Sie können die Beiträge in eine Roth IRA umwandeln; jedoch wird ein Teil des Betrages, den Sie in den Roth umwandeln, der Einkommensteuer unterliegen. Wenn Ihr traditioneller IRA-Saldo aus abzugsfähigen und nicht abzugsfähigen Beiträgen besteht, wird jeder Betrag, der vom traditionellen IRA ausgeschüttet oder umgewandelt wird, anteilig in einen steuerpflichtigen und nicht steuerpflichtigen Teil des Vermögens eingerechnet.
Sie können den steuerpflichtigen Betrag anhand der folgenden Formel berechnen:
(Gesamtabzugsbeitrag / Gesamt-IRA-Saldo) x Verteilungs- / Umrechnungsbetrag = Nichtsteuerbarer Betrag
Nehmen wir an, Sie haben nicht abziehbare Beiträge von $ 8.000 in einem traditionellen IRA, die gewachsen sind bis zu $ 100, 000. Der steuerpflichtige Betrag wäre:
(8, 000/100, 000) X 8, 000 = 640
Von den $ 8, 000, die Sie umwandeln, wären $ 7, 360 steuerpflichtig ($ 8, 000-640 = $ 7, 360).
Diese Regel gilt auch dann, wenn die abzugsfähigen Beträge und nicht abzugsfähigen Beträge in separaten traditionellen IRAs gehalten werden. Beachten Sie auch, dass, wenn Sie mehrere traditionelle IRAs unterhalten, ihre Gesamtsalden in der obigen Formel kombiniert werden müssen, um den Betrag zu bestimmen, der vom Einkommen ausgeschlossen werden kann (d. H. Der Betrag, der nicht steuerbar ist).
Wenden Sie sich an Ihren Steuerberater, um sicherzustellen, dass die entsprechenden Formulare eingereicht und die Berechnungen korrekt sind.
Erinnerung: Das IRS-Formular 8606 muss für alle Steuerjahre eingereicht werden, in denen Sie Vermögenswerte von Ihrem traditionellen IRA verteilen, wenn eines Ihrer traditionellen IRA-Guthaben nicht abzugsfähige Beiträge enthält. Das IRS-Formular 8606 hilft Ihnen bei der Bestimmung des steuerpflichtigen Teils Ihrer Verteilung oder Conversion. Der IRS kann eine Strafe von $ 50 für jede Nichteinreichung des Formulars 8606 erheben. Das Formular ist unter // www. ir. gov /.
Diese Frage wurde von Denise Appleby
(Kontakt Denise)
Zahlen, wenn ich nach meinem Scheidungsurteil zu einem Prozentsatz der IRA meines Ex-Mannes berechtigt bin, wie kann ich die Vermögenswerte aufgrund von ich in meine eigene IRA, ohne besteuert zu werden? Wird er besteuert, wenn er die Überweisung macht? Wird das Geld, das er für die Besteuerung von
Zahlen muss, um Ihren Teil des IRA-Vermögens an Sie zu übertragen (dh in Ihren Namen), wenden Sie sich bitte an den IRA-Verwalter / Treuhänder Ihres Ehemannes und stellen Sie ihm eine Kopie des Scheidungsurteils. Fragen Sie den Verwalter unbedingt nach anderen Dokumentationsanforderungen.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich verstehe, dass ich mich im Jahr, in dem ich 55 werde, ohne die 10% Strafe (IRS 575) von 401k zurückziehen kann. Kann ich das gleiche mit einem IRA ohne die 10% Strafe machen?
Sie beziehen sich auf die Regel, die besagt, dass Ausschüttungen aus Ihrem qualifizierten Plan (einschließlich 401k, Gewinnbeteiligung, Geldkaufpläne und 403b-Pläne), nachdem Sie mit Ihrem Arbeitgeber vom Dienst getrennt wurden, nicht den 10% unterliegen. Vorzeitige Rücktrittsstrafe, vorausgesetzt, die Trennung erfolgt in oder nach dem Jahr, in dem Sie 55 Jahre alt werden. Da diese Regel darauf basiert, dass Sie die Dienste des Arbeitgebers, der den qualifizierten Plan anbietet, verlassen, gilt