die Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) konzentriert sich auf hohe laufende Erträge mit Kapitalerhaltung durch Anlagen in Anleihen von Unternehmen mit unterschiedlichen Laufzeiten. Die effektive Laufzeit des Fonds beträgt in der Regel weniger als drei Jahre. PBSMX hat seit seinem Auflegungsdatum vom 1. September 1989 um 4,3% abgewertet. Es beträgt derzeit 1,19%. Die Kostenquote von 0.78% ist etwas besser als der Kategoriedurchschnitt von 0.81%. Dies ist ein großer Fonds im Verhältnis zu den anderen auf dieser Liste, mit einem Nettovermögen von $ 8. 99 Milliarden. Die Mindestinvestition beträgt $ 2 500.Ist es den Preis wert? Sie können sich so oder so streiten, aber es gibt bessere Möglichkeiten. (Weitere Informationen finden Sie unter Top 5 Corporate Bond Investmentfonds .)

Keine Kostenquote

BlackRock Allocation Target Shares Das Series S Portfolio (BRASX) enthält keine Kostenquote, was beeindruckend ist. der Kategoriedurchschnitt ist 0. 85%. Wichtiger sind jedoch die Performance des Fonds und sein zukünftiges Potenzial. Seit der Auflegung des Fonds am 1. Oktober 2014 hat es 3,2% abgewertet, aber es gibt derzeit 2,98%. Ein weiteres potenzielles Plus ist, dass es keine Mindestinvestition gibt. Aber was ist die Zukunft für BRASX? BRASX investiert in:

• Hypothekenbesicherte Wertpapiere im gewerblichen und privaten Bereich

• Verpflichtungen von Nicht-U. S. Regierungen und supranationale Organisationen

• Verpflichtungen von inländischen und nicht-U. S. Kapitalgesellschaften

• Asset-Backed Securities

• Collateralized Mortgage Obligations

• U. S. Treasury und Agency Securities

• Derivate

• Cash Equivalent Investments

• Pensionsgeschäfte

• Reverse Repurchase Agreements

• Dollar Rolls

Dies wäre eine breite Palette von Anlageinstrumenten. Was das Potenzial angeht, erwarten wir mehr von der gleichen, was eine geringe Kapitalwertsteigerung - wenn überhaupt - eine anständige Rendite und eine relative Widerstandsfähigkeit gegenüber einem Marktumfeld bedeutet. (Weitere Informationen finden Sie unter: Spielen Sie den Bärenmarkt mit den besten Bärenmarkt-Fonds .)

Das Endergebnis

Wenn Sie nach relativer Widerstandsfähigkeit zu herausfordernden wirtschaftlichen Bedingungen suchen, während Sie einen kleinen Ertrag erzielen , dann sollten Sie vielleicht darüber nachdenken, die oben genannten Fonds weiter zu recherchieren. Sie sollten keine große Rückkehr erwarten. Hier geht es mehr um die Kapitalerhaltung. (Weitere Informationen finden Sie unter: Machen Bärenmarktfonds für Anleger Sinn? )

Dan Moskowitz hat keine Verbindung zu einem der oben genannten Fonds.