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Aus Ihrer Anfrage geht hervor, dass die Witwe der alleinige Hauptnutznießer ist. In diesem Fall wird ein von der Witwe ordnungsgemäß abgelehnter Teil an die Begünstigten weitergegeben. Wenn dies der Fall ist, hat der Begünstigte, auf den Sie sich beziehen, Anspruch auf seinen Anteil, es sei denn, er entscheidet sich, den Betrag ordnungsgemäß abzulehnen. In diesem Stadium kann es zu spät sein, Maßnahmen zu ergreifen, um den Empfänger daran zu hindern, diese Summe zu verschwenden. Wäre das Problem vor dem Tod des IRA-Eigentümers zutage getreten, hätte die Begünstigtenbezeichnung Bestimmungen enthalten können, um diesen Begünstigten auszuschließen, oder seinen Anteil an einen Verschwendungsvertrauen übertragen zu haben, wenn ein solches Vertrauen nach den Gesetzen des Staates verfügbar ist. was du lebst. Wie Sie vielleicht wissen, wird gewöhnlich ein Verschwender-Trust geschaffen, um Vermögenswerte zu halten, die normalerweise direkt an den (verschwenderischen) Begünstigten gehen und vom Treuhänder kontrolliert werden.
Weitere Informationen finden Sie unter Beziehen der vererbten Plan-Assets und Vererben einer Vererbung .
Diese Frage wurde von Denise Appleby (Kontakt Denise)
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Mein Onkel ist vor kurzem gestorben. Er bezeichnete 1997 meine Mutter und meinen Vater nach seiner Scheidung als seine Begünstigten und nahm nach seiner Wiederverheiratung im Jahr 2000 keine Änderungen vor. Der derzeitige Ehepartner meines Onkels kämpft nun um Geld aus dem Plan. Hat sie ein Bein
Hängt es davon ab. Wenn der Pensionsplan ein qualifizierter Plan ist, würde der Planverwalter auf das Plandokument verweisen, um festzustellen, wer der designierte Begünstigte ist. Das Plandokument erläutert die Regeln, denen der qualifizierte Plan unterliegt. Im Allgemeinen sehen qualifizierte Pläne vor, dass der überlebende Ehegatte des Verstorbenen der Begünstigte ist, es sei denn, der überlebende Ehegatte hat eine Verzichtserklärung unterzeichnet, die eine andere Regelung zulässt.
Kann ein IRA-Begünstigter die IRA auf ein anderes Konto übertragen und einen anderen Begünstigten benennen?
Hängt von der Bereitstellung des IRA-Plandokumentes ab. Einige (wenn auch sehr wenige) erlauben keine Benennung von Nachfolgern. Die gute Nachricht ist, dass die meisten tun. Wenn der Begünstigte einen Nachfolger (Begünstigter der zweiten Generation) benennt, muss der Nachfolgeempfänger die Verteilung auf der Grundlage der Lebenserwartung des Begünstigten der ersten Generation fortsetzen.